日前，國(guó)家外匯管理局召開銀行貿(mào)易融資檢查暨政策通報(bào)會(huì)。36家中、外資銀行相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人參加會(huì)議。
會(huì)議通報(bào)了外匯局2013年開展的“打擊虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易專項(xiàng)行動(dòng)”（以下簡(jiǎn)稱專項(xiàng)行動(dòng)）工作情況。截至2013年11月底，專項(xiàng)行動(dòng)已查驗(yàn)虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易單證1076份，涉及企業(yè)112家，涉嫌違規(guī)金額超過25億美元。其中，41家企業(yè)已進(jìn)入行政處罰程序，12家涉嫌犯罪的企業(yè)已移送公安機(jī)關(guān)。
會(huì)議介紹了近期發(fā)布的貿(mào)易融資外匯管理政策，督促銀行嚴(yán)格執(zhí)行政策，積極支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)真實(shí)貿(mào)易融資需求，防止企業(yè)虛構(gòu)貿(mào)易背景套取銀行融資。外匯局將加大對(duì)銀行貿(mào)易融資真實(shí)性、合規(guī)性的監(jiān)測(cè)力度，評(píng)估銀行交易盡職審查情況，必要時(shí)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)核查或檢查。
會(huì)議重點(diǎn)通報(bào)了專項(xiàng)行動(dòng)中發(fā)現(xiàn)的銀行辦理外匯業(yè)務(wù)把關(guān)不嚴(yán)的問題。強(qiáng)調(diào)銀行要樹立正確的經(jīng)營(yíng)理念，充分發(fā)揮金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的作用，推動(dòng)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)健康發(fā)展；要遵循“了解你的客戶”的審慎經(jīng)營(yíng)原則，加強(qiáng)對(duì)貿(mào)易融資的真實(shí)性、合規(guī)性審查，完善風(fēng)險(xiǎn)防范內(nèi)控制度，控制資金風(fēng)險(xiǎn)；要以實(shí)體經(jīng)濟(jì)作為貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的依托，融資產(chǎn)品必須建立在真實(shí)貿(mào)易基礎(chǔ)上，防止資金運(yùn)行“脫實(shí)向虛”，防范異常外匯資金投機(jī)套利；要嚴(yán)格執(zhí)行外匯管理政策，嚴(yán)禁變通執(zhí)行或協(xié)助規(guī)避外匯管理規(guī)定。
會(huì)議指出，外匯局將積極貫徹落實(shí)十八屆三中全會(huì)精神，大力推進(jìn)貿(mào)易投資便利化，加大對(duì)守法合規(guī)經(jīng)營(yíng)企業(yè)的便利化支持力度。同時(shí)，加強(qiáng)跨境資金流動(dòng)分析與監(jiān)測(cè)，依法嚴(yán)厲打擊各種違法違規(guī)外匯交易，防范異常外匯資金跨境流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，保障國(guó)家涉外經(jīng)濟(jì)金融安全。
