新華社北京１１月１０日電（記者 鄒偉、王宇）“從國際上看，反洗錢的概念有逐步擴(kuò)大的趨勢，已經(jīng)逐步擴(kuò)展到制止資助恐怖活動、防范大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散、打擊非法貿(mào)易活動、打擊稅務(wù)犯罪和避稅天堂等領(lǐng)域?！?/p>
在最高人民法院、公安部、中國人民銀行１０日聯(lián)合召開的新聞發(fā)布會上，中國人民銀行反洗錢局有關(guān)負(fù)責(zé)人作出上述表述。
這位負(fù)責(zé)人介紹說，當(dāng)前，在我國反洗錢工作取得進(jìn)展的同時，國內(nèi)外政治經(jīng)濟(jì)新局勢也對反洗錢工作提出了新要求，帶來了新挑戰(zhàn)。反洗錢甚至成為一些國家貫徹其外交戰(zhàn)略和經(jīng)濟(jì)安全戰(zhàn)略以及對特定國家地區(qū)實施制裁的有力工具。
在國內(nèi)，洗錢犯罪和資助恐怖活動犯罪仍然呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，各地區(qū)、各行業(yè)反洗錢工作發(fā)展水平不平衡，地區(qū)差異特征比較明顯。同時，金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別、可疑交易報告的質(zhì)量有待于進(jìn)一步提高，金融機(jī)構(gòu)需要妥善處理好與客戶之間的關(guān)系，處理好風(fēng)險管理和經(jīng)營成本之間的關(guān)系；監(jiān)管、執(zhí)法、司法機(jī)關(guān)需要進(jìn)一步發(fā)揮反洗錢信息對于打擊洗錢犯罪、開展境外追贓的作用，順應(yīng)百姓對通過反洗錢工作預(yù)防和打擊貪污腐敗犯罪的期望。
央行：我國已建立起較完善的反洗錢制度體系
新華社北京１１月１０日電（記者鄒偉、王宇）“以《反洗錢法》頒布為標(biāo)志，我國反洗錢步入快速發(fā)展時期，在法律體系、組織機(jī)構(gòu)、監(jiān)督檢查、資金監(jiān)測和案件查處、國際合作等方面取得良好成績，目前已經(jīng)建立起比較完善的反洗錢制度體系?！?/p>
在最高人民法院、公安部、中國人民銀行１０日聯(lián)合召開的新聞發(fā)布會上，中國人民銀行反洗錢局有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹了我國建立反洗錢制度體系的情況。
據(jù)這位負(fù)責(zé)人介紹，隨著“人民銀行牽頭、多部門參加”的反洗錢組織體系的建立，各部門、全社會預(yù)防和打擊洗錢犯罪的積極性和主動性顯著提高，為打擊洗錢和恐怖融資提供有力的組織體系保障。
據(jù)介紹，人民銀行牽頭，由監(jiān)管、執(zhí)法、司法、宣傳等領(lǐng)域的２３個成員單位組成的反洗錢工作部際聯(lián)席會議制度，對加強(qiáng)成員單位在政策制定、案件查處、信息交流、宣傳培訓(xùn)等方面的合作發(fā)揮著重要作用。同時，人民銀行與銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會建立了金融監(jiān)管部門反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制，公安部經(jīng)偵部門與人民銀行反洗錢部門建立了聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)、聯(lián)合督辦、情報會商、派駐聯(lián)絡(luò)員機(jī)制。
截至２００８年底，公安部、證監(jiān)會、保監(jiān)會等成員單位已經(jīng)設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，人民銀行所有３６個副省級以上機(jī)構(gòu)設(shè)立反洗錢處，并因地制宜建立當(dāng)?shù)氐姆聪村X工作聯(lián)席會議制度、金融監(jiān)管部門反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制和可疑交易情報會商制度。
這位負(fù)責(zé)人介紹說，２００７年以來，人民銀行在繼續(xù)對銀行業(yè)實施現(xiàn)場檢查的基礎(chǔ)上，逐步在證券、期貨、保險等非銀行金融領(lǐng)域開展現(xiàn)場檢查，對嚴(yán)重違規(guī)行為依法給予處罰，督促金融機(jī)構(gòu)完善內(nèi)部控制制度，切實履行反洗錢義務(wù)，防范可能存在的洗錢活動和資助恐怖活動。
據(jù)介紹，２００４年以來，人民銀行逐步建立非現(xiàn)場監(jiān)管制度，要求金融機(jī)構(gòu)按年和按季提交非現(xiàn)場監(jiān)管報表，人民銀行根據(jù)金融機(jī)構(gòu)提交的反洗錢信息分析、評估其執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的情況，并將評估結(jié)果作為確定現(xiàn)場檢查對象和范圍的重要參考指標(biāo)，根據(jù)評估結(jié)果采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會根據(jù)各自監(jiān)管領(lǐng)域的實際情況，對其監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)提出反洗錢方面的要求、頒布規(guī)范性文件和指引性文件。
此外，截至２００８年底，我國已經(jīng)與１５個境外金融情報機(jī)構(gòu)簽署金融情報交流合作備忘錄，反洗錢雙邊合作范圍不斷擴(kuò)大，合作內(nèi)容不斷豐富，我國已成為國際社會反洗錢和反恐融資領(lǐng)域的重要成員。
