加強(qiáng)中資銀行境外機(jī)構(gòu)管理
銀保監(jiān)會(huì)前移跨境合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控關(guān)口

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)22日發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見(jiàn)》，要求在境外設(shè)有經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)的中資商業(yè)銀行進(jìn)一步優(yōu)化集團(tuán)合規(guī)管理體系，健全跨境合規(guī)管理機(jī)制，提高跨境合規(guī)管理有效性，實(shí)現(xiàn)境外機(jī)構(gòu)安全穩(wěn)健運(yùn)行。

銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，隨著國(guó)際化的深入推進(jìn)，中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)地域逐漸擴(kuò)大，產(chǎn)品、服務(wù)和合作模式方面不斷創(chuàng)新，對(duì)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理提出了更高要求。

具體來(lái)看，《指導(dǎo)意見(jiàn)》從6方面做出了細(xì)化要求，即健全合規(guī)責(zé)任機(jī)制、優(yōu)化合規(guī)管控機(jī)制、改進(jìn)合規(guī)履職機(jī)制、強(qiáng)化合規(guī)保障機(jī)制、加強(qiáng)監(jiān)管溝通機(jī)制、完善跨境監(jiān)管機(jī)制。

其中，中資商業(yè)銀行應(yīng)前移跨境合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控關(guān)口，壓實(shí)一道防線，及時(shí)有效開(kāi)展業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估并采取相應(yīng)管理措施，將合規(guī)審批嵌入前臺(tái)業(yè)務(wù)部門和一線經(jīng)營(yíng)主體的業(yè)務(wù)流程及系統(tǒng)，同時(shí)，提升二道、三道防線的獨(dú)立性和權(quán)威性。

值得注意的是，針對(duì)近年來(lái)反洗錢、反恐怖融資有所抬頭的趨勢(shì)，《指導(dǎo)意見(jiàn)》指出，中資商業(yè)銀行總部及境外機(jī)構(gòu)應(yīng)充分了解東道國(guó)（地區(qū)）法律法規(guī)和監(jiān)管要求，認(rèn)真梳理、更新和優(yōu)化反洗錢、反恐怖融資、反逃稅等重點(diǎn)領(lǐng)域的制度，加強(qiáng)對(duì)金融犯罪防范的統(tǒng)籌管理，實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理對(duì)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、操作流程的全覆蓋。（記者 郭子源）