采訪人：本報記者 曲哲涵
解讀人：中國人民銀行有關(guān)負責人
非金融機構(gòu)也有反洗錢義務(wù)
負有反洗錢義務(wù)的主體包括兩類：一是在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)，包括依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。二是按照規(guī)定應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)。
不會影響金融機構(gòu)正常經(jīng)營
加大反洗錢力度，不僅不會影響金融機構(gòu)的正常經(jīng)營，還可以促進其健全內(nèi)控制度，防御操作風險、道德風險、法律風險等各類風險；國家建立完備的反洗錢法律體系，會在國際金融領(lǐng)域樹立良好形象，為國內(nèi)金融機構(gòu)提供良好的國際環(huán)境；國內(nèi)金融機構(gòu)健全反洗錢制度，規(guī)范反洗錢操作，可以促進金融機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營。這些措施，都有利于提高我國金融機構(gòu)的國際競爭力。
央行有權(quán)開展調(diào)查
按照《反洗錢法》和國務(wù)院的有關(guān)規(guī)定，中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。職責主要包括：組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，監(jiān)測資金、制定規(guī)章、監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況；調(diào)查可疑交易，接受舉報，向偵查機關(guān)報告，向國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)定期通報反洗錢工作情況；根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，等等。銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會也負有反洗錢監(jiān)管職責。
臨時凍結(jié)時間不得超過４８小時
中國人民銀行將設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，作為我國統(tǒng)一的大額和可疑交易報告的接收、分析、保存機構(gòu)，避免因反洗錢信息分散而侵害金融機構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密。
對公民和組織的信息進行嚴格保密，對不能排除洗錢嫌疑，同時資金可能轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)中國人民銀行負責人批準，可以采取臨時凍結(jié)措施，臨時凍結(jié)的時間不得超過４８小時。
調(diào)查可疑交易不得少于兩人
調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于兩人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)出具的調(diào)查通知書。調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。
反洗錢措施適用于“反恐融資”
有效控制洗錢是預(yù)防和打擊恐怖活動的重要手段，預(yù)防和監(jiān)控洗錢活動的基本措施，如客戶身份識別制度、大額和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度等，對于發(fā)現(xiàn)和打擊資助恐怖活動的行為具有積極作用。但是，資助恐怖活動的行為有其自身的特點，反洗錢措施不能完全解決資助恐怖活動問題。我國目前也在制定專門的反恐怖方面的法律，擬對涉嫌恐怖活動資金的監(jiān)控作出特別規(guī)定。
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中國人民銀行有關(guān)負責人表示，隨著反洗錢法日前出臺，中國離加入國際反洗錢組織——金融行動特別工作組（ＦＡＴＦ）的目標越來越近，如果工作進展順利，中國力爭在２００７年６月成為其正式成員。金融行動特別工作組是世界上最具影響力的反洗錢國際組織。
