2006年3月3日，銀監(jiān)會成立了銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立了辦事機構(gòu)。在深入調(diào)查研究、廣泛征求有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)意見的基礎(chǔ)上，制定印發(fā)了《關(guān)于銀行業(yè)開展治理商業(yè)賄賂專項工作的實施方案》。3月10日，銀監(jiān)會召開銀行業(yè)開展治理商業(yè)賄賂專項工作動員部署會議，全面部署銀行業(yè)商業(yè)賄賂專項治理工作。3月20日，召開全國農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理工作電視電話會議，對農(nóng)村合作金融機構(gòu)治理商業(yè)賄賂工作做了部署。4月10日，銀監(jiān)會召開部分金融機構(gòu)治理商業(yè)賄賂專項工作座談會，交流工作進展情況，對前一階段的工作作了小結(jié)，對下一步工作提出明確具體的要求。目前，各級銀行業(yè)監(jiān)管部門和銀行業(yè)金融機構(gòu)總體上已完成了治理商業(yè)賄賂工作的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)和工作班子的設(shè)立、工作實施方案的制定和組織動員會議的召開等項工作任務(wù)，銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂專項工作已全面啟動。
結(jié)合銀行業(yè)實際，有關(guān)部門決定用一年左右的時間，在銀行業(yè)開展治理商業(yè)賄賂專項工作，著重抓好自查自糾不正當交易行為、排查商業(yè)賄賂案件和建立防治商業(yè)賄賂長效機制三項任務(wù)，并明確了三項任務(wù)的重點。一是重點自查自糾發(fā)生在以下環(huán)節(jié)的不正當交易行為：授權(quán)（授信）管理、產(chǎn)品開發(fā)和營銷、基建工程、房屋租賃、大宗物品采購、信用卡管理、票據(jù)承兌貼現(xiàn)、中間業(yè)務(wù)、出具信用證（保函、資信證明）、結(jié)算、IT及不良資產(chǎn)處置等。二是重點排查以下環(huán)節(jié)的商業(yè)賄賂案件：授權(quán)（授信）管理、基建工程、營業(yè)網(wǎng)點（辦公用房）裝修、大宗物品采購、信用卡制作、廣告制作發(fā)布、不良資產(chǎn)處置等。三是重點加強以下環(huán)節(jié)的長效機制建設(shè)：金融企業(yè)內(nèi)部控制、授權(quán)（授信）管理、資本約束管理、財務(wù)收支管理、基建工程和大宗物品采購招投標、績效考核評價、勞動用工以及合規(guī)文化和商業(yè)道德建設(shè)。
開展治理銀行業(yè)商業(yè)賄賂專項工作的步驟：一是進行宣傳教育和組織發(fā)動。各銀行業(yè)金融機構(gòu)以法人為單位召開開展治理商業(yè)賄賂專項工作動員部署會，組織全體員工學(xué)習(xí)有關(guān)方針政策，統(tǒng)一思想認識。二是組織對不正當交易行為的自查自糾。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要對本單位容易發(fā)生不正當交易行為的部門及員工進行分析摸底，組織有關(guān)部門、分支機構(gòu)和員工重點對近兩年是否發(fā)生過不正當交易行為進行回顧檢查，并向治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組做出書面報告。治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組要對有關(guān)部門、分支機構(gòu)和員工上報的回顧檢查報告逐一審核。要通過走訪客戶、與員工和有關(guān)人員個別談話、檢查本單位營銷費用、合同副本或補充協(xié)議及董事會、行長（總經(jīng)理、總裁、主任）辦公會和有關(guān)部門、分支機構(gòu)工作會議記錄等方式，結(jié)合有關(guān)部門和員工的回顧檢查報告，綜合分析，摸清本單位發(fā)生不正當交易行為涉及的部門、分支機構(gòu)和員工、金額、表現(xiàn)形式等情況，并對不正常交易行為進行整改。三是排查商業(yè)賄賂案件。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要對各部門、分支機構(gòu)和員工是否涉及商業(yè)賄賂案件進行全方位排查，布置各部門、分支機構(gòu)和員工重點對近兩年是否發(fā)生商業(yè)賄賂進行回顧自查，并如實向本單位書面報告。
為確保銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂專項工作扎實推進，切實抓出成效，有關(guān)部門采取了以下措施：
加強組織領(lǐng)導(dǎo)，完善工作制度。一是各級監(jiān)管部門和銀行業(yè)金融機構(gòu)成立領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)和工作班子。要求由單位主要負責人任組長的治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組，明確組長是第一責任人，并從有關(guān)職能處室抽調(diào)精干人員組建治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，承擔日常工作。各級監(jiān)管部門和銀行業(yè)金融機構(gòu)治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組接受上一級銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組和所在地黨委、政府治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組的指導(dǎo)。二是明確領(lǐng)導(dǎo)責任。按照“條塊結(jié)合，以條為主，塊塊監(jiān)督”的方法，各銀行業(yè)金融機構(gòu)總行（公司）負責組織本系統(tǒng)的專項治理工作，農(nóng)村信用社省級聯(lián)社負責轄內(nèi)農(nóng)村合作機構(gòu)的專項治理工作。各級監(jiān)管機構(gòu)負責督促檢查和指導(dǎo)協(xié)調(diào)工作，并抓好自身的專項治理工作。三是建立工作聯(lián)系點制度。要求各級監(jiān)管部門和銀行業(yè)金融機構(gòu)選擇一至兩個分支機構(gòu)和兩個以上業(yè)務(wù)產(chǎn)品線作為重點聯(lián)系點，認真查找問題，以點帶面，準確掌握銀行業(yè)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的表現(xiàn)形式、規(guī)律、成因和基本特征，有針對性地制定防治不正當交易和商業(yè)賄賂的治理對策。四是建立信息報告和溝通制度。要求各級監(jiān)管部門和銀行業(yè)金融機構(gòu)加強與銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的聯(lián)系，建立工作信息報告制度，按月報送工作開展情況，大案要案和其他重要情況要及時報告，同時加強與所在地黨委、政府的工作匯報與信息交流。
加強督促和檢查，保證專項治理工作扎實開展。一是建立督查制度。各級監(jiān)管機構(gòu)和銀行業(yè)金融機構(gòu)要把監(jiān)督檢查貫穿于專項治理工作的全過程，建立督查制度，采取發(fā)督辦函和專項檢查等多種形式，對專項治理工作進行督促檢查，防止走過場。二是實行“雙線”問責制，即對銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)操作部門在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中發(fā)生的違規(guī)、違紀問題進行問責；在此同時對內(nèi)部監(jiān)管部門的監(jiān)督不力、失職瀆職行為進行責任追究。按照“法人負責，分級自查、雙線問責”的原則，要求各銀行業(yè)金融機構(gòu)建立嚴格的自查自糾和案件排查工作責任制，一級檢查一級。對自查自糾和案件排查中發(fā)現(xiàn)的問題，隱瞞不報、整改不力、糾正不及時、處理不嚴肅的，要對有關(guān)部門、有關(guān)負責人和內(nèi)部監(jiān)督部門實行“雙線”問責，嚴肅追究黨紀、政紀責任；各級監(jiān)管機構(gòu)對商業(yè)賄賂案件壓案不查、查處不力的，要嚴肅追究其責任。
加大案件排查力度，嚴肅查處商業(yè)賄賂案件。一是完善信訪舉報制度，拓寬案源渠道。要求利用各種途徑掌握案件線索，依靠社會力量擴大案源，充分發(fā)揮信訪舉報網(wǎng)絡(luò)的作用，公布投訴、舉報電話和電子郵箱，拓寬舉報渠道。鼓勵銀行內(nèi)部人員和相關(guān)企業(yè)舉報投訴，充分調(diào)動和發(fā)揮人民群眾舉報商業(yè)賄賂問題的積極作用。二是加強溝通協(xié)調(diào)，建立案件協(xié)查和移送制度。要求各級監(jiān)管部門和銀行業(yè)金融機構(gòu)積極爭取地方黨委和政府的支持，與有關(guān)部門加強溝通和配合，構(gòu)建商業(yè)賄賂信息交流平臺，建立案件協(xié)查和移送機制，形成辦案合力。對發(fā)現(xiàn)的賄賂案件線索要及時向上級報告，并移送司法機關(guān)處理。三是要集中力量查處一批大案要案。查處一批有影響的商業(yè)賄賂案件，對領(lǐng)導(dǎo)批示、舉報線索明確的，要組織專門力量認真查處。對涉案金額巨大、情節(jié)嚴重、性質(zhì)惡劣、嚴重侵害群眾利益和破壞市場秩序的案件，必須依法查處，嚴懲違法犯罪分子。對于監(jiān)管人員涉及商業(yè)賄賂案件的，要一查到底，嚴懲不貸。
著眼解決深層問題，健全防治商業(yè)賄賂的長效機制。一是牢固樹立科學(xué)發(fā)展。要求銀行業(yè)金融機構(gòu)堅決摒棄重發(fā)展輕管理、重規(guī)模輕內(nèi)控的傾向，糾正片面追求市場占有率、為謀求競爭優(yōu)勢而忽視風險進行不正當交易的問題，要實行科學(xué)有效的績效考核辦法，加強對基層分支機構(gòu)的控制力，加大對違法違規(guī)等案件及其責任人的查處追究力度，營造遏制不正當交易行為和反商業(yè)賄賂良好內(nèi)部環(huán)境。二是健全完善內(nèi)控機制。要求銀行業(yè)金融機構(gòu)樹立“流程銀行”觀念和意識，完善公司法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控機制，建立嚴密的內(nèi)部防范體系和外部監(jiān)管體系，建立健全內(nèi)部審計垂直管理體系和明晰的報告制度，建立雙線雙向問責制度，提高銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計和自我糾錯能力。三是加強操作風險管理。要求銀行業(yè)金融機構(gòu)將治理商業(yè)賄賂與案件專項治理工作相結(jié)合，把銀行業(yè)操作風險管理作為一項常規(guī)性工作來抓，切實降低案件發(fā)生率，提高案件內(nèi)查發(fā)現(xiàn)率和堵截率，嚴厲打擊金融犯罪活動，鞏固案件專項治理成果。四是加強合規(guī)文化、廉政文化和商業(yè)道德建設(shè)。要求銀行業(yè)金融機構(gòu)樹立誠信經(jīng)營、公平競爭的意識和行為規(guī)范，提高銀行業(yè)金融機構(gòu)廣大從業(yè)人員對不正當交易行為和商業(yè)賄賂危害性的認識，改變和糾正商業(yè)賄賂是“潤滑劑”、“潛規(guī)則”等錯誤觀念，營造良好的企業(yè)文化氛圍。五是建立健全行業(yè)自律懲戒機制。要求切實發(fā)揮行業(yè)協(xié)會“自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)”的職能，進一步加強對市場的監(jiān)督管理，完善銀行業(yè)金融機構(gòu)自律約束制度，督促各會員單位自覺抵制商業(yè)賄賂，共同營造良好的公平競爭環(huán)境。要求研究制定行業(yè)公平交易仲裁和懲戒制度，加大行業(yè)自律懲戒力度；制定行業(yè)公平競爭行為規(guī)范和職業(yè)道德操守，加大反不正當交易和商業(yè)賄賂法律法規(guī)的宣傳和培訓(xùn)力度，切實提高銀行業(yè)從業(yè)人員遵紀守法的意識。（銀監(jiān)會提供）
