上海銀行業(yè)監(jiān)管部門針對新業(yè)務(wù)新情況及時跟進(jìn)和調(diào)整監(jiān)管措施,引導(dǎo)、鼓勵和支持金融創(chuàng)新活動。
一是大力推進(jìn)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)。上海銀監(jiān)局制定并下發(fā)了《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見》,指導(dǎo)和督促上海中資商業(yè)銀行組建合規(guī)部門。
二是首創(chuàng)分類監(jiān)管,實(shí)踐效果良好。自2003年對股份制商業(yè)銀行實(shí)行年度監(jiān)管評估以來,上海銀監(jiān)局通過對評估體系的后評價,根據(jù)評估結(jié)果對股份制商業(yè)銀行的不同類別情況提出監(jiān)管對策,在銀監(jiān)會系統(tǒng)中首創(chuàng)分類監(jiān)管,提高了監(jiān)管的針對性。
三是強(qiáng)化非現(xiàn)場監(jiān)管,實(shí)現(xiàn)非現(xiàn)場監(jiān)管與現(xiàn)場檢查的有效協(xié)作。通過增強(qiáng)非現(xiàn)場監(jiān)管的全面性、前瞻性和系統(tǒng)性,提高現(xiàn)場檢查的針對性、持續(xù)性和深入性,實(shí)現(xiàn)非現(xiàn)場監(jiān)管與現(xiàn)場檢查的有效協(xié)作,努力提升有效監(jiān)管的能力和水平。
四是開展功能性監(jiān)管,有效整合監(jiān)管資源。2005年12月,上海銀監(jiān)局率先成立業(yè)務(wù)創(chuàng)新監(jiān)管協(xié)作的專門部門,負(fù)責(zé)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各類營運(yùn)中心的監(jiān)管,形成了“前—中—后臺”的監(jiān)管格局。 (記者沈則瑾)