人民銀行、公安部聯(lián)合舉辦整治銀行卡違法犯罪專項行動新聞發(fā)布會,介紹專項行動的有關(guān)情況和成果并答記者問。中國政府網(wǎng)對發(fā)布會進行現(xiàn)場直播。
[中國人民銀行支付結(jié)算司司長 歐陽衛(wèi)民]我國銀行卡正進入快速發(fā)展期,潛力巨大。與此同時,銀行卡風(fēng)險管理形勢日益復(fù)雜,包括信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險、欺詐風(fēng)險在內(nèi)的銀行卡風(fēng)險問題日益突出,并以各種新的形態(tài)出現(xiàn),成為制約銀行卡長期健康發(fā)展的重要因素。我國統(tǒng)計數(shù)據(jù)已顯示,目前國內(nèi)總體信用風(fēng)險和欺詐風(fēng)險指標(biāo)與歷史各期風(fēng)險水平相比呈現(xiàn)了加速上升趨勢。
為建立安全、高效的奧運用卡環(huán)境,促進銀行卡業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,中國人民銀行和公安部決定從2008年4月1日至9月30日起,在全國范圍重點針對6個奧運項目舉辦城市和部分重點旅游城市開展聯(lián)合整治專項行動。
為加強組織領(lǐng)導(dǎo),人民銀行、公安部成立了聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪專項行動辦公室,就督促檢查、宣傳培訓(xùn)、應(yīng)急演練、案件信息報送和處理、建立長效機制等工作做出一系列專門部署安排。各地成立了相應(yīng)的地方整治辦,并積極組織開展相關(guān)工作。
經(jīng)過人民銀行分支機構(gòu)、各級公安機關(guān)、商業(yè)銀行和中國銀聯(lián)的共同努力,專項行動在打擊、震懾銀行卡犯罪,提升銀行卡經(jīng)營機構(gòu)風(fēng)險和案件防控水平,增強社會公眾安全用卡意識和技能等方面取得了顯著成績。
主要表現(xiàn)在:(一)商業(yè)銀行積極開展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險自查整改和突發(fā)風(fēng)險事件應(yīng)急演練,防堵安全漏洞,風(fēng)險管理和案件防范水平全面增強。
專項行動全面部署后,各商業(yè)銀行、中國銀聯(lián)等銀行卡經(jīng)營機構(gòu)高度重視,積極落實,迅速行動,從銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)流程等方面,開展了業(yè)務(wù)風(fēng)險的全面自查整改。針對發(fā)卡業(yè)務(wù)重點排查了營銷、申領(lǐng)、空白卡管理、審批授信、卡片交易監(jiān)控、額度調(diào)整、債務(wù)催收等風(fēng)險環(huán)節(jié);針對收單業(yè)務(wù)重點排查了特約商戶審批、培訓(xùn)、商戶交易監(jiān)控、商戶日常監(jiān)督管理、違規(guī)商戶處理、ATM自助銀行設(shè)備的巡查管理等風(fēng)險環(huán)節(jié);
(二)全方位、多角度、廣泛宣傳銀行卡安全知識技能,社會公眾安全用卡意識和技能有效提高。
各地整治辦根據(jù)全國整治辦專項行動總體部署,積極組織轄內(nèi)相關(guān)機構(gòu)開展了以“迎奧運、放心用卡、安全支付”為主題的銀行卡宣傳教育活動。利用銀行卡郵寄信函、對賬單、銀行短信平臺等發(fā)送銀行卡安全使用注意事項,提醒、教育持卡人安全用卡,警防信息泄漏和詐騙。
(三)保持打擊銀行卡違法犯罪的高壓態(tài)勢,集中偵破大案要案,有力震懾犯罪。
(四)加強信息溝通和檢查督導(dǎo),確保聯(lián)合整治專項行動取得實效。各地區(qū)整治辦以工作簡報、案件周報等形式,及時報告專項行動重大工作和案件信息。專項行動期間各地共上報案件信息及工作動態(tài)簡報471份,經(jīng)全國整治辦篩選、匯總后,編發(fā)全國專項工作動態(tài)簡報54份。
(五)全面部署奧運期間銀行卡安全支付保障工作,確保奧運期間銀行卡使用安全。為確保“平安奧運”目標(biāo)的順利實現(xiàn),人民銀行商公安部印發(fā)《中國人民銀行辦公廳關(guān)于加強奧運期間銀行卡安全保障工作的通知》以及《中國人民銀行辦公廳關(guān)于進一步防范奧運期間銀行卡偽卡犯罪的通知》,就奧運期間及奧運后一段時間銀行卡風(fēng)險案件防范和打擊問題進行周密部署,提出明確的工作要求。