新華社北京8月2日電(劉詩平 周錦宇)中國銀監(jiān)會銀行監(jiān)管一部副主任郝愛群2日說,今年下半年,銀監(jiān)會將突出重點抓好農(nóng)業(yè)銀行和農(nóng)村合作金融機構(gòu)的案件防控工作;重點抓大案要案的檢查、處理,加強案件的督導(dǎo)和整改。
郝愛群在通報銀行業(yè)案件防控和治理工作情況時指出,今年下半年銀監(jiān)會還將重點對典型性案件進(jìn)行剖析,研究案件變化趨勢,提出有針對性的案防措施。進(jìn)一步完善案件統(tǒng)計制度和方法,搭建案件信息管理和統(tǒng)計分析的有效平臺。加強與紀(jì)檢監(jiān)察、審計和司法機關(guān)的溝通,完善工作協(xié)調(diào)機制,形成案防合力。督促銀行業(yè)金融機構(gòu)加強案防長效機制建設(shè),完善重大案件引咎辭職、員工抵制檢舉重大違規(guī)行為和堵截案件獎勵辦法等制度規(guī)定。
她同時指出,銀監(jiān)會還將強化案件責(zé)任追究,完善懲戒問責(zé)制度。在案件責(zé)任追究上,建立賠罰制度,對非操作性失誤給銀行帶來的損失,要按規(guī)定賠償相應(yīng)損失;完善“走人制度”,建立案件責(zé)任人和知情人處理辦法,對觸犯銀行案件防控系統(tǒng)的責(zé)任人,絕不姑息縱容;做好案件移送工作,對作案人員不能滿足于內(nèi)部處理,要依法向司法機關(guān)移送。
郝愛群說,銀監(jiān)會下半年將落實好整改“五掛鉤”原則,將案件風(fēng)險整改工作與科學(xué)的激勵約束機制建設(shè)、評級、市場準(zhǔn)入監(jiān)管、監(jiān)管收費權(quán)重、未來的存款保險繳費水平掛鉤的整改工作機制。
據(jù)介紹,今年下半年銀行業(yè)案件防控和治理工作的總體思路是:鞏固上半年案防工作成果,把加強長效機制和執(zhí)行力建設(shè)作為重中之重,進(jìn)一步加大案件責(zé)任追究力度,推進(jìn)銀行合規(guī)文化建設(shè),深入推動案件防控工作向縱深發(fā)展。
銀監(jiān)會:當(dāng)前銀行業(yè)案件防控形勢依然嚴(yán)峻
新華社北京8月2日電(劉詩平 周錦宇)中國銀監(jiān)會2日通報上半年銀行業(yè)案件防控和治理工作情況時指出,當(dāng)前銀行業(yè)大案要案仍不斷發(fā)生,同質(zhì)同類案件時有復(fù)發(fā),銀行業(yè)案件防控形勢依然嚴(yán)峻。
負(fù)責(zé)通報情況的銀監(jiān)會銀行監(jiān)管一部副主任郝愛群說,銀監(jiān)會今年上半年案件防控和治理工作取得較好成績,但這項工作有喜有憂,基礎(chǔ)很脆弱,進(jìn)展還不平衡,案件發(fā)生的深層次問題尚未根本解決。
具體而言,一是大案要案仍不斷發(fā)生。銀行業(yè)案件高發(fā)的勢頭并沒有從根本上遏制,案件防控工作任務(wù)依然很重。一些地區(qū)、一些機構(gòu)接連發(fā)生百萬元甚至千萬元以上案件,特別是今年4月發(fā)生了農(nóng)業(yè)銀行河北省邯鄲市分行庫管員任曉峰、馬向景盜?。担保埃叭f元庫款案件,數(shù)額巨大,性質(zhì)惡劣、社會影響極壞。
二是同質(zhì)同類案件時有復(fù)發(fā)。發(fā)生在現(xiàn)金業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)和安全保衛(wèi)領(lǐng)域等部位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的案件占比仍然較高。這些同質(zhì)同類的案件頻繁、反復(fù)出現(xiàn),充分說明在一些機構(gòu)、一些業(yè)務(wù)部位,案防工作基礎(chǔ)還不夠牢固、案防措施貫徹還不到位。
三是當(dāng)前案件仍多發(fā)于基層營業(yè)機構(gòu),作案人員主要集中在基層負(fù)責(zé)人、重要崗位人員和重要業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員,信貸、儲蓄和現(xiàn)金管理等業(yè)務(wù)崗位仍然是案件高發(fā)的主要風(fēng)險部位。從案件資金用途看,作案人挪用、侵占資金主要用于經(jīng)商辦企業(yè)、炒股和購買彩票,或用于個人揮霍。
四是滋生案件的體制機制、內(nèi)控管理等深層次問題尚未根本解決。突出表現(xiàn)在:一些銀行業(yè)金融機構(gòu),特別是部分基層機構(gòu)經(jīng)營重業(yè)務(wù)發(fā)展、輕內(nèi)部管理;機構(gòu)組織體系、管理體系不健全、不完善;案件防控認(rèn)識不到位,風(fēng)險防范意識淡薄。
“銀行業(yè)案件問題,不僅是事關(guān)銀行形象的大問題,也是關(guān)乎銀行改革成敗的大問題。當(dāng)前,銀行業(yè)案件防控工作形勢依然嚴(yán)峻,必須清醒認(rèn)識案件防控工作的復(fù)雜性和長期性?!焙聬廴赫f。
統(tǒng)計顯示,今年上半年銀行業(yè)金融機構(gòu)累計發(fā)生各類案件179件,同比下降62%。其中發(fā)生百萬元以上案件51件,同比下降60%。各類案件和百萬元以上案件的涉案金額同比分別下降55%和56%。
上半年銀行業(yè)案件出現(xiàn)“四降”“兩增”
新華社北京8月2日電(劉詩平 周錦宇)中國銀監(jiān)會2日通報上半年銀行業(yè)案件防控和治理工作情況,銀行業(yè)案件防控工作上半年呈現(xiàn)案件總量和百萬元以上大案要案數(shù)量大幅下降、涉案金額和案件風(fēng)險金額大幅下降等“四個下降”,以及百萬元以上案件成功堵截數(shù)量增加、因防范案件挽回資金損失金額增加等“兩個增加”。
統(tǒng)計顯示,今年上半年銀行業(yè)金融機構(gòu)累計發(fā)生各類案件179件,同比減少293件,下降62%。其中,發(fā)生百萬元以上案件51件,同比減少76件,下降60%。各類案件和百萬元以上案件的涉案金額同比分別下降55%和56%、風(fēng)險金額同比均下降53%。
“兩個增加”呈現(xiàn)的具體情況是:今年上半年銀行業(yè)金融機構(gòu)累計成功堵截百萬元以上案件76件,同比增加23件,增幅43%。同時,銀行業(yè)金融機構(gòu)因成功堵截案件,相應(yīng)挽回案件資金損失11.4億元,同比增加6.2億元,增幅為119%。
銀監(jiān)會銀行監(jiān)管一部副主任郝愛群說,上半年銀監(jiān)會突出了案件防控工作重點,重點抓國有商業(yè)銀行和農(nóng)村合作金融機構(gòu)的案件防控和專項治理工作,以“抓兩頭”帶動整個銀行業(yè)案件防控工作;重點抓案件數(shù)量較多、案件數(shù)量同比上升的有關(guān)?。▍^(qū)、市)的案件防控,督促有關(guān)銀監(jiān)局進(jìn)一步加強轄區(qū)內(nèi)案件防控工作力度;重點抓銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)和現(xiàn)金業(yè)務(wù)的風(fēng)險防控,及時向銀行業(yè)金融機構(gòu)下發(fā)案件風(fēng)險提示,提出有關(guān)監(jiān)管要求。
據(jù)介紹,今年上半年的案件風(fēng)險排查力度不斷加大。在發(fā)現(xiàn)的179件案件中,陳案達(dá)120件,占案件總數(shù)的67%;銀行業(yè)金融機構(gòu)通過自查發(fā)現(xiàn)案件112件,占比為63%。
同時,案件責(zé)任追究力度也有所加大,累計處理直接作案人員216人,平均每個案件處理直接作案人員1.2人,同比增加0.3人。此外,對于案件相關(guān)責(zé)任人,有1132人被追究責(zé)任,其中442人被追究領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,50人被取消高管任職資格。