新華社北京4月12日電（記者 李延霞）針對(duì)目前我國(guó)銀行業(yè)的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)狀況，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)12日發(fā)文要求補(bǔ)充完善股東管理、交叉金融產(chǎn)品、理財(cái)業(yè)務(wù)等監(jiān)管制度，強(qiáng)調(diào)加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東的準(zhǔn)入審核和行為監(jiān)管，從源頭遏制風(fēng)險(xiǎn)。

《關(guān)于切實(shí)彌補(bǔ)監(jiān)管短板 提升監(jiān)管效能的通知》稱，要研究制定統(tǒng)一的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東管理規(guī)則，明確銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東資格、參控股機(jī)構(gòu)數(shù)量等監(jiān)管要求。要穿透識(shí)別實(shí)際控制人、最終受益所有權(quán)人,并審查其資質(zhì)；加強(qiáng)關(guān)聯(lián)關(guān)系審查，防止通過(guò)委托他人代持股權(quán)、關(guān)聯(lián)方與一致行動(dòng)人聯(lián)合持股等方式規(guī)避股東資格審查的行為。

股東行為監(jiān)管方面，通知要求規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股權(quán)轉(zhuǎn)讓行為，將通過(guò)一二級(jí)市場(chǎng)、境內(nèi)外市場(chǎng)開(kāi)展的股權(quán)轉(zhuǎn)讓統(tǒng)一納入審查范圍；從嚴(yán)監(jiān)管控股股東及實(shí)際控制人行為，嚴(yán)禁不正當(dāng)干預(yù)經(jīng)營(yíng)決策，嚴(yán)禁通過(guò)關(guān)聯(lián)交易獲取不正當(dāng)利益。同時(shí)要求加強(qiáng)股權(quán)管理，強(qiáng)化對(duì)股東授信的風(fēng)險(xiǎn)審查，防止套取銀行資金。

通知表示，要提升非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管能力，增強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查針對(duì)性，重點(diǎn)加大對(duì)同業(yè)、投資、理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)的監(jiān)管力度，切實(shí)防止監(jiān)管套利。監(jiān)管處罰方面，通知要求實(shí)行糾罰并重、罰沒(méi)并舉、機(jī)構(gòu)人員“雙罰”，公示公開(kāi)處罰結(jié)果，增強(qiáng)監(jiān)管威懾力。

近年來(lái)，隨著金融市場(chǎng)發(fā)展，銀行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)特征出現(xiàn)了新變化，銀行業(yè)監(jiān)管制度和實(shí)踐中存在的一些缺陷不斷暴露。銀監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，通知針對(duì)監(jiān)管部門(mén)以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)面臨的關(guān)鍵問(wèn)題、薄弱環(huán)節(jié)和突出風(fēng)險(xiǎn)提出具體要求，旨在提高監(jiān)管質(zhì)效，促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)規(guī)范經(jīng)營(yíng)。