新華社重慶11月16日電（記者 張翅）為更好發(fā)揮自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)“先行先試”的制度創(chuàng)新功能，在鼓勵(lì)創(chuàng)新的同時(shí)有效防范風(fēng)險(xiǎn)，重慶銀監(jiān)局日前發(fā)布推進(jìn)建立自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新監(jiān)管互動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估兩項(xiàng)機(jī)制。加上前期發(fā)布相關(guān)政策，重慶“1+4”（1個(gè)指導(dǎo)意見，4項(xiàng)配套政策）的自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管政策體系已構(gòu)建。

本次發(fā)布的監(jiān)管文件為《關(guān)于試行中國(guó)（重慶）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新監(jiān)管互動(dòng)機(jī)制的通知》及《關(guān)于做好中國(guó)（重慶）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的通知》，旨在探索“原則導(dǎo)向監(jiān)管與創(chuàng)新監(jiān)管相結(jié)合”的新型監(jiān)管模式?；谠摍C(jī)制，重慶銀監(jiān)局指導(dǎo)機(jī)構(gòu)對(duì)于三個(gè)領(lǐng)域的非行政許可類新產(chǎn)品（業(yè)務(wù)）按照一定條件開展自評(píng)估和監(jiān)管審核，根據(jù)機(jī)構(gòu)提供的材料反饋評(píng)估結(jié)果，引導(dǎo)機(jī)構(gòu)在自貿(mào)區(qū)開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)先行先試。三個(gè)領(lǐng)域包括現(xiàn)有準(zhǔn)入監(jiān)管法規(guī)未覆蓋的領(lǐng)域、現(xiàn)有準(zhǔn)入監(jiān)管法規(guī)雖覆蓋但規(guī)定不清晰的領(lǐng)域、符合實(shí)體經(jīng)濟(jì)需要和金融政策導(dǎo)向但尚無操作細(xì)則的領(lǐng)域，該機(jī)制將通過“個(gè)案”先行先試的方式推行。

同時(shí)，為了有效防范自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)開放環(huán)境下金融風(fēng)險(xiǎn)，該機(jī)制要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審慎評(píng)估自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)涉及的業(yè)務(wù)和適用于監(jiān)管互動(dòng)機(jī)制的業(yè)務(wù)中的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等各類重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)，建立完善自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。

此前，重慶發(fā)布了《關(guān)于積極做好中國(guó)（重慶）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)金融服務(wù)的指導(dǎo)意見》《關(guān)于印發(fā)簡(jiǎn)化中國(guó)（重慶）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)和高管準(zhǔn)入方式的實(shí)施細(xì)則（試行）的通知》《關(guān)于建立中國(guó)（重慶）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)制度的通知》。

據(jù)介紹，重慶銀監(jiān)局對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管評(píng)估和持續(xù)監(jiān)督，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自評(píng)估失實(shí)，或違反法律法規(guī)和審慎監(jiān)管規(guī)則的行為，將采取責(zé)令暫停業(yè)務(wù)等監(jiān)管強(qiáng)制措施，依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其責(zé)任人實(shí)施行政處罰。