為預(yù)防洗錢和恐怖融資活動，做好銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作，落實《國務(wù)院辦公廳關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機制的意見》，銀保監(jiān)會發(fā)布《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（以下簡稱《辦法》）。

《辦法》從內(nèi)部控制角度，對銀行業(yè)金融機構(gòu)提出了反洗錢和反恐怖融資工作要求。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照風(fēng)險為本的原則，將洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理納入全面風(fēng)險管理體系；建立完善的反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度；明確董事會、監(jiān)事會、高級管理層及相關(guān)部門的職責(zé)分工；有效履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存以及大額交易和可疑交易報告等各項反洗錢和反恐怖融資義務(wù)。

《辦法》為銀保監(jiān)會做好銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管工作奠定了制度基礎(chǔ)，構(gòu)建了銀保監(jiān)會銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管工作的整體框架。銀保監(jiān)會將逐步在銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)則中嵌入反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管要求，加強日常合規(guī)監(jiān)管，督促和指導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)控合規(guī)制度?！掇k法》從機構(gòu)、業(yè)務(wù)、人員的角度，系統(tǒng)梳理總結(jié)了銀行業(yè)反洗錢市場準入工作要求，加強對機構(gòu)的投資入股資金、股東背景等的審查，防止不法分子通過設(shè)立金融機構(gòu)進行洗錢活動。

下一步，銀保監(jiān)會將根據(jù)工作需要制定細則，配套修改行政許可規(guī)章、規(guī)范性文件等,同時做好宣傳培訓(xùn)及政策解讀工作，便于各級監(jiān)管機構(gòu)及銀行業(yè)金融機構(gòu)貫徹落實。