人民銀行、公安部聯(lián)合舉辦整治銀行卡違法犯罪專項行動新聞發(fā)布會，介紹專項行動的有關(guān)情況和成果并答記者問。中國政府網(wǎng)對發(fā)布會進行現(xiàn)場直播。
[人民日報記者]我想問一下公安部的張局長，當(dāng)前銀行卡犯罪有什么樣的趨勢和特點？謝謝。
[公安部經(jīng)偵局副局長 張濤]銀行卡犯罪的高發(fā)首先是在銀行卡業(yè)發(fā)展過程中出現(xiàn)的一個犯罪現(xiàn)象，隨著我國銀行卡業(yè)的迅猛發(fā)展，銀行卡犯罪相對呈現(xiàn)一種高發(fā)的態(tài)勢。從趨勢來看，應(yīng)該說還有增長的勢頭，盡管我們兩家聯(lián)合開展了整治行動，但是因為種種原因，犯罪分子是不會罷休的。所以應(yīng)該說我們面臨的形勢還是比較嚴峻的。
通過已有的案件來看，銀行卡犯罪的特點有一種職業(yè)化、智能化、國際化的特點。從作案的表現(xiàn)來看，有以下幾方面需要大家注意：
一是針對ATM機實施的犯罪現(xiàn)在居高不下，這點上和國際上的犯罪也是大體相當(dāng)?shù)?，但是這點似乎我們是存在一定滯后的，也就是說國外針對ATM機的犯罪已經(jīng)比較少了，但是我們這邊又轉(zhuǎn)到比較高發(fā)了。近年來這類犯罪在全國各地時有發(fā)生，技術(shù)含量也比較高，手法也是多種多樣，但是集中起來大體上可以說是在自助銀行門禁系統(tǒng)或是ATM機上加裝裝置，包括無線發(fā)射的盜碼器、攝像設(shè)備等，還有是利用市場的一些電子元器件改裝的，但是也是很小巧玲瓏、實用的竊取裝置，無非就是竊取持卡人的密碼信息以及信用卡磁條里的信息，通過獲取這些信息制造偽卡進行盜取。
二是利用網(wǎng)上銀行系統(tǒng)實施的犯罪也在增多。大家都知道網(wǎng)上銀行極大地方便持卡人的同時也有犯罪分子以此為作案目標(biāo)，他們一是通過網(wǎng)上竊取客戶的信息，通過轉(zhuǎn)賬等手段盜提客戶信息。有的是利用銀行系統(tǒng)這方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，還有的是利用黑客軟件或網(wǎng)絡(luò)病毒攻擊客戶銀行上的網(wǎng)站或者是網(wǎng)頁竊取卡號密碼制作偽卡。
三是在互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立假的金融機構(gòu)網(wǎng)站，騙取客戶銀行卡卡號和密碼，這一種比前兩種要多。由于犯罪嫌疑人通過虛擬的世界來作案，所以他留下的證據(jù)也相對較少，客戶發(fā)現(xiàn)得也比較滯后，這也為我們的偵辦工作帶來一定的難度。
還有一點就是涉外銀行卡犯罪日益突出，大家都知道，銀行卡犯罪最早比較猖獗的是在東南亞，特別是馬來西亞，所以一度在馬來西亞的游客都拒絕使用銀行卡，后來引起了當(dāng)?shù)卣母叨戎匾?，采取了一系列的措施才扭轉(zhuǎn)了此種情況。但是這些人在當(dāng)?shù)厥艽熘笾饾u向外滲透，通過泰國、香港、臺灣等地逐漸向大陸滲透，所以現(xiàn)在我們發(fā)現(xiàn)的境外犯罪團伙一個就是東南亞的（有他們的影子），另外一個就是西歐的，而且這些犯罪團伙基本上是分工明確、一條龍作業(yè)，有車頭有車手，手法也是：一是直接利用偽卡在境內(nèi)盜刷，二是購買高檔商品實施犯罪；再有就是帶著他們竊取的信息入鏡，在境內(nèi)制造偽卡進行刷卡提現(xiàn)；四是不法商戶非法套現(xiàn)，主要是針對POS機的，利用非法資料申領(lǐng)信用卡，通過虛假交易刷卡套現(xiàn)。針對這方面我們也聯(lián)合有關(guān)部門采取措施。
