中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)蘇寧９月５日說，中國(guó)將進(jìn)一步完善銀行結(jié)算賬戶實(shí)名制度，以維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序。蘇寧說，人民銀行近期將發(fā)布《關(guān)于切實(shí)落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制的通知》，統(tǒng)一開戶資料的核驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)；要求銀行機(jī)構(gòu)建立賬戶跟蹤檢查制度，對(duì)不同客戶實(shí)行差別身份認(rèn)證，逐步實(shí)現(xiàn)同一存款人各類存款賬戶在行內(nèi)系統(tǒng)的統(tǒng)一管理。銀行機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)那些存在不良信用記錄的存款人，實(shí)施更為嚴(yán)格的身份認(rèn)證制度。
“對(duì)于有大額資金流動(dòng)上百萬(wàn)的賬戶一定要查個(gè)‘底朝天’，以確認(rèn)它的真實(shí)身份，”蘇寧說。為了有效確認(rèn)存款者的真實(shí)身份，中國(guó)人民銀行正在組織與公安部信息系統(tǒng)的聯(lián)網(wǎng)，并逐步實(shí)現(xiàn)與工商、技術(shù)監(jiān)督以及稅務(wù)等部門信息系統(tǒng)的聯(lián)網(wǎng)，為銀行機(jī)構(gòu)核實(shí)有關(guān)賬戶證明文件提供便利條件。
截至２００４年底，中國(guó)共有銀行結(jié)算賬戶約１１．３１億個(gè)；其中個(gè)人戶約１１．０６億個(gè)，單位戶約２４６４．４５萬(wàn)個(gè)。
由于種種原因，當(dāng)前中國(guó)在銀行結(jié)算賬戶管理方面還存在一些問題和不足：銀行缺乏有效鑒別客戶身份證明的手段，某些銀行機(jī)構(gòu)“了解客戶”的意識(shí)還比較薄弱，少數(shù)銀行機(jī)構(gòu)還沒有嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實(shí)名制規(guī)定。據(jù)悉，人民銀行正在組織對(duì)銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行清理核實(shí)。近年來，中國(guó)陸續(xù)制定了《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等一系列法規(guī)制度，奠定了銀行結(jié)算賬戶管理的法律基礎(chǔ)。今年６月，人民銀行如期完成賬戶管理系統(tǒng)在全國(guó)的推廣應(yīng)用，通過系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了對(duì)存款人資料真實(shí)性、完整性、合規(guī)性及基本存款賬戶唯一性的審核。
蘇寧指出，加強(qiáng)銀行結(jié)算賬戶管理，落實(shí)賬戶實(shí)名制，對(duì)于從源頭上遏制洗錢、腐敗、金融詐騙等違法犯罪行為，建立社會(huì)誠(chéng)信體系以及維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序有著十分重要的意義。（記者 顧錢江、趙曉輝）
