新華網(wǎng)北京10月31日電（記者 謝登科）銀監(jiān)會(huì)31日發(fā)布消息：銀監(jiān)會(huì)副主席唐雙寧指出，商業(yè)銀行在發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)過(guò)程中，要嚴(yán)格按照“規(guī)范與發(fā)展并重，培育與防險(xiǎn)并舉”的原則，重點(diǎn)把握好五個(gè)環(huán)節(jié)的管理和風(fēng)險(xiǎn)控制，自覺(jué)維護(hù)市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)秩序。
這五個(gè)環(huán)節(jié)分別是：在開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)環(huán)節(jié)，應(yīng)制定新產(chǎn)品（新業(yè)務(wù)）的開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)管理規(guī)定，事前評(píng)估和管理理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)；在投資顧問(wèn)環(huán)節(jié)，要按照“了解您的客戶”的要求，客觀評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資意向，提供符合客戶利益的投資顧問(wèn)服務(wù)，并充分揭示風(fēng)險(xiǎn)；在營(yíng)銷環(huán)節(jié)，要切實(shí)注意防范法律風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，防止錯(cuò)誤銷售和不當(dāng)銷售；在投資操作環(huán)節(jié)，要嚴(yán)格控制操作風(fēng)險(xiǎn)，按照客戶的指示或合同的約定進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理活動(dòng)；在后續(xù)服務(wù)環(huán)節(jié)，要保持文件和數(shù)據(jù)記錄的完整性與可靠性，充分披露相關(guān)信息。同時(shí)，商業(yè)銀行開(kāi)辦理財(cái)業(yè)務(wù)還要符合“有規(guī)劃、有資源、有手段、可持續(xù)”等四項(xiàng)要求。
唐雙寧強(qiáng)調(diào)，監(jiān)管部門(mén)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)管要做到：“嚴(yán)格規(guī)范、積極鼓勵(lì)、密切關(guān)注、及時(shí)糾正”。監(jiān)管部門(mén)應(yīng)按照《辦法》的有關(guān)規(guī)定，檢查督促商業(yè)銀行建立相應(yīng)的規(guī)章制度，明確管理部門(mén)，配備必要的專業(yè)人員，審慎審批保證收益理財(cái)產(chǎn)品或計(jì)劃的銷售；對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理能力較強(qiáng)的商業(yè)銀行，積極鼓勵(lì)進(jìn)行金融產(chǎn)品創(chuàng)新，大力促進(jìn)商業(yè)銀行發(fā)展各具特色的理財(cái)業(yè)務(wù)；做好理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管的基礎(chǔ)性工作，尤其是信息統(tǒng)計(jì)和分析工作，及時(shí)與商業(yè)銀行溝通情況，密切關(guān)注理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展變化情況，及早采取風(fēng)險(xiǎn)控制措施；對(duì)于部分商業(yè)銀行違規(guī)開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)、擾亂理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)秩序的行為，要及時(shí)糾正。
近兩年來(lái)，理財(cái)業(yè)務(wù)已經(jīng)成為商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的新亮點(diǎn)。理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展，不僅能夠提高商業(yè)銀行的服務(wù)水平和盈利水平，而且有利于改善商業(yè)銀行的客戶結(jié)構(gòu)，提高客戶對(duì)銀行的忠誠(chéng)度，提升銀行的競(jìng)爭(zhēng)能力。
據(jù)了解，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)制定頒布的《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》和《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》將于11月1日起正式實(shí)施。為配合辦法和指引的實(shí)施，近日，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)與中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)聯(lián)合舉辦了“商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)高級(jí)培訓(xùn)班”，年底前，銀監(jiān)會(huì)還將舉辦10期理財(cái)業(yè)務(wù)骨干培訓(xùn)班，為商業(yè)銀行培訓(xùn)理財(cái)業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)骨干。（完）
