中國保監(jiān)會關(guān)于完善監(jiān)管公開質(zhì)詢制度有關(guān)事項(xiàng)的通知
保監(jiān)發(fā)〔2017〕22號

各保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司：

為落實(shí)《保險(xiǎn)公司信息披露管理辦法》《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，強(qiáng)化社會監(jiān)督，保監(jiān)會進(jìn)一步加強(qiáng)和完善監(jiān)管公開質(zhì)詢，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、質(zhì)詢范圍

社會媒體關(guān)注、涉及公眾利益或可能引發(fā)重大風(fēng)險(xiǎn)的事項(xiàng)。

（一）公司治理類：包括保險(xiǎn)公司股權(quán)、股東關(guān)聯(lián)關(guān)系、入股資金、關(guān)聯(lián)交易、治理運(yùn)作，董事、監(jiān)事及高級管理人員履職行為等有關(guān)問題；

（二）業(yè)務(wù)經(jīng)營類：包括保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、業(yè)務(wù)模式、銷售理賠行為、重大保險(xiǎn)消費(fèi)投訴等有關(guān)問題；

（三）資金運(yùn)用類：包括保險(xiǎn)資金舉牌、收購、境外投資，以及與關(guān)聯(lián)方之間開展的保險(xiǎn)資金運(yùn)用等有關(guān)問題；

（四）監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)注的其他問題。

二、質(zhì)詢對象

（一）保險(xiǎn)公司；

（二）保險(xiǎn)公司的實(shí)際控制人、股東、投資人及其關(guān)聯(lián)方和一致行動(dòng)人；

（三）保險(xiǎn)公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員；

（四）其他利益相關(guān)方。

三、質(zhì)詢形式

（一）保監(jiān)會將質(zhì)詢函在官方網(wǎng)站上予以公示，并將質(zhì)詢函發(fā)至保險(xiǎn)公司。針對保險(xiǎn)公司股東等其他法人、自然人的質(zhì)詢函，由保險(xiǎn)公司及時(shí)轉(zhuǎn)交。

（二）保險(xiǎn)公司的質(zhì)詢回復(fù)應(yīng)當(dāng)采取書面回復(fù)的方式，按照規(guī)定時(shí)限報(bào)送至保監(jiān)會，并在保險(xiǎn)公司官方網(wǎng)站及保監(jiān)會指定網(wǎng)站予以公示。

（三）如被質(zhì)詢事項(xiàng)涉及國家秘密、商業(yè)秘密等情形，披露可能違反國家保密法律法規(guī)、損害公司利益的，保險(xiǎn)公司應(yīng)向保監(jiān)會書面說明情況，經(jīng)批準(zhǔn)可以免予披露。

四、質(zhì)詢要求及責(zé)任追究

（一）被質(zhì)詢?nèi)藨?yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、清晰、完整地回答質(zhì)詢函涉及的有關(guān)問題，不得存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

（二）被質(zhì)詢?nèi)宋窗匆?guī)定期限回復(fù)，或質(zhì)詢回復(fù)存在故意隱瞞或虛假信息等情況的，保監(jiān)會將其納入不良誠信記錄，并依據(jù)《保險(xiǎn)法》《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》等有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。

（三）經(jīng)質(zhì)詢和調(diào)查核實(shí)，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)公司股東或相關(guān)當(dāng)事人違反監(jiān)管規(guī)定的，保監(jiān)會將依據(jù)《保險(xiǎn)法》《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，采取公開譴責(zé)、責(zé)令改正、限制其股東權(quán)利、責(zé)令轉(zhuǎn)讓股權(quán)、限制其在保險(xiǎn)業(yè)的投資活動(dòng)等措施。

（四）質(zhì)詢情況納入保險(xiǎn)公司治理評價(jià)體系。

本通知自發(fā)布之日起實(shí)施。

中國保監(jiān)會
2017年3月9日