中國人民銀行發(fā)布《2022年金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)告》
金融體系運(yùn)行平穩(wěn) 切實(shí)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)

近日，中國人民銀行發(fā)布了《2022年金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)告》。“數(shù)據(jù)顯示，2022年我國金融體系運(yùn)行平穩(wěn)，金融為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供了更有力、更高質(zhì)量的支持。”1月13日舉行的國新辦發(fā)布會上，中國人民銀行副行長宣昌能表示，去年人民銀行加大穩(wěn)健貨幣政策實(shí)施力度，扎實(shí)落實(shí)穩(wěn)經(jīng)濟(jì)一攬子政策和接續(xù)政策，切實(shí)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，堅(jiān)決支持穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤。

信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，實(shí)體經(jīng)濟(jì)綜合融資成本明顯下降

“2022年，人民銀行兩次降準(zhǔn)，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供超1萬億元長期流動性，上繳結(jié)存利潤1.13萬億元，運(yùn)用再貸款再貼現(xiàn)、中期借貸便利、公開市場操作等多種方式投放流動性，為穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)大盤提供了適宜的流動性環(huán)境。”宣昌能說。

數(shù)據(jù)顯示，去年我國流動性合理充裕，信貸總量增長穩(wěn)定性增強(qiáng)。廣義貨幣（M2）供應(yīng)量同比增長11.8%，比上年末高2.8個(gè)百分點(diǎn)；人民幣貸款增加21.31萬億元，比上年多增1.36萬億元；社會融資規(guī)模存量同比增長9.6%，社會融資規(guī)模增量為32.01萬億元，比上年多增6689億元。

與此同時(shí)，人民銀行積極引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對實(shí)體經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的信貸支持力度，信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。

宣昌能介紹，2022年，人民銀行及時(shí)推出多項(xiàng)結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，精準(zhǔn)惠及受困群體和重點(diǎn)領(lǐng)域，助力穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤。全年投向制造業(yè)的中長期貸款余額同比增長36.7%，比各項(xiàng)貸款增速高25.6個(gè)百分點(diǎn)。科技型中小企業(yè)貸款余額同比增長24.3%，比各項(xiàng)貸款增速高13.2個(gè)百分點(diǎn)?！皩＞匦隆逼髽I(yè)貸款余額同比增長24%，比各項(xiàng)貸款增速高12.9個(gè)百分點(diǎn)。普惠小微貸款余額同比增長23.8%，比各項(xiàng)貸款余額增速高12.7個(gè)百分點(diǎn)。普惠小微授信戶數(shù)為5652萬戶，同比增長26.8%。

此外，人民銀行指導(dǎo)政策性、開發(fā)性銀行投放政策性開發(fā)性金融工具資金7399億元，用好用足8000億元新增信貸額度，重點(diǎn)發(fā)力支持和帶動基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。2022年末，投向基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域的中長期貸款余額同比增長13%，比各項(xiàng)貸款增速高1.9個(gè)百分點(diǎn)。

“截至去年年底，結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具余額約6.4萬億元，在引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)合理投放貸款、促進(jìn)金融資源向重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)傾斜、保持貨幣信貸總量穩(wěn)定增長、穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)基本盤方面，發(fā)揮了積極作用?！比嗣胥y行貨幣政策司司長鄒瀾說。

“在歐美主要經(jīng)濟(jì)體大幅快速加息的情況下，我國貸款市場報(bào)價(jià)利率（LPR）改革紅利持續(xù)釋放，全年1年期LPR和5年期LPR分別下降15個(gè)基點(diǎn)和35個(gè)基點(diǎn)，促進(jìn)降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)綜合融資成本?！毙鼙硎荆?022年，我國實(shí)體經(jīng)濟(jì)綜合融資成本明顯下降，新發(fā)放企業(yè)貸款加權(quán)平均利率為4.17%，比上年低34個(gè)基點(diǎn)。

采取措施提振市場信心，激發(fā)微觀主體活力

今年是全面貫徹落實(shí)黨的二十大精神的開局之年，中央經(jīng)濟(jì)工作會議提出，穩(wěn)健的貨幣政策要精準(zhǔn)有力。

貫徹落實(shí)黨的二十大和中央經(jīng)濟(jì)工作會議精神，穩(wěn)健的貨幣政策將在更好統(tǒng)籌擴(kuò)大內(nèi)需和供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的結(jié)合點(diǎn)上發(fā)力：一方面，著力支持?jǐn)U大國內(nèi)需求，保持流動性合理充裕，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)按照市場化、法治化原則，合理把握信貸投放力度和節(jié)奏，適時(shí)靠前發(fā)力，積極配合財(cái)政政策和社會政策，加大對企業(yè)穩(wěn)崗擴(kuò)崗和重點(diǎn)群體創(chuàng)業(yè)就業(yè)支持力度，多渠道增加城鄉(xiāng)居民收入，在總量上確保社會總需求得到有力支撐，并保持合理適度，不搞“大水漫灌”，平衡好穩(wěn)增長、穩(wěn)就業(yè)和穩(wěn)物價(jià)的關(guān)系；另一方面，發(fā)揮好結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具引導(dǎo)作用，繼續(xù)用好碳減排支持工具、科技創(chuàng)新等專項(xiàng)再貸款，支持加快建設(shè)現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系，落實(shí)好普惠小微貸款支持工具等優(yōu)惠政策，有力支持能源、交通、水利等重點(diǎn)基礎(chǔ)設(shè)施和重大項(xiàng)目建設(shè)，強(qiáng)化鄉(xiāng)村振興金融服務(wù)，推動有效供給和有效需求高水平動態(tài)均衡。

“當(dāng)前，隨著疫情防控措施優(yōu)化和經(jīng)濟(jì)循環(huán)恢復(fù)，微觀主體的信心將逐漸恢復(fù)，活力逐漸釋放，我們將繼續(xù)采取措施提振市場信心，激發(fā)微觀主體活力?！毙鼙硎?，為進(jìn)一步提振市場信心，人民銀行今年將著重做好以下幾方面工作：

一是推動降低企業(yè)綜合融資成本和個(gè)人消費(fèi)成本，降低微觀主體的債務(wù)負(fù)擔(dān)，增加居民消費(fèi)和企業(yè)投資能力。

二是堅(jiān)持“兩個(gè)毫不動搖”，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)切實(shí)加強(qiáng)和改進(jìn)金融服務(wù)，加大向制造業(yè)、服務(wù)行業(yè)民營小微企業(yè)的傾斜支持力度，繼續(xù)推進(jìn)民營企業(yè)債券融資支持工具。

三是鼓勵住房、汽車等大宗消費(fèi)，圍繞教育、文化、體育等重點(diǎn)領(lǐng)域，加強(qiáng)對服務(wù)消費(fèi)的綜合金融支持。

四是保持房地產(chǎn)融資平穩(wěn)有序。堅(jiān)持“房住不炒”的定位，因城施策實(shí)施好差別化住房信貸政策。

今年通脹水平總體仍將保持溫和，人民幣匯率將總體保持平穩(wěn)運(yùn)行

國家統(tǒng)計(jì)局近日公布的數(shù)據(jù)顯示，2022年全年全國居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)（CPI）同比上漲2.0%，物價(jià)運(yùn)行總體平穩(wěn)。

“從全球范圍來看，去年經(jīng)歷了數(shù)十年不遇的高通脹浪潮，與之形成鮮明的對照，我國保持了物價(jià)水平的基本穩(wěn)定，這個(gè)成績十分不易?！编u瀾表示，過去10年，我國消費(fèi)物價(jià)年均漲幅總體維持在2%左右，充分證明了我國社會主義制度優(yōu)越性和宏觀調(diào)控的有效性。

鄒瀾預(yù)計(jì)，今年我國通脹水平總體仍將保持溫和，但也要關(guān)注通脹反彈的潛在可能性。一方面，我國供給總體充裕，需求尚在恢復(fù)，沒有超發(fā)貨幣，通脹有望保持穩(wěn)定。另一方面，物價(jià)走勢的不確定性仍然存在，因此對于通脹形勢也不能掉以輕心，對其未來升溫的潛在可能性要保持密切關(guān)注。

鄒瀾表示，下一階段，人民銀行將堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，把實(shí)施擴(kuò)大內(nèi)需戰(zhàn)略同深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革有機(jī)結(jié)合起來，突出做好穩(wěn)增長、穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)物價(jià)工作，穩(wěn)健的貨幣政策精準(zhǔn)有力，兼顧短期和長期、經(jīng)濟(jì)增長和物價(jià)穩(wěn)定、內(nèi)部均衡和外部均衡，加強(qiáng)政策間協(xié)調(diào)配合，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)質(zhì)的有效提升和量的合理增長。

去年以來，美國、歐元區(qū)、英國等主要發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體大幅度收緊貨幣政策，大幅加息，這對全球金融體系造成了緊縮效應(yīng)，新興市場經(jīng)濟(jì)體跨境資金面臨流出壓力。

“總的來看，發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體貨幣政策調(diào)整對我國影響有限?！毙苷f，我國宏觀經(jīng)濟(jì)體量大、韌性強(qiáng)，應(yīng)對疫情沖擊，我國堅(jiān)持實(shí)施正常的貨幣政策，沒有搞“大水漫灌”，而是保持流動性合理充裕，金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度穩(wěn)固。與此同時(shí)，我國金融體系自主性、穩(wěn)定性增強(qiáng)，人民幣匯率預(yù)期穩(wěn)定，這些都有助于緩沖和應(yīng)對外部風(fēng)險(xiǎn)，特別是發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體加息帶來的溢出效應(yīng)。

宣昌能表示，人民幣匯率走勢會受到國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢、國際收支、市場風(fēng)險(xiǎn)偏好等多重因素影響，在多種力量綜合作用下，我國人民幣匯率將總體保持平穩(wěn)運(yùn)行。經(jīng)過多年金融改革與開放，我國外匯市場的深度和廣度大大提升，人民幣匯率彈性增強(qiáng)，市場預(yù)期平穩(wěn)，跨境資本流動有序，國際收支自主平衡，人民幣匯率將繼續(xù)在合理均衡水平上保持基本穩(wěn)定。（記者 吳秋余）