為進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為，加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)其從業(yè)人員行為管理的監(jiān)管，銀監(jiān)會(huì)制定了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引（征求意見稿）》（以下簡稱《指引》），現(xiàn)向社會(huì)公開征求意見。銀監(jiān)會(huì)將根據(jù)各界反饋意見，進(jìn)一步修改完善并適時(shí)發(fā)布。

《指引》包括總則、從業(yè)人員行為管理的治理架構(gòu)、從業(yè)人員行為管理的制度建設(shè)、從業(yè)人員行為管理的監(jiān)管和附則共五章28條。

一是明確從業(yè)人員行為管理的治理架構(gòu)?！吨敢访鞔_了從業(yè)人員行為管理的組織架構(gòu)，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高管層各自的職責(zé)，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)明確從業(yè)人員行為管理的牽頭部門，并指定專職人員負(fù)責(zé)從業(yè)人員行為管理工作。同時(shí)，《指引》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立從業(yè)人員管理信息系統(tǒng)，持續(xù)收集從業(yè)人員行為的相關(guān)信息。

二是規(guī)范從業(yè)人員行為管理的制度建設(shè)?！吨敢芬螅y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員行為管理應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)為本，應(yīng)制定全行遵守的行為守則和針對(duì)各業(yè)務(wù)條線的行為細(xì)則，要求從業(yè)人員遵守法律法規(guī)、恪守工作紀(jì)律，并針對(duì)全體員工開展教育培訓(xùn)?！吨敢芬?，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開展從業(yè)人員行為的定期評(píng)估、建立長期監(jiān)測和不定期排查機(jī)制，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)處理，在招聘中評(píng)估其與業(yè)務(wù)相關(guān)的行為，并將從業(yè)人員行為的評(píng)估結(jié)果作為薪酬和晉升的重要依據(jù)。同時(shí)，《指引》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立不當(dāng)行為的舉報(bào)制度，加大約束和監(jiān)督。

三是加強(qiáng)從業(yè)人員行為管理的外部監(jiān)管。《指引》要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員行為守則及評(píng)估報(bào)告報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理的評(píng)估、監(jiān)管和信息收集。對(duì)于不能滿足從業(yè)人員行為管理相關(guān)要求的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以要求其制定整改方案，責(zé)令限期改正，并視情況采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。

《指引》首次對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理予以規(guī)范，有利于規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員的行為、維護(hù)銀行業(yè)聲譽(yù)、保護(hù)消費(fèi)者、促進(jìn)銀行業(yè)安全穩(wěn)健。

中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引（征求意見稿）》公開征求意見的公告

為進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為，加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)其從業(yè)人員行為管理的監(jiān)管，中國銀監(jiān)會(huì)制定了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》，現(xiàn)向社會(huì)公開征求意見。公眾可以通過以下途徑反饋意見：

一、通過電子郵件將意見發(fā)送至：gzzx@cbrc.gov.cn

二、通過傳真將意見發(fā)送至：010-66299189

三、通過信函方式將意見寄至：北京市西城區(qū)金融大街甲15號(hào)中國銀監(jiān)會(huì)審慎規(guī)制局（郵編：100140），并在信封上注明“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引征求意見”字樣。

意見反饋截止時(shí)間為2018年3月10日。

中國銀監(jiān)會(huì)
2018年2月11日