新華社北京９月９日電（記者 王都鵬、趙曉輝）中國(guó)證監(jiān)會(huì)新聞發(fā)言人鄧舸９日說(shuō)，證監(jiān)會(huì)近日就證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法公開征求意見(jiàn)。辦法是資本市場(chǎng)的一項(xiàng)基礎(chǔ)制度，制定統(tǒng)一的適當(dāng)性管理規(guī)定，將對(duì)投資者進(jìn)行分類管理，確立產(chǎn)品分級(jí)機(jī)制，并明確、強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性管理義務(wù)。

“在資本市場(chǎng)發(fā)展實(shí)踐中有必要注重對(duì)投資者進(jìn)行分類管理，‘將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者’，防止不當(dāng)銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)?！编圁凑f(shuō)，　為此，辦法構(gòu)建了依據(jù)多維度指標(biāo)對(duì)投資者分類的體系，統(tǒng)一投資者分類標(biāo)準(zhǔn)和管理要求。明確普通和專業(yè)投資者基本分類，兩類投資者在一定條件下可以相互轉(zhuǎn)化。

鄧舸說(shuō)，辦法的核心就是要求經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行科學(xué)分類，把“了解客戶”、“了解產(chǎn)品”、“客戶與產(chǎn)品匹配”、“風(fēng)險(xiǎn)揭示”作為基本的經(jīng)營(yíng)原則，不了解客戶就賣產(chǎn)品，不把風(fēng)險(xiǎn)講清楚就賣產(chǎn)品，既背離基本道義，也違反了法律義務(wù)，將從自律、監(jiān)管等各個(gè)層面給予相應(yīng)的處罰。

同時(shí)，辦法還明確了產(chǎn)品分級(jí)的底線要求和職責(zé)分工，建立層層把關(guān)、嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品分級(jí)機(jī)制。規(guī)定經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的主體，明確分級(jí)的考慮因素，建立了監(jiān)管部門明確底線要求、行業(yè)協(xié)會(huì)制定產(chǎn)品名錄指引、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)制定具體分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的產(chǎn)品分級(jí)體系。

此外，辦法突出對(duì)于普通投資者的特別保護(hù)，向投資者提供有針對(duì)性的產(chǎn)品及差別化服務(wù)?！耙?guī)定普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)。”鄧舸說(shuō)，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)與普通投資者發(fā)生糾紛，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不能證明其履行相應(yīng)義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。