中國(guó)人民銀行公告〔2013〕第20號(hào)
為規(guī)范同業(yè)存單業(yè)務(wù),拓展銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)的融資渠道,促進(jìn)貨幣市場(chǎng)發(fā)展,中國(guó)人民銀行制定了《同業(yè)存單管理暫行辦法》,現(xiàn)予公布,自2013年12月9日起施行。
中國(guó)人民銀行
2013年12月7日
同業(yè)存單管理暫行辦法
第一條 為規(guī)范同業(yè)存單業(yè)務(wù),拓展銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)的融資渠道,促進(jìn)貨幣市場(chǎng)發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》及相關(guān)法律法規(guī),制定本辦法。
第二條 本辦法所稱同業(yè)存單是指由銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)法人(以下簡(jiǎn)稱存款類金融機(jī)構(gòu))在全國(guó)銀行間市場(chǎng)上發(fā)行的記賬式定期存款憑證,是一種貨幣市場(chǎng)工具。
前款所稱存款類金融機(jī)構(gòu)包括政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)以及中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他金融機(jī)構(gòu)。
第三條 存款類金融機(jī)構(gòu)發(fā)行同業(yè)存單應(yīng)當(dāng)具備以下條件:
(一)是市場(chǎng)利率定價(jià)自律機(jī)制成員單位;
(二)已制定本機(jī)構(gòu)同業(yè)存單管理辦法;
(三)中國(guó)人民銀行要求的其他條件。
第四條 同業(yè)存單的投資和交易主體為全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)成員、基金管理公司及基金類產(chǎn)品。
第五條 存款類金融機(jī)構(gòu)發(fā)行同業(yè)存單,應(yīng)當(dāng)于每年首只同業(yè)存單發(fā)行前,向中國(guó)人民銀行備案年度發(fā)行計(jì)劃。
第六條 存款類金融機(jī)構(gòu)可以在當(dāng)年發(fā)行備案額度內(nèi),自行確定每期同業(yè)存單的發(fā)行金額、期限,但單期發(fā)行金額不得低于5000萬(wàn)元人民幣。發(fā)行備案額度實(shí)行余額管理,發(fā)行人年度內(nèi)任何時(shí)點(diǎn)的同業(yè)存單余額均不得超過(guò)當(dāng)年備案額度。
第七條 同業(yè)存單發(fā)行采取電子化的方式,在全國(guó)銀行間市場(chǎng)上公開發(fā)行或定向發(fā)行。全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心(以下簡(jiǎn)稱同業(yè)拆借中心)提供同業(yè)存單的發(fā)行、交易和信息服務(wù)。
第八條 同業(yè)存單的發(fā)行利率、發(fā)行價(jià)格等以市場(chǎng)化方式確定。其中,固定利率存單期限原則上不超過(guò)1年,為1個(gè)月、3個(gè)月、6個(gè)月、9個(gè)月和1年,參考同期限上海銀行間同業(yè)拆借利率定價(jià)。浮動(dòng)利率存單以上海銀行間同業(yè)拆借利率為浮動(dòng)利率基準(zhǔn)計(jì)息,期限原則上在1年以上,包括1年、2年和3年。
第九條 同業(yè)存單在銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司登記、托管、結(jié)算。
第十條 公開發(fā)行的同業(yè)存單可以進(jìn)行交易流通,并可以作為回購(gòu)交易的標(biāo)的物。
定向發(fā)行的同業(yè)存單只能在該只同業(yè)存單初始投資人范圍內(nèi)流通轉(zhuǎn)讓。
同業(yè)存單二級(jí)市場(chǎng)交易通過(guò)同業(yè)拆借中心的電子交易系統(tǒng)進(jìn)行。
第十一條 發(fā)行人不得認(rèn)購(gòu)或變相認(rèn)購(gòu)自己發(fā)行的同業(yè)存單。
第十二條 建立同業(yè)存單市場(chǎng)做市商制度。同業(yè)存單做市商由市場(chǎng)利率定價(jià)自律機(jī)制核心成員擔(dān)任,根據(jù)同業(yè)存單市場(chǎng)的發(fā)展變化,中國(guó)人民銀行將適時(shí)調(diào)整做市商范圍。做市商應(yīng)當(dāng)通過(guò)同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)連續(xù)報(bào)出相應(yīng)同業(yè)存單的買、賣雙邊價(jià)格,并按其報(bào)價(jià)與其他市場(chǎng)參與者達(dá)成交易。
第十三條 同業(yè)存單發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行文件的約定,按期兌付同業(yè)存單本息,不得擅自變更兌付日期。
第十四條 存款類金融機(jī)構(gòu)發(fā)行同業(yè)存單應(yīng)當(dāng)在中國(guó)貨幣網(wǎng)和銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司官方網(wǎng)站上披露相關(guān)信息。信息披露應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則,不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。
第十五條 發(fā)行人應(yīng)當(dāng)于每年首只同業(yè)存單發(fā)行前,向市場(chǎng)披露該年度的發(fā)行計(jì)劃。若在該年度內(nèi)發(fā)生重大或?qū)嵸|(zhì)性變化的,發(fā)行人應(yīng)當(dāng)及時(shí)重新披露更新后的發(fā)行計(jì)劃。
第十六條 發(fā)行人應(yīng)當(dāng)于每期同業(yè)存單發(fā)行前和發(fā)行后分別披露該期同業(yè)存單的發(fā)行要素公告和發(fā)行情況公告。
第十七條 同業(yè)存單存續(xù)期間,發(fā)生任何影響發(fā)行人履行債務(wù)的重大事件的,發(fā)行人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行披露。
第十八條 同業(yè)存單在會(huì)計(jì)上單獨(dú)設(shè)立科目進(jìn)行管理核算;在統(tǒng)計(jì)上單獨(dú)設(shè)立存單發(fā)行及投資統(tǒng)計(jì)指標(biāo)進(jìn)行反映。
第十九條 中國(guó)人民銀行依據(jù)本辦法及其他相關(guān)規(guī)定,對(duì)同業(yè)存單的發(fā)行與交易實(shí)施監(jiān)督管理。
同業(yè)拆借中心和銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司每月分別匯總同業(yè)存單發(fā)行、交易情況和登記、托管、結(jié)算、兌付情況,報(bào)送中國(guó)人民銀行。
第二十條 本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。
第二十一條 本辦法自2013年12月9日起施行。