來自遼寧大連的網(wǎng)民“四聯(lián)漫畫大賽...”（手機尾號9114）說：

近日，我們當?shù)貏?chuàng)業(yè)園區(qū)一家新創(chuàng)企業(yè)正在開發(fā)一個軟件，在調試期間，采用向100多個真實賬戶轉賬1分錢的方式測試支付通道，結果法定代表人進了銀行的黑名單，當事人只好向銀行反復解釋說明。近期央行關于反洗錢的一系列規(guī)定的確很好，但過度反洗錢會導致開戶慢、存款手續(xù)復雜等。建議反洗錢要有針對性，沒必要草木皆兵，放寬對社會的監(jiān)督，強化內部監(jiān)督，共同打造良好營商環(huán)境。

人民銀行回復：

人民銀行一直高度重視民營和小微企業(yè)的銀行賬戶服務，2019年起在全國范圍內取消企業(yè)銀行賬戶許可，大力提高企業(yè)開戶效率，指導商業(yè)銀行全方位優(yōu)化企業(yè)銀行賬戶服務。但當前電信網(wǎng)絡詐騙、跨境賭博等違法犯罪活動高發(fā)頻發(fā)，根據(jù)公安機關通報情況，單位銀行賬戶成為不法分子轉移非法資金的重要渠道。人民銀行不存在所謂的 “黑名單”，反洗錢工作對提高市場主體透明度、防止金融體系被違法犯罪活動利用、維護社會公平正義具有重要作用。為保證存款人賬戶資金安全、防范賬戶風險，依據(jù)《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《中國人民銀行關于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》《中國人民銀行關于取消企業(yè)銀行賬戶許可的通知》等，各商業(yè)銀行在確保優(yōu)質服務的同時需加強單位銀行賬戶風險監(jiān)測管理，自主設置監(jiān)測標準并根據(jù)監(jiān)測結果對于有潛在洗錢風險的賬戶采取風險管理措施，如，就賬戶異常情況向企業(yè)進行核實，加強對異常賬戶監(jiān)測頻率等，為社會公眾提供安全、便捷的賬戶服務。

經(jīng)核查，留言人提及的企業(yè)于2019年10月至11月期間在某商業(yè)銀行開立了2個基本存款賬戶。該行為防范賬戶風險持續(xù)加強賬戶風險監(jiān)測，根據(jù)監(jiān)測的異常情況于2019年11月至2020年9月期間共3次向企業(yè)法定代表人電話核實賬戶使用情況，1次讓其配合提供業(yè)務合同等證明企業(yè)存在實際經(jīng)營，以防范賬戶被不法分子非法使用，保障客戶資金安全，在確認該賬戶為本單位使用后未采取任何限制措施。在此過程中商業(yè)銀行存在對有關核實原因解釋不到位的情況，造成企業(yè)法定代表人誤解。同時據(jù)留言人反映，開戶慢、存款手續(xù)復雜等情況主要發(fā)生在疫情期間，商業(yè)銀行工作人員根據(jù)疫情防控要求采取輪班值守的工作安排，開戶效率受到影響。在疫情有所緩解后，當?shù)劂y行開戶服務恢復正常辦理效率。留言人也反映2020年6月后創(chuàng)業(yè)園區(qū)內有9家企業(yè)到銀行開戶均在1天內成功辦理。

根據(jù)留言人的反饋情況，人民銀行大連市中心支行于2020年10月10日與留言人取得聯(lián)系，向其詳細解釋說明核實情況，感謝留言人的理解與支持。人民銀行已要求商業(yè)銀行建立健全以客戶為中心的服務理念，切實保障客戶資金安全，在工作過程中注意規(guī)范用語，耐心正確為客戶解答，在做好風險防控的同時為企業(yè)提供更優(yōu)質的賬戶服務，為創(chuàng)業(yè)者營造良好的營商環(huán)境。（人民銀行支付結算司）