新華社北京１１月２３日電 商務(wù)部２３日公布了《單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》，公開(kāi)征求公眾意見(jiàn)。商務(wù)部擬出臺(tái)這一規(guī)章的目的在于加強(qiáng)“購(gòu)物卡”的管理，防范資金風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)反腐倡廉。根據(jù)征求意見(jiàn)稿的規(guī)定，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)對(duì)購(gòu)卡人購(gòu)買單用途商業(yè)預(yù)付卡的時(shí)間、地點(diǎn)、卡號(hào)、金額等信息進(jìn)行逐筆登記。
征求意見(jiàn)稿規(guī)定，對(duì)購(gòu)買（充值）記名卡和一次性購(gòu)買（充值）１萬(wàn)元（含）以上不記名卡的單位或個(gè)人，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)進(jìn)行實(shí)名登記。對(duì)個(gè)人購(gòu)卡（充值）的，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)核對(duì)購(gòu)卡人有效身份證件，并留存購(gòu)卡（充值）人姓名、有效身份證件號(hào)碼及聯(lián)系方式；對(duì)單位購(gòu)卡（充值）的，應(yīng)核對(duì)單位和經(jīng)辦人的有效身份證件，并留存單位名稱和經(jīng)辦人的姓名、有效身份證件號(hào)碼和聯(lián)系方式。對(duì)代理購(gòu)卡（充值）的，應(yīng)核對(duì)代理人和被代理人的有效身份證件，并留存代理人和被代理人的姓名（或單位名稱）、有效身份證件號(hào)碼及聯(lián)系方式。對(duì)通過(guò)合法支付機(jī)構(gòu)為購(gòu)卡人開(kāi)立的網(wǎng)絡(luò)實(shí)名賬戶購(gòu)卡（充值）的，應(yīng)留存支付機(jī)構(gòu)名稱和網(wǎng)絡(luò)實(shí)名賬戶賬號(hào)。
征求意見(jiàn)稿規(guī)定，對(duì)單位一次性購(gòu)卡（充值）金額達(dá)５０００元（含）以上或個(gè)人一次性購(gòu)卡（充值）金額達(dá)５萬(wàn)元（含）以上的，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式，不得收取現(xiàn)金；同時(shí)應(yīng)核對(duì)轉(zhuǎn)出賬戶所有人和購(gòu)卡人身份信息的一致性，并對(duì)轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入賬戶名稱、賬號(hào)、金額等進(jìn)行逐筆登記。
征求意見(jiàn)稿專門指出，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)保存上述登記信息５年以上。同時(shí)，應(yīng)對(duì)購(gòu)卡人身份信息和交易信息保密，并根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，向有關(guān)部門提供上述資料和信息。
征求意見(jiàn)稿規(guī)定，對(duì)超過(guò)有效期尚有資金余額的單用途商業(yè)預(yù)付卡，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)提供激活、換卡服務(wù)；對(duì)持卡人不能正常使用的單用途商業(yè)預(yù)付卡，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)換發(fā)新卡。使用單用途商業(yè)預(yù)付卡購(gòu)買商品后需要退貨的，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)將資金退回至原預(yù)付卡內(nèi)，不得支付現(xiàn)金或退入其他賬戶內(nèi)。
根據(jù)征求意見(jiàn)稿的規(guī)定，單用途商業(yè)預(yù)付卡是指商業(yè)企業(yè)以預(yù)收款形式發(fā)行的，在本企業(yè)（集團(tuán)）或同一品牌連鎖企業(yè)兌付商品和服務(wù)的信用憑證，包括以磁條卡、芯片卡、紙券等為載體的實(shí)體卡，以及以密碼、串碼、圖形、生物特征信息等為載體的虛擬卡。不包括用于一次性兌付２００元以下指定商品或服務(wù)的預(yù)付卡。
