11月23日，我國(guó)內(nèi)河最大的航運(yùn)集團(tuán)——中國(guó)長(zhǎng)江航運(yùn)集團(tuán)與國(guó)內(nèi)最大的商業(yè)銀行——中國(guó)工商銀行，在武漢簽署債務(wù)重組暨全面合作協(xié)議。該協(xié)議涉及資金近50億元人民幣，主要包括“債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)、優(yōu)勢(shì)企業(yè)承貸、以資抵貸、利息減免”四項(xiàng)內(nèi)容。該協(xié)議的簽訂，開創(chuàng)了我國(guó)首家銀企全面業(yè)務(wù)合作的新局面。
為了減輕企業(yè)債務(wù)負(fù)擔(dān)，處置銀行不良資產(chǎn)，中國(guó)長(zhǎng)航與中國(guó)工商銀行從1999年起，開始探索銀企之間的債務(wù)重組與合作。債務(wù)重組工作相繼得到了國(guó)家領(lǐng)導(dǎo)人及國(guó)家相關(guān)部委、湖北省委省政府、武漢市委市政府的關(guān)心與支持。中國(guó)長(zhǎng)航與中國(guó)工商銀行本著對(duì)國(guó)家負(fù)責(zé)、對(duì)銀企雙方負(fù)責(zé)的態(tài)度，充分溝通與協(xié)商，共同探討積極解決債務(wù)問題的有效途徑，形成了解決債務(wù)重組的整體方案。2005年4月16日，國(guó)務(wù)院正式批準(zhǔn)債務(wù)重組方案，5月10日，國(guó)務(wù)院國(guó)資委簽發(fā)債務(wù)重組的批復(fù)，批準(zhǔn)了對(duì)近50億元貸款債務(wù)實(shí)行整體解決的債務(wù)重組方案，具體內(nèi)容：一是“債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)”，將中國(guó)工商銀行對(duì)中國(guó)長(zhǎng)航的債權(quán)轉(zhuǎn)為等值股權(quán)，中國(guó)長(zhǎng)航集團(tuán)以權(quán)益出資，雙方共同組建債轉(zhuǎn)股公司。工商銀行約占45％股比，并實(shí)行階段性持股；二是“優(yōu)勢(shì)企業(yè)承貸”，由債轉(zhuǎn)股公司承接中國(guó)長(zhǎng)航原欠工商銀行的部分貸款；三是“以資抵債”，中國(guó)長(zhǎng)航以可處置變現(xiàn)的實(shí)物資產(chǎn)抵償工商銀行的部分貸款；四是“利息減免”，工商銀行減免中國(guó)長(zhǎng)航歷年積欠利息。
債轉(zhuǎn)股暨全面合作協(xié)議的簽訂，不僅有利于中國(guó)工商銀行處置不良資產(chǎn)，而且有利于中國(guó)長(zhǎng)航優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)，減輕財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)，加快建立現(xiàn)代企業(yè)制度，加快轉(zhuǎn)機(jī)建制和企業(yè)發(fā)展。有利于雙方實(shí)行優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，共贏發(fā)展，開創(chuàng)銀企全面業(yè)務(wù)合作的新局面。
