近日，銀監(jiān)會在北京召開2010年非銀行金融機構(gòu)監(jiān)管工作會議，銀監(jiān)會黨委書記、主席劉明康發(fā)表書面講話，他強調(diào)要借危機興改革，防風(fēng)險促發(fā)展，做好非銀行金融機構(gòu)監(jiān)管工作。銀監(jiān)會黨委委員、副主席蔡鄂生出席會議并講話。
劉明康指出，銀監(jiān)會監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)，是一個比較獨特的領(lǐng)域，有自己的科學(xué)發(fā)展規(guī)律。近年來，非銀機構(gòu)監(jiān)管工作堅持一手抓風(fēng)險防范和高危機構(gòu)看管，一手抓金融創(chuàng)新和穩(wěn)定發(fā)展，促進(jìn)非銀機構(gòu)的持續(xù)健康穩(wěn)定發(fā)展，非銀機構(gòu)建設(shè)總體向好，進(jìn)步度較大，出現(xiàn)了前所未有的良好局面；避免了每逢我國經(jīng)濟進(jìn)入宏觀調(diào)整期，必然伴隨某類非銀機構(gòu)被治理整頓的情況；擺脫了信托業(yè)多次起伏，信托公司反復(fù)折騰的歷史“宿命”；破解了非銀機構(gòu)功能定位的難題，推陳出新；非銀機構(gòu)監(jiān)管法規(guī)體系建設(shè)取得很大進(jìn)展；建立了非銀機構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展模式，解決了多年來帶病運行等困擾行業(yè)監(jiān)管和發(fā)展的根本問題。通過幾年的努力，非銀機構(gòu)存量風(fēng)險得到有效化解，公司治理機制建設(shè)取得重要進(jìn)展，內(nèi)部控制得到極大改善，行業(yè)規(guī)模、機構(gòu)數(shù)量和種類實現(xiàn)了跨越式發(fā)展，服務(wù)經(jīng)濟社會發(fā)展的能力有了明顯提升。
劉明康強調(diào)，成績來之不易，必須倍加珍惜。同時要清醒地認(rèn)識到，非銀機構(gòu)的人才隊伍建設(shè)、公司治理、內(nèi)部風(fēng)險控制的體制機制建設(shè)和外部環(huán)境建設(shè)等方面仍然存在不平衡、不健全、不完備等問題。劉明康提出，要從四個方面抓好下一階段非銀機構(gòu)監(jiān)管改革和發(fā)展工作。第一，要大力加快專業(yè)能力和隊伍建設(shè)，以更好地適應(yīng)非銀監(jiān)管工作的需要。第二，要借危機興改革，更要重視構(gòu)筑“防火墻”，審慎推進(jìn)綜合經(jīng)營試點。對信托公司的監(jiān)管，要重點研究防范大股東關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險措施，防止成為大股東的融資工具；防范交易對手風(fēng)險，嚴(yán)格擔(dān)保業(yè)務(wù)管理，防止通過擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行體外融資，變相從事負(fù)債業(yè)務(wù)；嚴(yán)格實行自營和信托業(yè)務(wù)分開，嚴(yán)禁挪用客戶資金和負(fù)債經(jīng)營；實行前、中、后臺操作分開，督促公司建立科學(xué)合理的操作流程和內(nèi)控機制。第三，要堅持做到非銀機構(gòu)既支持實體經(jīng)濟，又與防范自身風(fēng)險有機結(jié)合。非銀機構(gòu)貼近市場、背靠政府和企業(yè)集團(tuán)，在有條件對實體經(jīng)濟又好又快發(fā)展給予支持的同時，也要堅持科學(xué)的風(fēng)險管控，做到有緊有松、長短結(jié)合、內(nèi)外結(jié)合、微觀審慎和宏觀審慎相結(jié)合。通過提高風(fēng)險管理的能力，增強風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測與控制的能力，把握住風(fēng)險底線，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。要重點關(guān)注銀信合作業(yè)務(wù)、信政合作業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)業(yè)務(wù)等熱點業(yè)務(wù)，防止非銀機構(gòu)成為商業(yè)銀行規(guī)避政策的通道。要督促非銀機構(gòu)建立良好的內(nèi)控制度和隊伍。第四，要通過推動非銀機構(gòu)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變，為促進(jìn)經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整和經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)變做出貢獻(xiàn)。要深刻認(rèn)識轉(zhuǎn)變非銀機構(gòu)發(fā)展方式，推動其完善公司治理、加強內(nèi)控機制、培養(yǎng)和招聘人才、引進(jìn)機構(gòu)投資者以適應(yīng)經(jīng)濟形勢發(fā)展的緊迫性和重要性，通過有效監(jiān)管促使非銀機構(gòu)提高自身管理水平和素質(zhì)，進(jìn)一步加強內(nèi)控，來促進(jìn)監(jiān)管事業(yè)本身發(fā)展的科學(xué)性。
蔡鄂生在總結(jié)去年非銀監(jiān)管工作的同時，對今年的非銀監(jiān)管工作提出了要求。他指出，要清醒地認(rèn)識當(dāng)前面臨的風(fēng)險和發(fā)展契機。非銀監(jiān)管工作的中心仍然是在重視風(fēng)險防范的同時，抓住機遇積極促進(jìn)各類非銀機構(gòu)的科學(xué)發(fā)展。今年的風(fēng)險防范工作要“抓重點，抓專項，建機制”?！白ブ攸c”就是要對銀信合作、信政合作、平臺融資、債務(wù)風(fēng)險等國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)和社會輿論關(guān)注的風(fēng)險以及房地產(chǎn)、證券等敏感性業(yè)務(wù)進(jìn)行重點研究和監(jiān)管；“抓專項”就是要抓非銀機構(gòu)聲譽風(fēng)險、優(yōu)先劣后結(jié)構(gòu)化業(yè)務(wù)等典型項目的管理；“建機制”就是要建立多渠道的風(fēng)險提示機制，一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險苗頭，就應(yīng)在立即履行必要的內(nèi)部程序后及時對機構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險提示，以增強風(fēng)險提示的時效性和針對性。在重視風(fēng)險的同時，也要抓住機遇積極推動各類非銀機構(gòu)的科學(xué)發(fā)展。要學(xué)會從市場的視角看問題，要以發(fā)展的眼光看待非銀機構(gòu)在市場上的運作，提高其應(yīng)變能力。
蔡鄂生強調(diào)，要正確理解監(jiān)管與創(chuàng)新的辯證關(guān)系，推動非銀機構(gòu)的科學(xué)發(fā)展。非銀機構(gòu)的創(chuàng)新探索要考慮三方面的因素：一是符合基本的法律框架；二是以市場需求為導(dǎo)向且風(fēng)險可控；三是要從長遠(yuǎn)發(fā)展戰(zhàn)略來考慮。創(chuàng)新的基本前提是具有良好的公司治理、風(fēng)險管理和IT系統(tǒng)支持。要結(jié)合我國非銀機構(gòu)總體創(chuàng)新的實際情況，按照“風(fēng)險可控、成本可算、信息披露充分”的原則開展創(chuàng)新。同時，調(diào)整監(jiān)管方式，適當(dāng)增強監(jiān)管靈活性，加強行業(yè)自律，探索建立既能調(diào)動機構(gòu)創(chuàng)新積極性、增加市場發(fā)展活力，又能防止創(chuàng)新失控、有效避免系統(tǒng)性風(fēng)險的監(jiān)管新機制。
銀監(jiān)會相關(guān)部門負(fù)責(zé)人和全國非銀行金融機構(gòu)監(jiān)管系統(tǒng)的相關(guān)負(fù)責(zé)人參加了會議。
