新華社沈陽(yáng)１２月３日電（于力、彭卓）“我是Ｘ市公安局，你涉嫌替犯罪集團(tuán)洗錢”“郵包里有大量違禁物，需轉(zhuǎn)賬核實(shí)個(gè)人資金”……近年多發(fā)的電信詐騙中，民眾屢屢“被洗錢”。值此年末歲首之際，專業(yè)人士指出，民眾應(yīng)提高警惕，識(shí)別詐騙原形，相關(guān)部門也應(yīng)加大監(jiān)管打擊力度，保障百姓“錢袋子”的安全。
騙取信任 盜用錢財(cái)
幾天前，記者親身經(jīng)歷了一場(chǎng)“被洗錢”騙局。記者接到郵局電話，通知有未取走的郵包，并被轉(zhuǎn)接到人工服務(wù)。在核實(shí)個(gè)人基本信息后，記者被告知“郵包內(nèi)含大量毒品，涉嫌違法販毒。如果想咨詢，請(qǐng)回電某公安系統(tǒng)”，同時(shí)提供了一串電話號(hào)碼。
隨后記者致電該號(hào)碼，被告知“為驗(yàn)證財(cái)產(chǎn)來(lái)源清白，需將個(gè)人存款暫移到指定賬戶，經(jīng)核實(shí)后再回款”。經(jīng)查發(fā)現(xiàn)，該號(hào)碼無(wú)任何登記信息，更不屬于郵政和公安系統(tǒng)。公安人士表示，這是典型的詐騙行為，一旦受害者信以為真，就會(huì)不幸落入“被洗錢”的騙局。
以各式名義恐嚇、蒙騙受害者，設(shè)置類似“洗錢”的騙局，已然成為電信詐騙的主力之一。沈陽(yáng)市民王女士曾“被洗錢”１０萬(wàn)元?！爱?dāng)時(shí)接到一個(gè)公安局的電話，說(shuō)我有替犯罪集團(tuán)洗錢的嫌疑，立刻害怕慌了神。在被要求‘驗(yàn)證賬戶內(nèi)資金’時(shí)，把１０萬(wàn)塊錢從ＡＴＭ機(jī)匯到了指定賬戶，事后遲遲未收到退款回復(fù)。報(bào)警后才發(fā)現(xiàn)自己落入了‘洗錢’騙局。”
據(jù)遼寧省公安廳內(nèi)?？傟?duì)總隊(duì)長(zhǎng)朱乾介紹，“洗錢詐騙”中，不法分子的手段往往具有較強(qiáng)的欺騙性。“他們事先通過(guò)非正常渠道，獲取受害者的部分個(gè)人信息，以增加騙局的‘可信度’，之后冒充公檢法人員，聲稱受害者涉嫌販毒涉黑等違法犯罪活動(dòng)，需‘轉(zhuǎn)移到安全賬戶’或‘進(jìn)行資金驗(yàn)證比對(duì)’。例如由‘假法官’先進(jìn)行忽悠恐嚇，之后再轉(zhuǎn)給‘假民警’和‘反洗錢中心主任’，環(huán)環(huán)相扣迷惑受害人?！?/p>
危害面大 查處困難
隨著金融業(yè)的快速發(fā)展，金融機(jī)構(gòu)為客戶提供服務(wù)的渠道增多、方式多樣，而部分群眾的金融安全防范意識(shí)相對(duì)薄弱，這為不法分子進(jìn)行“電信詐騙”提供了更多元化的犯罪機(jī)會(huì)和犯罪手段。
“現(xiàn)在騙子太猖獗了，一下午居然接到３個(gè)詐騙電話和２個(gè)詐騙短信！”５６歲的沈陽(yáng)市民劉智勇心有余悸地說(shuō)，“有的號(hào)碼很可信，還知道我的名字和身份證號(hào)。”
“詐騙電話的號(hào)碼顯示為何看起來(lái)如此可信？”朱乾指出，騙子大多利用“任意顯號(hào)”軟件，在來(lái)電顯示上模擬出類似司法機(jī)關(guān)的電話號(hào)碼，對(duì)受害者進(jìn)行迷惑。“由于作案時(shí)騙子只使用手機(jī)等通訊工具，甚至是電話錄音，受害者與騙子沒(méi)有正面接觸機(jī)會(huì)，因此事后受害者無(wú)法得知騙子的體態(tài)樣貌及身份特征，具有較強(qiáng)的隱蔽性?！?/p>
朱乾介紹說(shuō)，目前洗錢騙局多為團(tuán)伙作案，分工明確，一人在異地負(fù)責(zé)等待提款，其余幾人分批次開展詐騙，通?？铐?xiàng)到賬２分鐘內(nèi)就會(huì)被提取一空。由于此類詐騙多為異地提款，因而警方破案的投入成本大，追回款項(xiàng)的難度頗高，故此類詐騙還應(yīng)以防為主。
華夏銀行沈陽(yáng)分行會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)人趙健博表示，目前涉及金融領(lǐng)域的不法活動(dòng)呈團(tuán)伙性、暴力化和智能型發(fā)展趨勢(shì)，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及客戶的財(cái)產(chǎn)安全構(gòu)成了極大威脅?！昂芏嗖环ǚ肿颖I用銀行的名目進(jìn)行詐騙，這不僅使百姓遭受經(jīng)濟(jì)損失和精神傷害，對(duì)銀行的形象和信譽(yù)也造成了負(fù)面影響?！?/p>
加強(qiáng)監(jiān)管 防范先行
由于犯罪分子盜取受害者身份資料騙取信任，因此個(gè)人資料的保護(hù)就顯得異常重要。趙建博指出，某些老年人認(rèn)識(shí)不到身份證的作用，且缺少個(gè)人保護(hù)意識(shí)，當(dāng)有不法分子收購(gòu)時(shí)將其售賣?！耙欢ㄒ９芎煤瑐€(gè)人資料的相關(guān)證件材料，否則落入不法分子手中，可能會(huì)被用于違法用途?！?/p>
“要為電子銀行賬戶設(shè)置專門的密碼，并且避免使用本人明顯相關(guān)信息。”朱乾表示，銀行對(duì)于密碼系統(tǒng)的保護(hù)投資巨大設(shè)計(jì)周全，但是網(wǎng)游、交友等其他網(wǎng)上平臺(tái)缺乏相對(duì)周密的設(shè)計(jì)和嚴(yán)格的管理，因此被盜號(hào)、破解的可能性較高。“在ＡＴＭ機(jī)取款時(shí)，應(yīng)注意自身安全，檢查有否復(fù)制、盜取和吞卡相關(guān)設(shè)置。一旦遭遇詐騙，應(yīng)及時(shí)向警方報(bào)案?！?/p>
“對(duì)于網(wǎng)上金融交易來(lái)說(shuō)，保證網(wǎng)絡(luò)環(huán)境安全很重要?！遍L(zhǎng)期從事信息安全研究的南開大學(xué)軟件學(xué)院教授高鐵杠指出，近年來(lái)以盜取客戶個(gè)人賬戶信息為目的釣魚網(wǎng)站、木馬病毒、惡性軟件程序相對(duì)猖獗。“技術(shù)的迅猛發(fā)展使犯罪手段逐漸高端化，普通民眾對(duì)其識(shí)別率有所降低。一些不法分子仿造的銀行網(wǎng)站，與真實(shí)的官網(wǎng)幾乎無(wú)異，還可通過(guò)音頻識(shí)別技術(shù)，判斷用戶在ＡＴＭ機(jī)和電腦鍵盤所輸入的信息內(nèi)容?！?/p>
高鐵杠表示，相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)設(shè)置有效的防范措施，對(duì)不法詐騙行為進(jìn)行多部門合力嚴(yán)打，同時(shí)加大懲戒力度?！懊癖娨矐?yīng)提高個(gè)人防范意識(shí)，在個(gè)人電腦安裝防火墻，及時(shí)更新殺毒軟件，選擇正規(guī)安全的電商交易場(chǎng)所。此外在公共電腦上和公共免費(fèi)ＷＩＦＩ環(huán)境，絕不登錄與金錢有關(guān)的賬戶信息，以免信息被竊取?！?/p>
