中國保監(jiān)會發(fā)布《中國保監(jiān)會關(guān)于進一步加強保險公司合規(guī)管理工作
有關(guān)問題的通知》

為了進一步規(guī)范和強化保險公司合規(guī)管理工作，近日中國保監(jiān)會發(fā)布《中國保監(jiān)會關(guān)于進一步加強保險公司合規(guī)管理工作有關(guān)問題的通知》（以下簡稱《通知》）。《通知》將于2016年6月1日起施行，2008年實施的《關(guān)于<保險公司合規(guī)管理指引>具體適用有關(guān)事宜的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2008〕29號）同時廢止。

《通知》進一步貫徹落實了國務(wù)院關(guān)于規(guī)范行政審批工作的要求，主要內(nèi)容包括：一是完善保險公司合規(guī)負責人任職條件和禁止任職情形。結(jié)合合規(guī)管理工作實際需要，對合規(guī)負責人的任職條件和禁止任職情形進行了適當調(diào)整。二是全面梳理任職資格申請材料申報要求。整合相關(guān)文件對提交合規(guī)負責人任職資格申請材料的要求，統(tǒng)一規(guī)定申請合規(guī)負責人任職資格應(yīng)當提交的材料。三是進一步強化合規(guī)管理。明確規(guī)定保險公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員和各部門、各分支機構(gòu)應(yīng)當支持和配合合規(guī)負責人的工作，保險公司應(yīng)當為合規(guī)工作提供必要的物力、財力和技術(shù)保障。

《通知》的發(fā)布實施有利于加強和改善保險公司合規(guī)管理工作，進一步促進保險業(yè)的健康發(fā)展，并進一步健全保險監(jiān)管制度體系，提高保險業(yè)法治水平。

中國保監(jiān)會關(guān)于進一步加強保險公司合規(guī)管理工作有關(guān)問題的通知
保監(jiān)發(fā)〔2016〕38號

機關(guān)各部門，各保監(jiān)局，各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：

為進一步規(guī)范保險公司合規(guī)負責人的任職管理工作，現(xiàn)就有關(guān)事宜通知如下：

一、保險公司應(yīng)當設(shè)立合規(guī)負責人。合規(guī)負責人全面負責保險公司的合規(guī)管理工作，是保險公司的高級管理人員。保險公司應(yīng)當在任命合規(guī)負責人前向中國保監(jiān)會申請核準該擬任人員的任職資格，未經(jīng)核準不得以任何形式任命。

二、合規(guī)負責人應(yīng)當具備誠實信用的品行、良好的合規(guī)經(jīng)營意識和履行職務(wù)必需的經(jīng)營管理能力，并通過中國保監(jiān)會認可的保險法規(guī)及相關(guān)知識測試。

擔任合規(guī)負責人，除應(yīng)當具備前款規(guī)定的條件外，還應(yīng)當具備下列條件：

（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷；

（二）熟悉保險法律、行政法規(guī)和基本的民事法律，熟悉保險監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)范；

（三）熟悉合規(guī)工作，具有一定年限的合規(guī)從業(yè)經(jīng)歷，從事5年以上法律、合規(guī)、稽核、財會或者審計等相關(guān)工作，或者在金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)部門、內(nèi)控部門或者風(fēng)險管理部門等相關(guān)部門工作5年以上；

（四）具備一定的合規(guī)管理能力，在金融機構(gòu)、大中型企業(yè)或者國家機關(guān)擔任過2年以上管理職務(wù)；

（五）具備在中國境內(nèi)正常履行職務(wù)必需的時間；

（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

擬任合規(guī)負責人具有5年以上金融監(jiān)管部門工作經(jīng)歷的，不受前款第（三）、（四）項規(guī)定的限制。

三、存在《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》規(guī)定的禁止擔任高級管理人員情形的，不得擔任合規(guī)負責人。

四、保險公司任命合規(guī)負責人，應(yīng)當在任命前向中國保監(jiān)會提交下列材料：

（一）擬任合規(guī)負責人任職資格核準申請書；

（二）董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請表；

（三）擬任合規(guī)負責人已通過中國保監(jiān)會認可的保險法規(guī)及相關(guān)知識測試的證明或者說明材料；

（四）擬任合規(guī)負責人身份證、學(xué)歷證書等有關(guān)證書復(fù)印件，有護照的應(yīng)當同時提供護照復(fù)印件；

（五）對擬任合規(guī)負責人品行、合規(guī)意識、法律專業(yè)知識、合規(guī)管理能力、合規(guī)工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；

（六）擬任合規(guī)負責人勞動合同簽章頁復(fù)印件；

（七）擬任合規(guī)負責人最近兩年未受反洗錢重大行政處罰的聲明；有境外金融機構(gòu)從業(yè)經(jīng)驗的，應(yīng)當提交最近兩年未受金融機構(gòu)所在地反洗錢重大行政處罰的聲明；

（八）擬任合規(guī)負責人接受反洗錢培訓(xùn)情況報告及本人簽字的履行反洗錢義務(wù)的承諾書；

（九）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

擬任合規(guī)負責人兼任其他高級管理職務(wù)的，還應(yīng)當提交任職期間不兼管業(yè)務(wù)部門和財務(wù)部門的聲明。

五、保險公司應(yīng)當保障合規(guī)負責人享有履行職責所需的知情權(quán)和調(diào)查權(quán)。保險公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員和各部門、各分支機構(gòu)應(yīng)當支持和配合合規(guī)負責人的工作，不得以任何理由限制、阻撓合規(guī)負責人履行職責。

六、保險公司應(yīng)當為合規(guī)負責人、合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位履行職責提供必要的物力、財力和技術(shù)保障。

七、對境外保險公司分公司的合規(guī)管理，適用中國保監(jiān)會對保險公司總公司的有關(guān)規(guī)定，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

境外保險公司應(yīng)當加強對中國境內(nèi)分公司合規(guī)事務(wù)的指導(dǎo)和監(jiān)督，督促中國境內(nèi)分公司切實履行中國保監(jiān)會的合規(guī)管理規(guī)定。

境外保險公司分公司總經(jīng)理負責按照規(guī)定履行董事會合規(guī)管理職責。

八、境外保險公司在中國境內(nèi)設(shè)立多個分公司的，可以由其中一個分公司統(tǒng)一建立合規(guī)管理制度、設(shè)立合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門，指定或者變更該分公司的，應(yīng)當及時向中國保監(jiān)會報告。

九、對合規(guī)負責人的管理，適用《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》；該規(guī)定未作規(guī)定的，適用本通知以及中國保監(jiān)會對合規(guī)負責人的其他規(guī)定。

十、本通知自2016年6月1日起施行。中國保監(jiān)會2008年4月18日發(fā)布的《關(guān)于〈保險公司合規(guī)管理指引〉具體適用有關(guān)事宜的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2008〕29號）同時廢止。

中國保監(jiān)會
2016年5月6日