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????作為上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的重頭戲之一，金融開放創(chuàng)新正譜寫著一曲動(dòng)聽的“春天故事”。 ????自去年9月底上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)掛牌以來，“一行三會(huì)”先后出臺(tái)51條金融支持試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的政策措施。近期，央行又相繼出臺(tái)5個(gè)實(shí)施細(xì)則。銀行等金融機(jī)構(gòu)迅速反應(yīng)，自主創(chuàng)新不停步。25日，自貿(mào)區(qū)金融工作推進(jìn)辦、上海市金融辦和自貿(mào)區(qū)管委會(huì)召開發(fā)布會(huì)，介紹了一批在利率市場化、支付結(jié)算、企業(yè)融資等六個(gè)方面的九大自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新案例，以起到金融創(chuàng)新的示范引領(lǐng)作用。 ????“存貸匯投”創(chuàng)新全面開花 ????在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)利率市場化方面，從今年3月份開始，人民銀行放開自貿(mào)區(qū)內(nèi)300萬美元以下的小額外幣存款利率上限，率先實(shí)現(xiàn)了外幣存款利率完全市場化。3月1日，中國銀行為在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)就業(yè)的某工作人員，辦理了首筆個(gè)人小額外幣存款業(yè)務(wù)，客戶獲得了一張“議息”存單。外界評(píng)價(jià)，這是自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融創(chuàng)新的一小步，卻是中國利率市場化的一大步。 ????在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)企業(yè)融資創(chuàng)新方面，區(qū)內(nèi)多家金融機(jī)構(gòu)如建設(shè)銀行、交通銀行等，根據(jù)有關(guān)人民幣跨境使用政策，為試驗(yàn)區(qū)內(nèi)多家企業(yè)和非銀行金融機(jī)構(gòu)辦理了從境外借入人民幣資金業(yè)務(wù)，拓寬了區(qū)內(nèi)企業(yè)和非銀行金融機(jī)構(gòu)的境外融資渠道。上海市金融辦負(fù)責(zé)人表示，目前境外借款利率遠(yuǎn)低于境內(nèi)利率水平，對(duì)于借款企業(yè)和非銀行金融機(jī)構(gòu)來說，可大大降低企業(yè)融資成本。 ????在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)支付結(jié)算創(chuàng)新方面，2月18日，快錢公司與臺(tái)灣關(guān)貿(mào)網(wǎng)達(dá)成戰(zhàn)略合作，簽署跨境電子商務(wù)人民幣支付業(yè)務(wù)協(xié)議，雙方進(jìn)出口業(yè)務(wù)以人民幣結(jié)算，且全程以電子化方式完成整個(gè)跨境貿(mào)易全流程。此外，中國銀行上海分行為區(qū)內(nèi)企業(yè)提供了大宗商品衍生品交易的結(jié)售匯服務(wù)，2月28日該行與上海江銅國際物流公司合作，辦理了自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)首筆大宗商品衍生品交易，簽訂了以LME（倫敦金屬交易所）銅為商品標(biāo)的的3個(gè)月期限場外遠(yuǎn)期合約，共計(jì)交易1000噸，約合40手。這一業(yè)務(wù)突破，為大宗商品企業(yè)利用國際市場開展風(fēng)險(xiǎn)管理提供了新渠道。 ????在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)企業(yè)資金管理創(chuàng)新方面，工商銀行上海分行為錦江集團(tuán)等企業(yè)提供跨境外匯資金集中運(yùn)營管理服務(wù)；浦發(fā)銀行為麥維訊電子公司旗下5家企業(yè)辦理了人民幣雙向資金池業(yè)務(wù)，資金調(diào)撥共計(jì)8000萬元。這些業(yè)務(wù)推出后，符合條件的企業(yè)可自主調(diào)配境內(nèi)外資金，提高企業(yè)資金使用效率。 ????在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)對(duì)外直接投資創(chuàng)新方面，企業(yè)“走出去”步伐加快了。日前，弘毅投資通過自貿(mào)區(qū)跨境投資平臺(tái)，成功從試驗(yàn)區(qū)向外投資1.86億元人民幣，與蘇寧電器共同收購PPTV，成為區(qū)內(nèi)私募股權(quán)投資基金“出?！钡谝粏巍：胍阃顿Y負(fù)責(zé)人說，從自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)“出海”速度快、服務(wù)好，最快只需要5天時(shí)間，就走完過去幾個(gè)月的審批流程。 ????自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)扎堆，還產(chǎn)生了創(chuàng)新集聚效應(yīng)，增強(qiáng)了金融服務(wù)的能力。百度、京東在上海設(shè)立小貸公司，開展互聯(lián)網(wǎng)貸款經(jīng)營，并可以跨區(qū)域在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)經(jīng)營。而交銀金融租賃公司在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)設(shè)立子公司已經(jīng)批準(zhǔn)籌建，并開展了自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)首單飛機(jī)和首單船舶租賃業(yè)務(wù)。 ????政府放權(quán)做好“勤務(wù)兵” ????自貿(mào)區(qū)管委會(huì)常務(wù)副主任戴海波在發(fā)布會(huì)上透露，在市場平臺(tái)建設(shè)方面，目前試驗(yàn)區(qū)內(nèi)建設(shè)若干個(gè)面向國際的金融市場平臺(tái)正在穩(wěn)步推進(jìn)。上期所設(shè)立國際能源交易中心，正在積極研究推進(jìn)國際原油期貨；上海黃金交易所計(jì)劃在區(qū)內(nèi)設(shè)立國際交易平臺(tái)；上交所將在區(qū)內(nèi)設(shè)立國際金融資產(chǎn)交易平臺(tái)。此外，包括中金所、上海清算所、上海股權(quán)托管交易中心等在內(nèi)的金融要素市場，也正積極研究建立面向國際的金融服務(wù)平臺(tái)。 ????數(shù)據(jù)顯示，截至2月底，已有43家有牌照的中外資銀行、證券期貨公司、保險(xiǎn)公司，以及102家股權(quán)投資企業(yè)、融資租賃公司等類金融機(jī)構(gòu)，上千家投資和資產(chǎn)管理公司入駐自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)。 ????會(huì)上，上海市金融辦透露，未來還將出臺(tái)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)第二批金融細(xì)則，包括自由貿(mào)易賬戶、投融資兌換便利化等。同時(shí)，還將考慮建設(shè)好金融監(jiān)測網(wǎng)，真正共享一些自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)數(shù)據(jù)和監(jiān)管信息。 ????當(dāng)前，試驗(yàn)區(qū)金融開放創(chuàng)新的關(guān)鍵，是推動(dòng)已經(jīng)出臺(tái)的政策措施進(jìn)一步落地和實(shí)施，通過不斷創(chuàng)新和完善業(yè)務(wù)模式，進(jìn)一步做大區(qū)內(nèi)業(yè)務(wù)規(guī)模，為可復(fù)制可推廣打下基礎(chǔ)、積累經(jīng)驗(yàn)。上海市金融辦主任鄭楊表示，下一步將在進(jìn)一步推動(dòng)政策細(xì)則落地、區(qū)內(nèi)金融交易平臺(tái)建設(shè)的同時(shí)，繼續(xù)通過創(chuàng)新案例，以點(diǎn)帶面，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)需求“大膽闖、大膽試、自主改”，在防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下，積極探索金融創(chuàng)新。 |