- [主持人 處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室巡視員 楊玉柱]女士們、先生們，大家上午好。歡迎各位記者朋友來(lái)參加今天的新聞發(fā)布會(huì)！近年來(lái)非法集資問(wèn)題一直備受關(guān)注，為了幫助大家進(jìn)一步了解防范打擊非法集資有關(guān)法律法規(guī)政策和機(jī)制建設(shè)、以及宣傳工作的基本情況。今天我們請(qǐng)來(lái)了處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議主任劉張君先生出席新聞發(fā)布會(huì)，請(qǐng)他就有關(guān)問(wèn)題做介紹，并回答記者朋友們提問(wèn)。出席新聞發(fā)布會(huì)的還有最高人民法院刑三庭副庭長(zhǎng)羅國(guó)良先生、最高人民檢察院法律政策研究室副主任韓耀元先生、公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長(zhǎng)韓浩女士。下面請(qǐng)?zhí)幹梅欠Y部際聯(lián)席會(huì)議辦公室劉張君主任做介紹。2014-04-21 10:12:33
- [非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室主任劉張君]女士們、先生們，各位媒體朋友，上午好。 時(shí)隔一年整，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議再次舉行新聞發(fā)布會(huì)。感謝各位來(lái)參加今天的新聞發(fā)布會(huì)。這次發(fā)布會(huì)的主要內(nèi)容是介紹當(dāng)前防范打擊非法集資有關(guān)工作情況，發(fā)布《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見》，全面啟動(dòng)2014年防范打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)。下面我簡(jiǎn)要介紹一下有關(guān)情況。2014-04-21 10:14:51
- [劉張君]當(dāng)前，非法集資形勢(shì)依然嚴(yán)峻。一是發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)繼續(xù)處于高位，達(dá)歷年來(lái)第二峰值。二是發(fā)案區(qū)域廣泛，重點(diǎn)地區(qū)集中，跨省份案件突出。截至目前，非法集資案件涉及全國(guó)31個(gè)?。▍^(qū)、市）、87%的市（地、州、盟）和港、澳、臺(tái)地區(qū)。新發(fā)案件更多地集中在中東部省份，跨省案件增多，影響較大。三是不斷向新的行業(yè)、領(lǐng)域蔓延。很多非融資性擔(dān)保公司、投資咨詢等中介機(jī)構(gòu)公開“代人理財(cái)”大肆非法集資；許多小額貸款公司、私募股權(quán)投資等融資性機(jī)構(gòu)超范圍經(jīng)營(yíng)涉嫌非法集資；一些農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社以入股分紅為誘餌吸收農(nóng)民資金投資異地或放高利貸；網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)打著“民間借貸”旗號(hào)非法集資風(fēng)險(xiǎn)也日見凸顯。非法集資嚴(yán)重?fù)p害了人民群眾的利益，擾亂國(guó)家正常經(jīng)濟(jì)金融秩序，影響社會(huì)穩(wěn)定。2014-04-21 10:17:28
- [劉張君]防范、打擊和處置非法集資是一項(xiàng)長(zhǎng)期、復(fù)雜、艱巨的工作任務(wù)。去年以來(lái)，在黨中央國(guó)務(wù)院的正確領(lǐng)導(dǎo)下，按照“打防并舉”、“防治結(jié)合”的工作思路，部際聯(lián)席會(huì)議各成員單位和地方政府共同努力，卓有成效地開展了一系列工作，主要是三個(gè)方面。2014-04-21 10:18:07
- [劉張君]一是研究完善司法政策，起草出臺(tái)了《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見》，對(duì)非法集資行政認(rèn)定、“向社會(huì)公開宣傳”和“社會(huì)公眾”的認(rèn)定等問(wèn)題作了進(jìn)一步明確規(guī)定。這是繼《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》出臺(tái)以來(lái)又一個(gè)重要司法文件，有利于社會(huì)公眾更好地把握非法集資特點(diǎn)，有利于行業(yè)主管監(jiān)管部門進(jìn)一步做好監(jiān)測(cè)預(yù)警，有利于公安司法機(jī)關(guān)正確適用法律、嚴(yán)厲打擊非法集資犯罪。二是加強(qiáng)宣傳教育工作，組織開展全國(guó)防范打擊非法集資宣傳月活動(dòng)和涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動(dòng)，增強(qiáng)公眾的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，促進(jìn)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境的凈化，從源頭上遏制非法集資。去年我們?cè)趪?guó)新辦舉行的新聞發(fā)布會(huì)是我們?nèi)ツ甑谝淮渭虚_展全國(guó)的宣傳教育月活動(dòng)。三是大力協(xié)調(diào)、督導(dǎo)和推動(dòng)一些重大跨省案件的查處，取得了積極成效，等等。2014-04-21 10:18:24
- [劉張君]2014年，部際聯(lián)席會(huì)議將繼續(xù)按照“打防并舉”、“防治結(jié)合”的工作思路，強(qiáng)化宣傳教育，強(qiáng)化預(yù)警防范，強(qiáng)化打早打小，強(qiáng)化大要案處置，通過(guò)多層面、全方位的工作，多渠道、立體化的宣傳，增強(qiáng)社會(huì)公眾“理性投資、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”的理念，提高社會(huì)公眾識(shí)別能力，引導(dǎo)社會(huì)公眾自覺(jué)遠(yuǎn)離非法集資。為此，部際聯(lián)席會(huì)議將繼續(xù)組織各?。▍^(qū)、市）于5月份集中開展防范打擊非法集資宣傳月活動(dòng)，于8月至10月開展涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動(dòng)，更加注重面向基層、突出重點(diǎn)，更加注重以查促整、協(xié)同聯(lián)動(dòng)，全面推動(dòng)防范、打擊和處置非法集資工作向縱深發(fā)展。2014-04-21 10:19:38
- [劉張君]最后，我也在此提醒一下：根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，非法集資不受法律保護(hù)，參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。 下面，我和我的同事愿意回答大家提出的有關(guān)問(wèn)題。2014-04-21 10:20:10
- [楊玉柱]謝謝。下面請(qǐng)記者朋友們提問(wèn)，提問(wèn)前請(qǐng)報(bào)一下所代表的媒體機(jī)構(gòu)。2014-04-21 10:22:54
- [新華社記者]我們看到近期一些省市公布了多起利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)非法集資的案件，請(qǐng)問(wèn)近年來(lái)有哪些新的非法集資手段？2014-04-21 10:23:01
- [公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長(zhǎng)韓浩]近年來(lái)非法集資的手法花樣翻新，公安機(jī)關(guān)在工作中主要發(fā)現(xiàn)有以下六個(gè)典型的手法，第一種是假冒民營(yíng)銀行的名義，借國(guó)家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的政策，謊稱已經(jīng)獲得或者正在申辦民營(yíng)銀行的牌照，虛構(gòu)民營(yíng)銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。第二種類型是非融資性擔(dān)保企業(yè)以開展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名非法集資，這個(gè)主要是兩個(gè)方面：一是發(fā)售虛假的理財(cái)產(chǎn)品，二是虛構(gòu)借款方，以提供借款擔(dān)保名義非法吸收資金。第三種類型，境外投資、高新科技開發(fā)旗號(hào)，假冒或者虛構(gòu)國(guó)際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術(shù)等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預(yù)期回報(bào)，誘騙群眾向指定的個(gè)人賬戶匯入資金，然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃匿。第四種類型是以“養(yǎng)老”的旗號(hào)，這個(gè)有兩個(gè)突出的形式：一是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；二是通過(guò)舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年人群眾投入資金。第五種方式是以高價(jià)回購(gòu)收藏品為名非法集資。以毫無(wú)價(jià)值或價(jià)格低廉的紀(jì)念幣、紀(jì)念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時(shí)間后高價(jià)回購(gòu)，引誘群眾購(gòu)買，然后攜款潛逃。第六種是假借P2P名義非法集資。即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金，突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃。2014-04-21 10:26:29
- [韓浩]在此，公安機(jī)關(guān)提醒廣大群眾，非法集資犯罪手法層出不窮，需增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，謹(jǐn)慎選擇投資渠道。投資過(guò)程中，既要考察有關(guān)企業(yè)是否合法注冊(cè)，也要分析其承諾的高額回報(bào)是否合理，更要考察其吸收資金行為是否符合金融管理法律規(guī)定，不要被其耀眼的招牌、誘人的項(xiàng)目，特別是資金實(shí)力和高額的注冊(cè)資本所迷惑。還有的通過(guò)群發(fā)短信、電話推銷，在路邊、商場(chǎng)等公共場(chǎng)所擺攤，設(shè)點(diǎn)散發(fā)傳單等這些問(wèn)題，特別要提醒民眾們這些是極不靠譜的事，要高度警惕，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。 2014-04-21 10:28:07
- [《人民法院報(bào)》記者]非法集資司法解釋第一條第一款規(guī)定了認(rèn)定非法集資的條件，其中包含通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單等途徑向社會(huì)公開宣傳，非法集資意見；第二條進(jìn)一步規(guī)定，向社會(huì)公開宣傳包括以各種途徑向社會(huì)公眾傳播，以及明知吸收資金信息向社會(huì)公眾擴(kuò)散而予以放任的情形，在實(shí)踐中如何準(zhǔn)確理解“向社會(huì)公眾宣傳”？2014-04-21 10:30:23
- [最高人民法院刑三庭副庭長(zhǎng)羅國(guó)良]為依法懲治非法集資案件，2011年專門做了司法解釋，《解釋》在總結(jié)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，將“向社會(huì)公開宣傳”作為認(rèn)定非法集資的必要條件。行為人在吸收資金過(guò)程中是否向社會(huì)公開宣傳，是判斷是否向社會(huì)公眾吸收資金的重要依據(jù)。換句話說(shuō)，面向社會(huì)公眾公開宣傳是非法集資的重要特征之一。2014-04-21 10:31:23
- [羅國(guó)良]現(xiàn)代社會(huì)傳媒非常發(fā)達(dá)，除通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等典型的公開宣傳途徑外，實(shí)踐中常見的還有標(biāo)語(yǔ)、橫幅、宣傳冊(cè)、宣傳畫、講座、論壇、研討會(huì)等宣傳途徑。行為人通過(guò)上述途徑主動(dòng)向社會(huì)公眾傳播吸收資金的信息，都屬于“向社會(huì)公開宣傳”。2014-04-21 10:32:40
- [羅國(guó)良]實(shí)踐中，有些行為人采取口口相傳的方式非法吸收資金，通常是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)登方式還本付息或者給付回報(bào)，這些相關(guān)信息非常容易在社會(huì)公眾中大范圍地快速擴(kuò)散。如果行為人明知吸收資金的信息向社會(huì)公眾擴(kuò)散，并未設(shè)法加以阻止，而是放任甚至是積極推動(dòng)相關(guān)信息傳播，這在實(shí)際效果上與主動(dòng)向社會(huì)公眾傳播吸收資金信息并無(wú)差異，因此，這類行為也應(yīng)當(dāng)被認(rèn)定為“向社會(huì)公開宣傳”。回答完畢。2014-04-21 10:34:00
- [中央電視臺(tái)記者]我想請(qǐng)問(wèn)劉主任一個(gè)問(wèn)題，剛才提到P2P非法集資的識(shí)別，它對(duì)于涉嫌P2P非法集資和普通的P2P網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)如何識(shí)別，能不能再解釋一下如果查獲了犯案人，受害人有沒(méi)有可能獲得賠償？2014-04-21 10:33:55
- [劉張君]目前P2P的網(wǎng)站借貸發(fā)展迅猛，新開設(shè)的P2P借貸網(wǎng)站數(shù)量和貸款規(guī)模迅速飆升，已屢屢出現(xiàn)兌付的危機(jī)、倒閉、卷款跑路，有的已涉嫌非法集資。具體而言，網(wǎng)絡(luò)借貸涉嫌非法集資主要有三種情況，提醒社會(huì)公眾要謹(jǐn)防這三種情況。一是搞資金池，什么意思呢？一些P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)通過(guò)將借款需求設(shè)計(jì)成理財(cái)產(chǎn)品出售給放貸人，或者先歸集資金、再尋找借款對(duì)象等方式，使放貸人資金進(jìn)入平臺(tái)賬戶，產(chǎn)生資金池。二是一些P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者沒(méi)有盡到借款人身份真實(shí)性的核查義務(wù)，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人在平臺(tái)上以多個(gè)虛假借款人的名義發(fā)布大量虛假借款信息，有稱為借款標(biāo)，向不特定多數(shù)人募集資金，用于投資房地產(chǎn)、股票、債券、期貨等，有的直接將非法募集的資金高利貸出賺取利差。三是個(gè)別P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者，發(fā)布虛假的高利借款標(biāo)的募集資金，采取借新還舊的龐氏騙局模式，短期內(nèi)募集大量資金，有的用于自身生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，有的甚至卷款潛逃。2014-04-21 10:35:09
- [劉張君]P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)作為一種新興金融業(yè)態(tài)，在鼓勵(lì)其創(chuàng)新發(fā)展的同時(shí)，這里面有四點(diǎn)公眾要非常明白，一是要明確這個(gè)平臺(tái)的中介性質(zhì)，二是要明確平臺(tái)本身不得提供擔(dān)保，三是不得將歸集資金搞資金池，四是不得非法吸收公眾資金。作為網(wǎng)絡(luò)借貸的平臺(tái)，這四點(diǎn)必須記住。謝謝。2014-04-21 10:37:47
- [《法制日?qǐng)?bào)》記者]公檢法聯(lián)合發(fā)布的這個(gè)意見里面有一個(gè)針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的，不屬于非法集資。我想問(wèn)的是，針對(duì)特定人群吸收資金和針對(duì)公眾吸收資金有什么區(qū)別？2014-04-21 10:40:03
- [羅國(guó)良]《解釋》第一條第一款明確規(guī)定，“向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金”，是認(rèn)定非法集資的必要條件。法律禁止非法集資的重要目的在于保護(hù)廣大公眾投資者的利益。非法集資的社會(huì)性特征包含兩個(gè)層面：一是集資對(duì)象的廣泛性；二是集資對(duì)象的不特定性。 有的人員沒(méi)有向社會(huì)公開宣傳，而是在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金。這種情形之下，由于集資對(duì)象具有特定性，限定于親友圈或者單位內(nèi)部人員等有限范圍之內(nèi)，不是“社會(huì)公眾”，因此不符合非法集資的社會(huì)性特征。我們這個(gè)司法解釋第一條第二款明確規(guī)定，這種“針對(duì)特定對(duì)象吸收資金”的行為不屬于非法集資。2014-04-21 10:42:57
- [羅國(guó)良]實(shí)踐中，有的行為人最初是向親友或者單位內(nèi)部人員吸收資金，但隨后吸收資金的渠道發(fā)生擴(kuò)散，行為人的親友或者單位內(nèi)部人員開始向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，使得集資行為呈現(xiàn)出社會(huì)性特征。這種情況下，如果行為人明知其親友或者單位內(nèi)部人員向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金而予以放任，這個(gè)行為性質(zhì)就發(fā)生了變化。根據(jù)3月份出臺(tái)的非法集資的意見第三條的規(guī)定，這種情形就不再屬于“針對(duì)特定對(duì)象吸收資金”，而應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“向社會(huì)公眾吸收資金”。 另外，有的行為人以吸收資金為目的，將社會(huì)人員吸收為單位內(nèi)部人員，然后再向他們吸收資金。這種情形下，集資的對(duì)象實(shí)際上并不是特定人員，而是社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象，只不過(guò)行為人的集資手段更加隱蔽而已。根據(jù)《意見》第三條規(guī)定，這種情形也應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“向社會(huì)公眾吸收資金”。2014-04-21 10:44:22
- [《檢察日?qǐng)?bào)》記者]日前下發(fā)的《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見》中，第八條第三款特別強(qiáng)調(diào)國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員違反規(guī)定處置涉案財(cái)務(wù)，構(gòu)成瀆職等犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追求刑事責(zé)任，請(qǐng)問(wèn)這條規(guī)定如何理解和執(zhí)行？2014-04-21 10:47:06
- [最高人民檢察院法律政策研究室副主任韓耀元]在處置非法集資工作中，相關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格依照法律、法規(guī)或者規(guī)范性文件的規(guī)定處置涉案財(cái)務(wù)，不得違反有關(guān)處置程序、超越職責(zé)范圍，非法或者擅自處置涉案財(cái)務(wù)。比如《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見》第五條就明確規(guī)定，查出國(guó)家工作人員涉案，應(yīng)該追究責(zé)任。第八條規(guī)定，國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員違反規(guī)定處置涉案財(cái)務(wù)，構(gòu)成瀆職等犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。為強(qiáng)化對(duì)相關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員責(zé)任的約束，督促其盡責(zé)履職，《意見》第八條第三款明確規(guī)定，國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員違反規(guī)定處置涉嫌財(cái)務(wù)，構(gòu)成瀆職等犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。據(jù)此，對(duì)國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員在處置涉案財(cái)務(wù)過(guò)程中濫用職權(quán)、玩忽職守或者徇私舞弊，構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依照刑法的有關(guān)規(guī)定，以濫用職權(quán)罪、玩忽職守罪追究刑事責(zé)任；同時(shí)如果國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員有行為，或者構(gòu)成受賄罪的，除刑法另有規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)以瀆職犯罪和受賄罪數(shù)罪并罰。2014-04-21 10:47:08
- [《人民公安報(bào)》記者]《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見》第四條進(jìn)一步明確了關(guān)于共同犯罪的處理問(wèn)題，請(qǐng)介紹一下這條制定的背景和考慮？2014-04-21 10:49:02
- [韓浩]目前在社會(huì)上一些單位和個(gè)人幫助非法集資犯罪的行為人吸收資金，從中收取代理費(fèi)、管理費(fèi)等，這種情況在跨區(qū)域集資犯罪案件中特別突出。這些單位和個(gè)人的行為主要有三個(gè)方面的危害：一是為非法集資推波助瀾。這些人根據(jù)非法集資行為人的受益，廣泛散布非法集資的信息，引誘群眾投資，使非法集資犯罪活動(dòng)迅速蔓延，危害擴(kuò)散。二是占有大量的非法集資款。這些人在幫助非法吸收資金的過(guò)程中，按吸收資金的比例獲取高額回報(bào)，有的高達(dá)三到四成，群眾投入大量資金被他們非法占有。三是干擾案件正常查處。部分人員在案發(fā)后散布謠言，阻撓群眾報(bào)案，或者煽動(dòng)群眾上訪、沖擊國(guó)家機(jī)關(guān)，企圖以此轉(zhuǎn)移群眾視線、逃避打擊、維護(hù)自身非法獲利，實(shí)質(zhì)上是繼續(xù)侵害群眾的合法權(quán)益。2014-04-21 10:51:16
- [韓浩]鑒于這些單位和個(gè)人行為的違法行及危害性，必須依法查處，對(duì)其違法所得，必須依法追繳。其中，對(duì)于經(jīng)查證認(rèn)證與非法集資犯罪行為人構(gòu)成共同犯罪的，應(yīng)予刑事打擊。但同時(shí)，考慮到他們?cè)诠餐缸镏幸话闾幱趶膶俚匚?，主觀惡意相對(duì)較弱，按照寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策，如果他們能夠及時(shí)退繳違法所得，可以依法從輕處罰，情節(jié)輕微或顯著輕微、危害不大的，可以免除處罰或不作為犯罪處理。在此，公安機(jī)關(guān)提醒有關(guān)單位和個(gè)人：一是要遵紀(jì)守法，不要為了貪圖私利而成為犯罪的幫兇；二是要認(rèn)清自身行為的性質(zhì)，主動(dòng)配合公安機(jī)關(guān)工作，不要執(zhí)意而為、一錯(cuò)再錯(cuò)。2014-04-21 10:53:20
- [《財(cái)經(jīng)》雜志記者]想問(wèn)一下，關(guān)于非法集資案件的處理中，涉案人員資產(chǎn)具體是怎么處置的，如果資產(chǎn)受到了損失，由誰(shuí)承擔(dān)，有沒(méi)有一些規(guī)定，特別是跨省案件是怎么處理的？2014-04-21 10:53:09
- [劉張君]涉案資產(chǎn)的處置是非法集資在案件處置當(dāng)中的一個(gè)重點(diǎn)和難點(diǎn)，也是參與集資人最關(guān)心的一個(gè)問(wèn)題。按照打擊和處置非法集資工作的機(jī)制，大集合處置非法集資工作由省級(jí)人民政府負(fù)責(zé)，按照這個(gè)原則，涉案資產(chǎn)的處置一般的程序是這樣的：案發(fā)地人民政府制定一個(gè)處置方案，組織相關(guān)部門開展涉案資產(chǎn)追繳，這個(gè)追繳我們要求一個(gè)最大化和一個(gè)最小化，最大化是讓涉案資產(chǎn)的追繳能夠變現(xiàn)，讓參與人的損失能最小化。按照這個(gè)原則，案發(fā)地的人民政府要開展涉案資產(chǎn)的追繳、集資參與人登記核對(duì)、涉案資產(chǎn)拍賣變現(xiàn)，集資款的清退。集資款的清退應(yīng)根據(jù)清理后剩余的資金，按照集資人參與的比例給予統(tǒng)一的清退。能夠追繳多少，按照最后的追繳，統(tǒng)一的比例，比如你投入100萬(wàn)，這個(gè)案件1個(gè)億，最后清理的時(shí)候就是1500萬(wàn)，清退的比例就是15%，都是一樣的。2014-04-21 10:56:34
- [劉張君]參與非法集資活動(dòng)受到損失這部分怎么辦？由集資參與人自行承擔(dān)。 對(duì)于跨區(qū)域的非法集資案件，現(xiàn)在我們有的案件跨多個(gè)省市區(qū)，最多的是一個(gè)案件牽扯20多個(gè)省的人，像這樣的案件，處置方案應(yīng)該怎么辦？由牽頭省份根據(jù)實(shí)際情況制定一個(gè)統(tǒng)一的方案，征求其它涉案省的意見，然后組織協(xié)調(diào)各涉案省份按照統(tǒng)一方案來(lái)開展資產(chǎn)的追繳、集資參與人登記、資產(chǎn)變現(xiàn)、集資款清退工作。這里面跨區(qū)域案件中各涉案省份，我們要求按照統(tǒng)一的方案處置資產(chǎn)、清退集資款，不得擅自處置轄內(nèi)涉案資產(chǎn)或提前向轄內(nèi)集資參與人清退，現(xiàn)在已經(jīng)出現(xiàn)了有幾個(gè)省公布統(tǒng)一的方案。在《意見》中，對(duì)涉案資產(chǎn)做出了原則性規(guī)定，關(guān)于違規(guī)處置涉案資產(chǎn)等失職、瀆職行為的追責(zé)，關(guān)于如何追責(zé)，剛才已經(jīng)講得非常清楚。謝謝。2014-04-21 11:00:49
- [央視財(cái)經(jīng)頻道記者]今年“3·15”曝光了一起廣東的非法集資案例，近100個(gè)億，我想問(wèn)的問(wèn)題是韓局長(zhǎng)，像這種案例，非法集資平臺(tái)是在國(guó)內(nèi)，但是注冊(cè)是在境外，在香港注冊(cè)的，在國(guó)內(nèi)進(jìn)行非法集資，所有公司高管都沒(méi)有在國(guó)內(nèi)出現(xiàn)過(guò)，都是在網(wǎng)上和人交流，請(qǐng)問(wèn)這種境外注冊(cè)的非法集資平臺(tái)，公安機(jī)關(guān)的偵破會(huì)不會(huì)有一些困難？第二個(gè)問(wèn)題，這么大的資金規(guī)模如果匯往境外的話，資金追回的可能性有多大？2014-04-21 11:01:52
- [韓浩]比較明確的是肯定比查處內(nèi)地案件要困難很多，公安機(jī)關(guān)正在積極查處。能追回來(lái)多少，還不確定，但肯定要比查處單純涉及內(nèi)地的案件損失嚴(yán)重。2014-04-21 11:05:20
- [北京電視臺(tái)記者]我有兩個(gè)問(wèn)題，第一，我看到咱們2013年處置案件大概有3700多起，挽回?fù)p失64億，我想知道單筆案件最高額度是多少？北京地區(qū)的特點(diǎn)是什么？是不是經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)這種案件會(huì)高發(fā)呢？第二，講到P2P，尤其今年，眾籌有一種區(qū)別于P2P的一種新的方式越來(lái)越多地在網(wǎng)上出現(xiàn)，眾籌和我們現(xiàn)在非法集資的四個(gè)特點(diǎn)非常像，幾乎是一樣的，我想知道在這方面的區(qū)別和有沒(méi)有已經(jīng)出現(xiàn)眾籌，打著眾籌的旗號(hào)，最后還是打著非法集資的案件？2014-04-21 11:06:52
- [劉張君]你這個(gè)問(wèn)題很敏感，剛才我說(shuō)了，非法集資的互聯(lián)網(wǎng)化，怎么樣監(jiān)督、怎么樣界定，還有眾籌這塊如何減少法律風(fēng)險(xiǎn)。我先說(shuō)一下關(guān)于P2P的情況，隨著互聯(lián)網(wǎng)的飛速發(fā)展，非法集資活動(dòng)也呈現(xiàn)出從線下到線上轉(zhuǎn)移的趨勢(shì)，大量非法投融資廣告信息通過(guò)網(wǎng)站、論壇、微博、郵件等網(wǎng)絡(luò)渠道發(fā)布，加快了不良信息的傳播和擴(kuò)散。個(gè)別不法分子更是借助互聯(lián)網(wǎng)金融概念的興起，利用一些新興領(lǐng)域法律界定的模糊和監(jiān)管真空，大肆在網(wǎng)絡(luò)上從事非法集資活動(dòng)。目前，已經(jīng)出現(xiàn)了一些P2P借貸網(wǎng)站涉嫌非法集資案件，給群眾造成了很大的經(jīng)濟(jì)損失。2014-04-21 11:08:06
- [劉張君]對(duì)于這些網(wǎng)絡(luò)化非法集資活動(dòng)的界定，重點(diǎn)還是要根據(jù)最高法司法解釋關(guān)于非法集資的四個(gè)特征要件來(lái)判斷，即：非法性、公開性、利誘性、社會(huì)性，在高法司法解釋里明確了這“四性”。我們上個(gè)月公布的《意見》又進(jìn)一步對(duì)“向社會(huì)公開宣傳”的“社會(huì)公眾”的認(rèn)定問(wèn)題作了進(jìn)一步的詳盡規(guī)定。從政府的角度來(lái)講，一方面要加強(qiáng)對(duì)P2P、眾籌等新興行業(yè)領(lǐng)域的規(guī)范和管理。比如近期國(guó)務(wù)院對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管做了大致分工，決定由銀監(jiān)會(huì)牽頭承擔(dān)對(duì)P2P監(jiān)管研究，相關(guān)工作已經(jīng)開始啟動(dòng)。另一方面要加大對(duì)非法集資活動(dòng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警力度，通過(guò)投訴舉報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)排查、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)等各種手段，加強(qiáng)對(duì)線上、線下涉嫌非法集資信息的收集、甄別和處理，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置，將非法集資消滅在萌芽階段。部際聯(lián)席會(huì)議一直著力推動(dòng)成員單位和地方政府建立健全本行業(yè)、本地區(qū)的非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，目前有的省份正在研究開發(fā)非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警及金融欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)，通過(guò)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)各種數(shù)據(jù)的收集、分析和處理，結(jié)合我們近年來(lái)非法集資案件的各種關(guān)鍵的要素在網(wǎng)上進(jìn)行收集，這樣我們就重點(diǎn)搜索了一批疑似非法集資案件的監(jiān)測(cè)預(yù)警，我們可以早期進(jìn)行防范。2014-04-21 11:11:21
- [劉張君]關(guān)于眾籌這塊，對(duì)于金融創(chuàng)新和市場(chǎng)完善確實(shí)起到了一定的促進(jìn)作用，這是它的積極作用。對(duì)于創(chuàng)新，國(guó)家是支持并且鼓勵(lì)的，但任何創(chuàng)新必須在法律規(guī)定的范圍內(nèi)進(jìn)行，不能超越法律紅線。我國(guó)眾籌剛剛起步，初期尚沒(méi)有明確的監(jiān)管，行業(yè)發(fā)展門檻較低，主要依靠自律進(jìn)行約束，面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)可能還是比較大的。而眾籌具有向大眾集資的行為特點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)受到現(xiàn)行有關(guān)法律規(guī)定的約束。由于眾籌的類別不同，面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)也不同。如債權(quán)類眾籌，類似P2P的眾籌，就要充分把自己定位為中介平臺(tái)，你只是一個(gè)中介，要回歸平臺(tái)類中介的本質(zhì)，提供點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的服務(wù)，不能直接經(jīng)手資金，不能提供擔(dān)保，不得建立資金池，不能進(jìn)行非法集資。另外，對(duì)股權(quán)類的眾籌、回報(bào)類的眾籌等業(yè)務(wù)也都有相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)定，只要開展業(yè)務(wù)，就應(yīng)該嚴(yán)格堅(jiān)守法律紅線，合規(guī)合法地開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，這樣，眾籌涉嫌非法集資等法律風(fēng)險(xiǎn)的可能性就小很多。謝謝。2014-04-21 11:14:18
- [楊玉柱]回答你下面一個(gè)問(wèn)題，北京地區(qū)也這樣，確實(shí)發(fā)達(dá)地區(qū)比較多。 同志們，朋友們，前面發(fā)布的時(shí)候已經(jīng)講到非法集資形勢(shì)非常嚴(yán)峻，打擊非法集資工作涉及到很多方面，其中宣傳教育作為治本之策非常重要。去年5月份宣傳月活動(dòng)搞的是卓有成效的，今年5月份處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議將繼續(xù)在全國(guó)開展防范打擊非法集資宣傳月活動(dòng)，目的是讓公眾進(jìn)一步認(rèn)識(shí)非法集資危害性，自覺(jué)抵制非法集資，我們?cè)谶@里也希望媒體能積極關(guān)注，給大家提示風(fēng)險(xiǎn)，以免上當(dāng)受騙。 同時(shí)，《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見》里面對(duì)集資認(rèn)定、“社會(huì)公眾”的認(rèn)定等八個(gè)方面的問(wèn)題做了進(jìn)一步規(guī)定。這個(gè)《意見》的出臺(tái)對(duì)遏制非法集資犯罪勢(shì)頭、對(duì)于震懾犯罪分子，維護(hù)國(guó)家正常金融和經(jīng)營(yíng)秩序和維護(hù)群眾的合法權(quán)益都會(huì)起到積極作用，也請(qǐng)各位媒體多多報(bào)道?？傊?，處置非法集資這項(xiàng)工作離不開各種媒體朋友的大力支持，請(qǐng)大家多多報(bào)道，做好報(bào)道，在此再次向大家表示感謝！ 今天上午的新聞發(fā)布會(huì)到此結(jié)束，謝謝大家。2014-04-21 11:23:29