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中國(guó)人民銀行發(fā)文要求防范銀行卡短信詐騙
中國(guó)政府門(mén)戶網(wǎng)站 www.nakedoat.com   2005年10月22日   來(lái)源:人民銀行網(wǎng)站

    針對(duì)目前犯罪分子利用手機(jī)短信或電話的方式,騙取持卡人銀行卡資金案件多發(fā)的情況,日前,中國(guó)人民銀行發(fā)出通知,要求各商業(yè)銀行和有關(guān)單位利用各種途徑和渠道,向持卡人告知短信詐騙情況,提醒持卡人及時(shí)防范;并要求開(kāi)通自動(dòng)取款機(jī)(ATM)跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行對(duì)每日轉(zhuǎn)賬的金額和次數(shù)進(jìn)行限制;統(tǒng)一使用各商業(yè)行客戶服務(wù)電話向持卡人提供短信服務(wù);配合公安機(jī)關(guān)做好銀行卡短信詐騙案件的偵查工作。

    近來(lái),有部分不法分子假冒商業(yè)銀行或中國(guó)銀聯(lián)的名義,實(shí)施短信詐騙。其主要手法是:利用手機(jī)短信或電話的方式,假稱持卡人的銀行卡在某處消費(fèi)或卡的信息資料被泄露,誘使持卡人撥打短信中指定的電話號(hào)碼后,詐騙分子以銀行或銀聯(lián)“工作人員”的名義,進(jìn)一步謊稱致電人持有的卡發(fā)生了交易,并稱其銀行卡可能被偽造并使用,誘騙持卡人在自動(dòng)取款機(jī)(ATM)上進(jìn)行相關(guān)操作,將卡內(nèi)資金轉(zhuǎn)入不法分子提供的賬戶內(nèi)。

    為防范銀行卡詐騙,保障銀行卡資金安全,維護(hù)持卡人權(quán)益,中國(guó)人民銀行提醒持卡人:

    一、提高對(duì)各類短信詐騙的防范意識(shí)。目前有部分發(fā)卡銀行為持卡人提供了銀行卡取現(xiàn)以及消費(fèi)的短信提醒服務(wù),正規(guī)的短信內(nèi)容一般包括發(fā)生交易的銀行卡卡號(hào)(或卡號(hào)的最后若干位數(shù))。由于發(fā)送虛假短信的不法分子并不知道持卡人的真正卡號(hào),因此虛假短信中不會(huì)包含發(fā)生交易的銀行卡卡號(hào)信息。同時(shí),目前國(guó)內(nèi)并未發(fā)生銀行卡資料泄露的安全事件,有關(guān)銀行卡資料泄漏的電話、短信、郵件、通知均有詐騙嫌疑,請(qǐng)務(wù)必直接聯(lián)系發(fā)卡銀行進(jìn)行確認(rèn)。

    二、增強(qiáng)安全用卡意識(shí)。針對(duì)不法分子利用部分持卡人擔(dān)心資金安全的焦慮心理完成作案的特點(diǎn),持卡人應(yīng)認(rèn)真閱讀發(fā)卡銀行提供的有關(guān)銀行卡使用說(shuō)明和安全防范要求,掌握基本的用卡常識(shí),并保管好自己的銀行卡及密碼,不要對(duì)外泄露銀行卡信息,更不輕易將資金轉(zhuǎn)入陌生賬戶。

    三、采取必要防范措施,打擊銀行卡欺詐活動(dòng)。收到類似短信的持卡人要積極向警方報(bào)案。如果對(duì)自己的銀行卡消費(fèi)確有疑問(wèn),應(yīng)親自到銀行柜臺(tái)辦理,或者致電各發(fā)卡行的統(tǒng)一客服熱線(見(jiàn)附件)、中國(guó)銀聯(lián)客戶服務(wù)熱線95516等,在未經(jīng)中國(guó)銀聯(lián)和發(fā)卡行客服中心核實(shí)前,請(qǐng)不要撥打短信中的陌生電話。

    附件:

    1、部分發(fā)卡銀行客服熱線:

    工商銀行95588 農(nóng)業(yè)銀行95599 中國(guó)銀行95566

    建設(shè)銀行95533 交通銀行95559 興業(yè)銀行95561

    招商銀行95555 郵政儲(chǔ)匯局11185 光大銀行95595

    民生銀行95568 深圳發(fā)展銀行95501 華夏銀行95577

    上海浦東發(fā)展銀行95528 中信實(shí)業(yè)銀行95558

    廣東發(fā)展銀行95508 上海銀行962888

    2、虛假短信范例:

    短信1:“尊敬的××銀行客戶您好!因日前發(fā)生多起資料外泄,取款卡遭復(fù)制案件,為避免盜刷,請(qǐng)立即與銀行聯(lián)合管理局聯(lián)系,電話:021-—5108****。”

    短信2::“×××您好!你的儲(chǔ)蓄卡于×××刷卡消費(fèi)××××元成功,此筆消費(fèi)將從您賬上扣除。如有疑問(wèn)請(qǐng)撥021-5108×××銀聯(lián)聯(lián)合管理局?!?/p>

    短信3:“中國(guó)銀聯(lián)銀行卡管理處:您的刷卡消費(fèi)金額××××元已經(jīng)確認(rèn)將從您的賬戶里扣除,查詢客服電話:021-6102****。謝謝!”

    短信4:“××銀行通知:貴用戶取款卡剛剛在×××刷卡消費(fèi)××××元,已授權(quán)通過(guò),授權(quán)碼1658。如有疑問(wèn)請(qǐng)撥021-6102****管理部查詢”。