新華社北京９月４日電（王宇、張媛）中國人民銀行４日發(fā)布的《中國反洗錢報告（２００７）》指出，２００７年，公安機(jī)關(guān)會同中國人民銀行和國家外匯管理局等部門共組織５０多次行動，破獲４３起重大地下錢莊案件，抓獲犯罪嫌疑人１８０余名，涉案金額折合人民幣１１４億元，有力地遏制了此類犯罪的高發(fā)勢頭。
洗錢活動對國家危害巨大，它幫助犯罪分子逃避法律制裁，助長了犯罪勢力，嚴(yán)重地影響著國家的金融秩序以及社會政治經(jīng)濟(jì)秩序。
報告指出，中國人民銀行積極發(fā)揮反洗錢優(yōu)勢，在協(xié)助偵查和破獲涉嫌洗錢案件中發(fā)揮了重要作用。根據(jù)中國人民銀行的統(tǒng)計，２００７年中國人民銀行對發(fā)現(xiàn)和接收的可疑交易線索進(jìn)行分析篩選后，對其中１５３４個重點(diǎn)可疑交易線索實(shí)施了２０５２次反洗錢調(diào)查。向偵查機(jī)關(guān)報案５５４起，占全部調(diào)查線索數(shù)量的３６．１１％，涉及金額折合人民幣約２２９５億元。
一年來中國人民銀行協(xié)助偵查機(jī)關(guān)調(diào)查涉嫌洗錢案件３２８起，涉及金額折合人民幣約５３７．２億元。共協(xié)助偵查機(jī)關(guān)破獲涉嫌洗錢案件８９起，涉案金額折合人民幣約２８８億元。
報告指出，從破獲洗錢案件涉及的上游犯罪類型進(jìn)行分析，涉及破壞金融管理秩序犯罪的最多，約占總數(shù)的３４．８％，其次是涉及毒品犯罪的，約占總數(shù)的１０．１％。
央行反洗錢報告：我國已建立起較為完整的反洗錢制度
新華社北京９月４日電（王宇、張媛）中國人民銀行４日發(fā)布的《中國反洗錢報告（２００７）》稱，自２００３年中國人民銀行著手承擔(dān)國家反洗錢協(xié)調(diào)工作起，五年間中國反洗錢工作取得了矚目的成績，建立起了較為完整的反洗錢制度。歷經(jīng)五年的發(fā)展，中國反洗錢工作經(jīng)過初期的學(xué)習(xí)、探索、創(chuàng)新和調(diào)整階段，正向全面和縱深發(fā)展階段邁進(jìn)。
報告指出，在法律體系方面，全國人大兩次修訂《中華人民共和國刑法》，覆蓋了主要的洗錢行為，基本實(shí)現(xiàn)了與洗錢行為刑罰化國際標(biāo)準(zhǔn)的接軌，并且于２００６年１０月審議通過中國第一部關(guān)于反洗錢工作的專門法律《中華人民共和國反洗錢法》。
在組織機(jī)構(gòu)方面，中國人民銀行于２００３年成立了反洗錢局，組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作。２００４年，中國人民銀行專門成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心，形成了覆蓋全國金融業(yè)的監(jiān)測網(wǎng)絡(luò)。截至２００７年初，中國人民銀行３６個分行、省會中心支行、副省級城市中心支行均建立了反洗錢處。
在制度安排方面，《反洗錢法》通過后，中國人民銀行對２００３年發(fā)布的三個反洗錢規(guī)章進(jìn)行了修訂，相繼獨(dú)立或會同有關(guān)部門頒布了四個新的反洗錢規(guī)章。自２００４年持續(xù)開展金融機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查工作，逐步建立非現(xiàn)場監(jiān)管制度。
在國際合作方面，中國已經(jīng)簽署并批準(zhǔn)聯(lián)合國通過的所有與反洗錢及反恐融資有關(guān)的國家公約，積極參加反洗錢國際組織的活動，成為歐亞反洗錢組織（ＥＡＧ）成員和金融行動特別工作組（ＦＡＴＦ）正式成員，目前已與１０個國家和地區(qū)的金融情報機(jī)構(gòu)簽署了反洗錢反恐融資金融情報交流合作諒解備忘錄或協(xié)議。
報告指出，未來五年是中國反洗錢發(fā)展的戰(zhàn)略時期，也是檢驗(yàn)和完善中國反洗錢制度的重要時期。在制定中國反洗錢戰(zhàn)略中，將強(qiáng)調(diào)針對性、均衡性和有效性并重的原則，分步、穩(wěn)定地推進(jìn)體系構(gòu)建，重點(diǎn)完善核心制度，全面提升反洗錢制度的有效性。
央行反洗錢報告：２００７年反洗錢現(xiàn)場檢查共處罰３５０家違規(guī)金融機(jī)構(gòu)
新華社北京９月４日電（記者姚均芳、王宇）中國人民銀行４日公布的《２００７年中國反洗錢報告》顯示，２００７年人民銀行對４５３３家金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行了反洗錢現(xiàn)場檢查，對部分違規(guī)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施了行政處罰，罰金共計２６５２．４２萬元，全年共處罰金融機(jī)構(gòu)３５０家。
在被處罰金融機(jī)構(gòu)中，３４７家涉及未按規(guī)定識別客戶身份或是未按規(guī)定報告大額和可疑交易，其余３家涉及未按規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制。
受罰金融機(jī)構(gòu)中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)３４１家，占被查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總數(shù)的８．７２％；證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)４家，占被查證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)總數(shù)的４．１７％；保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)５家，占被查保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)總數(shù)的０．９５％。
就銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)來看，國有和股份制商業(yè)銀行被處罰機(jī)構(gòu)數(shù)占全部被處罰機(jī)構(gòu)的比例最高，為５４．５５％，城市信用社被處罰機(jī)構(gòu)數(shù)占全部被處罰機(jī)構(gòu)的比例最低，為０．２９％；中資銀行被處罰機(jī)構(gòu)數(shù)占全部被處罰機(jī)構(gòu)的比例為９７．９５％，外資銀行被處罰機(jī)構(gòu)數(shù)占全部被處罰機(jī)構(gòu)的比例為２．０５％。
２００７年，人民銀行反洗錢監(jiān)管范圍從銀行業(yè)擴(kuò)大到證券期貨業(yè)和保險業(yè)。２００７年，人民銀行共檢查９６家證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)，共對４家證券公司采取責(zé)令限期改正等處罰措施，未對證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)罰款。檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題主要有：未按規(guī)定識別客戶身份；未報告大額交易和可疑交易；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；所有被查機(jī)構(gòu)均不同程度地存在反洗錢內(nèi)部控制制度不健全的問題。
