新華社北京9月20日電(記者 王文帥、劉詩平)中國保監(jiān)會20日消息稱,日前向各保險公司及各保監(jiān)局下發(fā)了《保險公司合規(guī)管理指引》,旨在規(guī)范保險公司治理結構,加強保險公司合規(guī)管理。
所謂“合規(guī)”是指保險公司及其員工和營銷員的保險經(jīng)營管理行為應當符合法律法規(guī)、監(jiān)管機構規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理制度以及誠實守信的道德準則。
《指引》明確,保險公司應當設立合規(guī)負責人,該負責人不得兼管公司的業(yè)務部門和財務部門。與此同時,保險公司應在總公司設置合規(guī)管理部門,并根據(jù)業(yè)務規(guī)模、組織架構和風險管理工作的需要,在分支機構設置合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位。
《指引》強調,保險公司必須確保合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位的獨立性,對其實行獨立預算和考評,并在合規(guī)管理部門與其他風險管理部門間建立協(xié)作機制。
此外,保險公司應當制訂合規(guī)政策報保監(jiān)會備案,并每年對合規(guī)政策進行評估,視合規(guī)工作需要進行修訂。
《指引》要求保險公司在每年4月30日前向保監(jiān)會提交公司上一年度的年度合規(guī)報告。保監(jiān)會定期通過合規(guī)報告或者現(xiàn)場檢查等方式對保險公司合規(guī)管理工作進行監(jiān)督和評價,評價結果作為實施分類監(jiān)管的重要依據(jù)。
該指引將于2008年1月1日起施行。保監(jiān)會稱,保險公司應當按照該指引的要求,建立健全合規(guī)管理制度,完善合規(guī)管理組織架構,明確合規(guī)管理責任,構建合規(guī)管理體系,有效識別并積極主動防范化解合規(guī)風險,確保公司穩(wěn)健運營。保監(jiān)會將根據(jù)保險公司發(fā)展實際,采取區(qū)別對待、分類指導的原則,加強督導,推動保險公司建立和完善合規(guī)管理體系。