制度化 科學(xué)化 規(guī)范化
全區(qū)反洗錢工作穩(wěn)步推進

2016年是《反洗錢法》頒布實施10周年。記者日前從中國人民銀行拉薩中心支行了解到，10年來，中國人民銀行拉薩中心支行充分發(fā)揮職能，與轄區(qū)各有關(guān)單位攜手并進，深入推進反洗錢事業(yè)穩(wěn)步前進，轄區(qū)反洗錢工作逐步邁向了制度化、科學(xué)化、規(guī)范化軌道，成為維護轄區(qū)金融安全和經(jīng)濟社會穩(wěn)定的一把利劍。

為督促義務(wù)機構(gòu)將反洗錢法規(guī)制度落到實處，中國人民銀行拉薩中心支行及各地市（口岸）中心支行切實履行反洗錢監(jiān)管職責(zé)，嚴格執(zhí)行反洗錢監(jiān)管標準，加大反洗錢監(jiān)管工作力度，構(gòu)建了覆蓋銀行、證券期貨、保險、非銀行支付等領(lǐng)域的反洗錢監(jiān)管體系，指導(dǎo)、督促義務(wù)機構(gòu)及從業(yè)人員做好反洗錢工作，筑牢預(yù)防打擊洗錢及上游犯罪的第一道防線。近年來，先后約見機構(gòu)高管談話20余次，開展現(xiàn)場走訪350余次，開展電話和書面質(zhì)詢200余次，對30多家金融機構(gòu)及其500多家營業(yè)網(wǎng)點進行了反洗錢專項檢查40余次，切實提高轄區(qū)人民銀行系統(tǒng)依法行政能力和水平。

人民銀行拉薩中心支行始終把建章立制、夯實基礎(chǔ)擺在突出位置。近年來，先后制定《西藏自治區(qū)反洗錢工作部門聯(lián)席會議制度》等十幾項反洗錢制度，細化反洗錢外部監(jiān)管、內(nèi)部控制等多方面的工作要求，明確金融機構(gòu)的職責(zé)和義務(wù)。建立轄區(qū)反洗錢政策及制度體系，并編印《西藏反洗錢動態(tài)》，進一步規(guī)范全區(qū)人民銀行系統(tǒng)監(jiān)管行為。同時，指導(dǎo)全區(qū)金融機構(gòu)特別是地方法人金融機構(gòu)加強反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)，以完備性、可操作性和有效性為重點，建立健全各項制度規(guī)范，實現(xiàn)金融機構(gòu)反洗錢制度層面的全覆蓋。

西藏轄區(qū)各級人民銀行以《西藏轄區(qū)反洗錢工作部門聯(lián)席會議機制》為基礎(chǔ)，密切協(xié)調(diào)配合，逐步形成分工明確、運轉(zhuǎn)順暢的反洗錢工作合作機制和案件協(xié)作機制。同時，中國人民銀行拉薩中心支行分別與自治區(qū)公安、稅務(wù)、國保、反恐、海關(guān)、禁毒、檢察院等單位簽署反洗錢合作協(xié)議和備忘錄，構(gòu)建穩(wěn)固的反洗錢聯(lián)合防線。近年來，西藏轄區(qū)各級人民銀行積極配合公安、紀委等部門開展“破案會戰(zhàn)”等一系列專項行動，通過線索征集、案情協(xié)查、聯(lián)合取證等方式形成一批有價值的反洗錢成果。

中國人民銀行拉薩中心支行還以重點可疑交易報告為突破口，督促指導(dǎo)金融機構(gòu)實施以“合理懷疑”為基礎(chǔ)的可疑交易監(jiān)測分析模式，形成洗錢行為特征化、異常信息指標化的可疑交易分析方法，及時篩選、甄別、報送可疑交易線索，有效提高風(fēng)險識別水平和防范能力。（記者 陳林）