商務(wù)部發(fā)布《單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法（試行）》
個(gè)人購(gòu)萬(wàn)元以上不記名卡需登記
新華社北京９月２７日電 商務(wù)部日前發(fā)布《單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法（試行）》，規(guī)定個(gè)人或單位購(gòu)買（含充值，下同）記名卡的，或一次性購(gòu)買１萬(wàn)元（含）以上不記名卡的，發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)應(yīng)要求購(gòu)卡人及其代理人出示有效身份證件，并留存購(gòu)卡人及其代理人姓名或單位名稱、有效身份證件號(hào)碼和聯(lián)系方式。
該《辦法》是我國(guó)首次針對(duì)單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)發(fā)布的部門規(guī)章?！掇k法》要求，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)在開展單用途卡業(yè)務(wù)之日起３０日內(nèi)按相關(guān)規(guī)定辦理備案。單位一次性購(gòu)買單用途卡金額達(dá)５０００元（含）以上或個(gè)人一次性購(gòu)卡金額達(dá)５萬(wàn)元（含）以上的，以及單位或個(gè)人采用非現(xiàn)場(chǎng)方式購(gòu)卡的，應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬，不得使用現(xiàn)金，發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)應(yīng)對(duì)轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入賬戶名稱、賬號(hào)、金額等進(jìn)行逐筆登記。發(fā)卡企業(yè)和售卡企業(yè)應(yīng)嚴(yán)格按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定開具發(fā)票。
發(fā)卡企業(yè)和售卡企業(yè)應(yīng)保存購(gòu)卡人的登記信息５年以上。發(fā)卡企業(yè)和售卡企業(yè)應(yīng)對(duì)購(gòu)卡人及其代理人的身份信息和交易信息保密，除法律另有規(guī)定外，不得向第三方提供。
《辦法》明確，發(fā)卡企業(yè)違反該辦法相關(guān)規(guī)定的，可由各級(jí)商務(wù)主管部門處以最高３萬(wàn)元的罰款。辦法自２０１２年１１月１日起實(shí)施。
