銀保監(jiān)會開展農村中小銀行股東股權排查整治
對屢查屢犯的機構和個人將從重處罰

為進一步夯實農村中小銀行公司治理基礎,規(guī)范股東股權管理,銀保監(jiān)會全面部署農村中小銀行股東股權排查整治工作。

記者了解到，在銀保監(jiān)會2018年制定的《農合機構股東股權專項排查整治三年規(guī)劃》中，各銀保監(jiān)局自2018年至2020年，每年按照不低于30%、35%和35%的比例進行抽查。此次排查覆蓋了全部農商行、農合行、農信社。目前機構已全面完成自查，監(jiān)管部門已對868家、占比40%的農合機構進行了抽查，檢查共涉及持股1%以上的股東2.8萬個，股東關聯(lián)人6.5萬個，排査股份占農合機構全部股份的76%。排查過程中，銀保監(jiān)會推動機構立查立改、邊查邊改，已督促七成以上機構完成問題整改。同時，對涉及股東資質不合規(guī)，股權管理不到位，違規(guī)變更股權等問題的農村中小銀行實施行政處罰100余家次。

據(jù)介紹，本次排查整治工作發(fā)現(xiàn)農村中小銀行股東股權存在一些突出問題。比如，部分機構關聯(lián)交易控制不足，未制定關聯(lián)交易管理制度,關聯(lián)方授信余額未納入全面授信管理,甚至通過不當關聯(lián)交易進行利益輸送。某農商行向9戶關聯(lián)人發(fā)放2.46億元貸款，利率明顯低于該行平均水平。還有少數(shù)機構部分股東通過違規(guī)籌資、資質造假、委托代持等方式入股；少數(shù)股東集團突破入股機構家數(shù)限制形成“資金系”，如某公司通過關聯(lián)公司入股19家農合機構，最高實際持股比例超過40%。少數(shù)機構股東通過隱性關聯(lián)謀求控制主導經營，越權干預機構經營，服務自身利益，甚至指使機構向其發(fā)放貸款后拒不歸還惡意“掏空”機構。

下一步，銀保監(jiān)會將重點抓好四方面工作。一是扎實抓好違規(guī)問題整改。建立排查問題全面臺賬,逐項跟蹤督促問題整改。二是從嚴處罰問責。對自查自改不到位,特別是性質惡劣、屢查屢犯的機構和個人，依法依規(guī)從嚴問責，從重處罰。三是抓緊彌補制度短板。重點加大對股東的穿透式監(jiān)管，細化完善農商行股東關聯(lián)交易監(jiān)管規(guī)制。四是堅持不懈提升農村中小銀行公司治理能力，在當前和今后相當長一段時間,把探索建立適應小法人特點的公司治理機制作為重中之重。（記者 彭江）