在新興市場國家綠色信貸論壇上的講話
王兆星
（2012年5月16日）
尊敬的各位來賓，女士們、先生們、朋友們：
在國際社會繼續(xù)努力克服金融危機影響、積極應對全球氣候變化、探索可持續(xù)發(fā)展道路的大背景下，中國銀監(jiān)會非常榮幸能夠和國際金融公司一道，誠邀以新興市場國家為主的銀行業(yè)監(jiān)管部門的官員、金融機構代表、專家學者及國際組織代表齊聚北京，就綠色金融和銀行業(yè)可持續(xù)發(fā)展問題進行深入研討，共同為推動全球經(jīng)濟的可持續(xù)發(fā)展，促進世界經(jīng)濟的健康復蘇貢獻力量。在這里我謹代表中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對各位朋友的到來表示熱烈的歡迎。
綠色、可持續(xù)發(fā)展已成為當今世界的時代潮流。改革開放30多年來，中國經(jīng)濟在持續(xù)強勁增長的同時，有效降低了能源、資源的消耗強度，但進一步發(fā)展仍面臨很大的資源和環(huán)境約束。為解決這一問題，中國政府大力倡導以發(fā)展環(huán)境友好型經(jīng)濟、循環(huán)經(jīng)濟、綠色經(jīng)濟，保護和修復生態(tài)環(huán)境，實現(xiàn)經(jīng)濟社會與自然環(huán)境協(xié)調(diào)發(fā)展的綠色發(fā)展理念，并在“十二五”規(guī)劃中對綠色發(fā)展進行了專題部署。
“金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心”。金融可以通過杠桿作用和資源配置功能引導社會資源流向，進而直接影響國家綠色發(fā)展政策的進程和實施成效。綠色發(fā)展目標的實現(xiàn)離不開金融的支持和保障，為早日破解資源、環(huán)境約束的難題，實現(xiàn)中國和世界經(jīng)濟的可持續(xù)發(fā)展以及人與自然的和諧共處，我們愿與新興市場國家以及其他國家金融監(jiān)管部門和金融機構一同努力，積極推動金融業(yè)順應綠色發(fā)展的要求，實施綠色金融戰(zhàn)略，實現(xiàn)金融與實體經(jīng)濟的良性互動和可持續(xù)發(fā)展。
對此，我提出以下五個建議：
第一，發(fā)展中國家應將實施綠色金融推升為國家戰(zhàn)略和政策。從世界范圍來看，向綠色和可持續(xù)發(fā)展方向轉(zhuǎn)型已成為全球經(jīng)濟未來的發(fā)展趨勢，但綠色金融目前還處于起步階段，自身發(fā)展還存在著諸多困難和障礙，遠滯后于綠色經(jīng)濟發(fā)展的需要。為此，我們認為應從戰(zhàn)略高度出發(fā)，將實施綠色金融上升為國家戰(zhàn)略和政策，盡快消除阻礙綠色金融發(fā)展的制約因素，充分發(fā)揮綠色金融在推動經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展中的重要作用。
第二，發(fā)展中國家應以綠色為導向，制定扶持性信貸政策。對許多國家來說，銀行信貸仍是社會融資的主渠道。政府和金融監(jiān)管部門可以通過發(fā)布綠色信貸相關指引性文件，建立綠色信貸目錄和綠色信貸統(tǒng)計制度，引入項目環(huán)保分類和環(huán)境社會風險評級規(guī)范等措施，為銀行開展綠色金融指明方向，幫助其盡快掌握綠色信貸的核心能力并建立實施有效的綠色信貸政策體系。
銀行等金融機構則應制定和實施綠色金融戰(zhàn)略，堅持以綠色為導向，根據(jù)國家環(huán)保法律法規(guī)、產(chǎn)業(yè)政策等規(guī)定，結(jié)合本機構的業(yè)務發(fā)展特點和風險偏好，制定和完善綠色信貸政策和制度。同時，加強綠色信貸業(yè)務各個流程和環(huán)節(jié)的管理，嚴格考核制度，推動綠色信貸政策和制度的落實，提高綠色信貸的執(zhí)行力。
第三，發(fā)展中國家應以有效的激勵約束機制引導金融資源配置。一方面，政府可考慮針對綠色金融業(yè)務出臺合適的鼓勵和扶持政策，充分調(diào)動金融機構的積極性，建立促進綠色金融發(fā)展的長效機制。如，稅收減免、稅前計提撥備、財政貼息、風險補償、信用擔保等，還可以考慮將直接發(fā)放給企業(yè)的節(jié)能獎勵轉(zhuǎn)變?yōu)樾刨J貼息，以市場的手段確保財政資金使用的效率性、公平性和普適性等。另一方面，金融監(jiān)管當局則應建立和完善綠色金融監(jiān)管指標體系，加強非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查，確保綠色金融政策落實到位。如，今年年初中國銀監(jiān)會頒布了《綠色信貸指引》，我們也將在條件成熟的時候，制定發(fā)布銀行業(yè)金融機構實施綠色信貸政策和制度的評估體系和獎懲體系。我們將定期對金融機構實施綠色金融的情況進行全面評估，并將評估結(jié)果作為金融機構監(jiān)管評級、機構準入、業(yè)務準入和高管履職評價的重要依據(jù)。
第四，發(fā)展中國家金融機構應以自覺履行社會責任為己任，形成綠色金融文化。金融機構應深刻認識到金融業(yè)的可持續(xù)發(fā)展與應對氣候變化、緩解環(huán)境資源約束之間的關系，將實施綠色金融與履行社會責任，防范環(huán)境社會風險及加快信貸結(jié)構調(diào)整有機的結(jié)合起來，加強與利益相關方的溝通和信息披露，培育和倡導可持續(xù)發(fā)展和綠色發(fā)展理念，形成有利于開展綠色金融的企業(yè)文化和長效機制，實現(xiàn)股東價值與公益目標的雙贏。
這主要包括，將綠色金融和可持續(xù)發(fā)展的理念融入到金融機構的信貸政策、業(yè)務管理、流程和產(chǎn)品設計等各個環(huán)節(jié)之中；在資源配置上優(yōu)先向綠色金融領域傾斜，建立有助于促進綠色金融產(chǎn)品和服務創(chuàng)新的機制，制定有利于綠色金融業(yè)務開展的激勵、約束和考核機制；在機構內(nèi)部營造開展綠色金融業(yè)務的良好氛圍，建立有效的溝通和披露機制等。
第五，發(fā)展中國家應以完善的法制與監(jiān)督機制創(chuàng)造綠色金融的社會環(huán)境。完善的法律制度是順利開展綠色金融的重要基礎，科學的環(huán)保審核是推進綠色金融的有力保障，切實有效的監(jiān)督和信息公開機制是促進綠色金融的強大動力。國際經(jīng)驗表明，只有在法律上明確地規(guī)定了環(huán)境污染者應承擔的責任，并加大執(zhí)法力度，企業(yè)才會有充足的壓力和動力去保護環(huán)境和減少污染，金融機構才能夠更好地督促其客戶管理環(huán)境和社會風險，推行綠色金融。
政府和相關主管部門還可以通過及時向金融機構提供環(huán)保違法、違規(guī)企業(yè)名單，企業(yè)節(jié)能環(huán)保信息，開展節(jié)能環(huán)保認證等工作，提高金融機構綠色金融政策的可操作性和執(zhí)行效率。金融機構監(jiān)管部門也應盡快建立相關監(jiān)督機制，通過信息公開的方式，將金融機構實施綠色金融的情況和效果向社會公布，接受社會輿論監(jiān)督，督促金融機構承擔并履行保護環(huán)境的社會責任。
女士們、先生們！
發(fā)展綠色金融，走綠色發(fā)展之路，既是有效應對全球金融危機的重大機遇，也是突破環(huán)境資源約束，應對氣候變化，實現(xiàn)人與自然和諧發(fā)展的重要途徑。要實現(xiàn)這一目標，需要廣泛的國際合作和切實有效的行動。思想的碰撞、智慧的交流是產(chǎn)生創(chuàng)意和靈感的基礎。此次會議聚集了眾多的專家、銀行家、監(jiān)管官員等，機會十分難得。我真誠的希望各位代表，圍繞會議主題，廣泛交流、深入研討，匯集各方面的智慧，為推動全球綠色金融的不斷發(fā)展和創(chuàng)新，實現(xiàn)世界經(jīng)濟的可持續(xù)發(fā)展發(fā)揮積極作用。我還熱切希望，參加這次論壇的中方銀行機構代表和銀行業(yè)監(jiān)管官員，充分利用好這次難得的學習機會，加強與外方代表的學習交流互動，吸收借鑒綠色信貸的國際良好做法，并有效地應用到今后的工作中去。
最后，預祝本次會議取得圓滿成功！祝各位來賓工作順利、身體健康!謝謝大家。
