中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)
吸收公款存款行為的通知
銀監(jiān)發(fā)〔2017〕30號(hào)

各銀監(jiān)局，各大型銀行、股份制銀行，郵儲(chǔ)銀行，外資銀行，中國銀行業(yè)協(xié)會(huì):

為整頓規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)吸收公款存款行為，強(qiáng)化廉潔從業(yè)，嚴(yán)禁利益輸送，防范道德風(fēng)險(xiǎn)，提升服務(wù)水平，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)作出通知。

本通知所指公款是指財(cái)政專戶資金、預(yù)算單位銀行賬戶資金和國有企事業(yè)單位銀行賬戶資金。

一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確規(guī)定吸收公款存款的具體形式、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)和管理流程，加強(qiáng)相關(guān)費(fèi)用支出的財(cái)務(wù)管理。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)完善薪酬管理制度，改進(jìn)績(jī)效考評(píng)體系，不得設(shè)立時(shí)點(diǎn)性存款規(guī)模、市場(chǎng)份額或排名等指標(biāo)。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)強(qiáng)化吸收公款存款行為的審計(jì)監(jiān)督，對(duì)違規(guī)問題嚴(yán)格問責(zé)和整改，涉嫌違紀(jì)違法的，應(yīng)移交有關(guān)部門處理。

二、嚴(yán)禁利益輸送

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)督促員工遵守行業(yè)行為規(guī)范，恪守職業(yè)道德操守，廉潔從業(yè)。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理公款存款業(yè)務(wù)，不得向公款存放主體相關(guān)負(fù)責(zé)人員贈(zèng)送現(xiàn)金、有價(jià)證券與實(shí)物等；不得通過安排公款存放主體相關(guān)負(fù)責(zé)人員的配偶、子女及其配偶和其他直接利益相關(guān)人員就業(yè)、升職，或向上述人員發(fā)放獎(jiǎng)酬等方式進(jìn)行利益輸送。若公款存放主體相關(guān)負(fù)責(zé)人員的配偶、子女及其配偶和其他直接利益相關(guān)人員為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工，該員工應(yīng)實(shí)行回避，對(duì)不按規(guī)定回避的，所在機(jī)構(gòu)要作出嚴(yán)肅處理。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)政部門和預(yù)算單位資金存放管理的指導(dǎo)意見》（財(cái)庫〔2017〕76號(hào)）有關(guān)規(guī)定，按照公款存放主體的要求出具廉政承諾書。

三、提升服務(wù)水平

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)充分尊重公款存放主體的意愿和服務(wù)需求，按照公開、公平、公正原則與公款存放主體開展業(yè)務(wù)合作。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極主動(dòng)參加公款存放銀行的評(píng)選，持續(xù)優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，豐富產(chǎn)品種類，不斷提升存款綜合服務(wù)水平。要盡可能減少額外的手續(xù)和費(fèi)用，盡可能避免不必要的公款存款大規(guī)模搬家。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過質(zhì)量?jī)?yōu)、效益好、安全性高的服務(wù)，盤活相關(guān)銀行賬戶存量資金，增加資金存放綜合效益，提高客戶資金的保值增值水平。

四、強(qiáng)化行業(yè)自律

銀行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)督促會(huì)員單位強(qiáng)化自律意識(shí)，培育合規(guī)文化，倡導(dǎo)公平競(jìng)爭(zhēng)，抵制不當(dāng)交易，共同遵守《中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》《中國銀行業(yè)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)公約》等行業(yè)規(guī)約。

對(duì)于違反行業(yè)規(guī)約的會(huì)員單位，銀行業(yè)協(xié)會(huì)按規(guī)定作出處理，情節(jié)嚴(yán)重的，相關(guān)情況應(yīng)報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)管部門。

五、加強(qiáng)監(jiān)督檢查

各級(jí)銀行業(yè)監(jiān)管部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)吸收公款存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查。

對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)吸收公款存款業(yè)務(wù)中的違法違規(guī)行為，各級(jí)監(jiān)管部門應(yīng)依法予以提示和糾正，并采取相應(yīng)的監(jiān)管措施和行政處罰。發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)借吸收公款存款進(jìn)行利益輸送的，應(yīng)通報(bào)同級(jí)財(cái)政部門和相關(guān)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)。

重大風(fēng)險(xiǎn)隱患或重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。

2017年6月21日

(此件發(fā)至銀監(jiān)分局和地方有關(guān)法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu))