完善外匯信用體系 提升監(jiān)管效率
——專(zhuān)訪國(guó)家外匯管理局管理檢查司司長(zhǎng)張生會(huì)

◎ 通過(guò)簽署合作備忘錄、建立聯(lián)合辦公室等方式，建立健全與公安、海關(guān)、稅務(wù)等部門(mén)的聯(lián)合辦案機(jī)制，推動(dòng)監(jiān)測(cè)信息共享和監(jiān)管成果共用

◎ 為進(jìn)一步規(guī)范個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，外匯局依托監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，在全國(guó)范圍內(nèi)對(duì)分拆收結(jié)匯、購(gòu)付匯篩查，根據(jù)違法違規(guī)嚴(yán)重程度對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)采取相應(yīng)懲處手段

規(guī)范外匯領(lǐng)域市場(chǎng)秩序，營(yíng)造“誠(chéng)實(shí)守信、合規(guī)經(jīng)營(yíng)”的外匯市場(chǎng)環(huán)境，是實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)健康發(fā)展的重要基礎(chǔ)。完善外匯信用體系，是社會(huì)信用體系建設(shè)的重要組成部分。近日，《經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)》記者專(zhuān)訪了國(guó)家外匯管理局管理檢查司司長(zhǎng)張生會(huì)。他介紹了近年來(lái)外匯局加大違規(guī)信息披露力度，嚴(yán)格實(shí)施分類(lèi)監(jiān)管，嚴(yán)厲查處違法違規(guī)行為，積極推進(jìn)外匯信用體系建設(shè)等方面的情況。

記者：近年來(lái)，外匯局在強(qiáng)化信息監(jiān)管方面有哪些舉措？

張生會(huì)：一是加大違規(guī)信息披露力度,讓違規(guī)行為暴露在公眾視野之下。自2014年以來(lái)在外匯局網(wǎng)站共披露外匯違規(guī)信息2182條。其中，企業(yè)等機(jī)構(gòu)違規(guī)信息2168條，逃逸類(lèi)違規(guī)信息14條；二是與人民銀行征信中心和國(guó)家電子口岸委合作，分別于2015年和2014年將外匯違規(guī)信息納入人民銀行金融業(yè)統(tǒng)一征信平臺(tái)和全國(guó)電子口岸委進(jìn)出口企業(yè)綜合資信庫(kù)，將違規(guī)信息納入企業(yè)誠(chéng)信檔案，加大違規(guī)失信成本；三是積極推進(jìn)與各監(jiān)管部門(mén)間的合作機(jī)制，不斷探索信息共享、線索通報(bào)、聯(lián)合監(jiān)管的有效途徑，通過(guò)簽署合作備忘錄、建立聯(lián)合辦公室等方式，建立健全與公安、海關(guān)、稅務(wù)等部門(mén)的聯(lián)合辦案機(jī)制，推動(dòng)監(jiān)測(cè)信息共享和監(jiān)管成果共用，既提高了監(jiān)管效率，又更好地實(shí)現(xiàn)了失信懲戒作用。

記者：如何根據(jù)企業(yè)的誠(chéng)信情況嚴(yán)格分類(lèi)監(jiān)管？

張生會(huì)：在日常外匯管理工作中，外匯局根據(jù)各類(lèi)經(jīng)濟(jì)主體辦理外匯業(yè)務(wù)的誠(chéng)信情況實(shí)施嚴(yán)格的分類(lèi)管理，對(duì)守信者給予便利，對(duì)失信者重點(diǎn)監(jiān)測(cè)和嚴(yán)格管理。在貨物貿(mào)易外匯管理中，外匯局以監(jiān)測(cè)分析為基礎(chǔ)，根據(jù)企業(yè)外匯收支與進(jìn)出口的匹配程度以及違規(guī)失信記錄，將企業(yè)分為A、B、C三類(lèi)，對(duì)A類(lèi)企業(yè)提供便利，對(duì)信用情況較差的B、C類(lèi)企業(yè)予以重點(diǎn)關(guān)注并嚴(yán)格管理。為激勵(lì)銀行貫徹執(zhí)行外匯管理規(guī)定，外匯局按年度對(duì)銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核與評(píng)價(jià)，將銀行考核結(jié)果分為A、B+、B、B-、C五級(jí)，并根據(jù)考核結(jié)果在市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)先行先試、日常監(jiān)管等方面實(shí)施差別化管理。

為進(jìn)一步規(guī)范個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，外匯局依托監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，在全國(guó)范圍內(nèi)對(duì)分拆收結(jié)匯、購(gòu)付匯篩查，根據(jù)違法違規(guī)嚴(yán)重程度對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)采取相應(yīng)懲處手段。通過(guò)上述措施，達(dá)到了“激勵(lì)守法者、約束可疑者、懲戒違規(guī)者”的目的。

記者：對(duì)于違法違規(guī)行為，懲戒機(jī)制是否發(fā)揮了應(yīng)有作用？

張生會(huì)：近年來(lái)，外匯局根據(jù)形勢(shì)變化，結(jié)合外匯業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的新情況、新特點(diǎn)，在全國(guó)范圍內(nèi)組織開(kāi)展虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易、個(gè)人及服務(wù)貿(mào)易、銀行遠(yuǎn)期結(jié)匯、流出項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)等專(zhuān)項(xiàng)檢查。同時(shí),聯(lián)合多部門(mén)開(kāi)展“天網(wǎng)行動(dòng)”、打擊地下錢(qián)莊和離岸公司轉(zhuǎn)移贓款等違法犯罪活動(dòng)等專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)。2014年—2015年,外匯局共查處各類(lèi)外匯違規(guī)案件3951起，處行政罰款8.75億元人民幣。其中，破獲地下錢(qián)莊、非法買(mǎi)賣(mài)外匯等案件101起，涉案金額達(dá)1.2萬(wàn)億元人民幣。2016年以來(lái)，外匯局針對(duì)違法違規(guī)行為立案1030起，現(xiàn)已辦結(jié)774起，處行政罰款9848.46萬(wàn)元人民幣。其中，破獲匯兌型錢(qián)莊案件21起，涉案金額超1020億元人民幣。外匯局檢查工作震懾了外匯違法違規(guī)行為，有效堵截了外匯資金非法交易渠道，凈化了外匯市場(chǎng)環(huán)境。（記者 張忱）