上海自貿(mào)區(qū)新一輪金融改革啟動
支持自貿(mào)區(qū)開展跨境股權(quán)投資業(yè)務(wù)

中國人民銀行上?？偛?1月23日召開政策發(fā)布會，正式發(fā)布《關(guān)于進一步拓展自貿(mào)區(qū)跨境金融服務(wù)功能支持科技創(chuàng)新和實體經(jīng)濟的通知》?！锻ㄖ分赋觯瑔有乱惠喿再Q(mào)區(qū)金融改革，支持自貿(mào)區(qū)開展跨境股權(quán)投資業(yè)務(wù)，跨國企業(yè)可通過自貿(mào)區(qū)搭建跨境雙向人民幣資金池，將允許自貿(mào)區(qū)啟動跨境私募股權(quán)投資。加強跨境資金流動管理，并力爭擴大跨境資金凈流入。

據(jù)悉，“金改40條”出臺以后，人民銀行上?？偛糠e極推動逐項落實。通過深入企業(yè)和機構(gòu)走訪，結(jié)合考慮去年下半年以來經(jīng)濟金融形勢出現(xiàn)的變化，確定了從支持科技創(chuàng)新和服務(wù)實體經(jīng)濟出發(fā)，在自由貿(mào)易賬戶體系的風(fēng)控機制下先行先試的改革方向。

《通知》主要內(nèi)容包括，為“中國制造2025”和“大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新”企業(yè)提供全生命周期跨境金融服務(wù)。將開立自由貿(mào)易賬戶的主體資格拓展到全市科技創(chuàng)新領(lǐng)域，對接科技創(chuàng)新各個不同階段需求，向企業(yè)提供精準(zhǔn)的金融服務(wù)。

為科創(chuàng)企業(yè)引進海外人才提供自由貿(mào)易賬戶服務(wù)。啟動自由貿(mào)易賬戶的個人服務(wù)功能，支持金融機構(gòu)通過自由貿(mào)易賬戶提升服務(wù)全球人才的能力和水平，為引進的海外高層次人才、國際雇員等提供海外親屬贍養(yǎng)、子女教育、醫(yī)療保健、投資理財、股權(quán)激勵等全方位跨境金融服務(wù)。

助力“大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新”，為跨境電子商務(wù)提供本外幣一體化跨境金融服務(wù)。支持銀行為區(qū)內(nèi)跨境電商提供基于自由貿(mào)易賬戶的跨境金融服務(wù)，支持非銀行支付機構(gòu)為跨境電商開展的貨物貿(mào)易及部分服務(wù)貿(mào)易提供自由貿(mào)易賬戶相關(guān)服務(wù)。銀行和非銀行支付機構(gòu)都可以依托自由貿(mào)易賬戶為跨境電商提供本外幣一體化服務(wù)。

為“中國制造2025”企業(yè)推出全功能型跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)。明確中外資跨國企業(yè)集團可以通過自由貿(mào)易賬戶搭建全功能型的跨境雙向人民幣資金池，為企業(yè)提供自有資金的歸集、流動性調(diào)配、短期財務(wù)性投資以及集中收付等全方位服務(wù)。

為“中國制造2025”企業(yè)在“一帶一路”“走出去”等涉外經(jīng)濟活動方面提供全方位一站式的跨境金融服務(wù)。支持金融機構(gòu)利用自由貿(mào)易賬戶便利化的跨境匯兌安排，滿足企業(yè)“走出去”后的跨境金融服務(wù)需求，降低資金管理風(fēng)險，提高投資回收的安全性，帶動我國金融服務(wù)向境外輸出。

支持金融機構(gòu)開展國際貿(mào)易融資和再融資業(yè)務(wù)。明確金融機構(gòu)可依托自由貿(mào)易賬戶為企業(yè)提供本外幣貿(mào)易融資和再融資服務(wù)，支持人民幣更多地導(dǎo)入國際貿(mào)易領(lǐng)域，滿足金融機構(gòu)貿(mào)易融資中貨幣錯配的風(fēng)險管理需求。

支持自貿(mào)區(qū)開展跨境股權(quán)投資業(yè)務(wù)。明確區(qū)內(nèi)設(shè)立的股權(quán)投資項目公司和股權(quán)投資基金可依托自由貿(mào)易賬戶向區(qū)內(nèi)及境外募集資金，用于跨境股權(quán)投資，滿足實體經(jīng)濟做大資本和擴大跨境投資的需求。

構(gòu)建全方位風(fēng)險防控機制。明確要求各金融機構(gòu)完善風(fēng)險防范機制。在開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)時，要加強同業(yè)自律，反對不正當(dāng)競爭；要切實加強“三反”審查，防范相關(guān)風(fēng)險；在宏觀層面，人民銀行將完善“金融審慎例外”方面的制度建設(shè)，防止跨境資金異常流動，構(gòu)建金融安全網(wǎng)。在目前形勢下，風(fēng)險防范要實現(xiàn)兩個目標(biāo)：在微觀上，防止發(fā)生洗錢、恐怖融資、逃稅等異常金融活動；在宏觀上，繼續(xù)做到自由貿(mào)易賬戶下的跨境流入資金和流出資金之間的平衡，并力爭擴大跨境資金凈流入。

據(jù)悉，《通知》發(fā)布首日，建行上海市分行即為上海真灼科技股份有限公司、上海佐許生物科技有限公司2家企業(yè)開立自由貿(mào)易賬戶，通用電氣中國1名外籍高管開立境外個人自由貿(mào)易（FTF）賬戶。浦發(fā)銀行也在當(dāng)天通過FTF賬戶為區(qū)內(nèi)科技型企業(yè)波勒過濾系統(tǒng)（上海）有限公司的某外籍高管辦理了收取代發(fā)工資。中國銀行上海市分行也充分利用新政便利，積極創(chuàng)新產(chǎn)品，當(dāng)天即依托集團海內(nèi)外一體化優(yōu)勢，率先為在新政中符合準(zhǔn)入條件的客戶群體開立首批FTF賬戶，并提供一系列金融服務(wù)。（記者 沈則瑾 張忱）