今年以來，各級公安機關(guān)針對非法集資違法犯罪活動開展了有力的打擊治理工作。截至今年第一季度，共立案445起，涉及金額38.5億元，破案245起，挽回?fù)p失17.84億元。但當(dāng)前非法集資違法犯罪活動仍較突出，其手法不斷花樣翻新，仍需引起各地群眾高度警惕。
一是以投資房地產(chǎn)為名的非法集資活動仍然多發(fā)。
在全球金融危機的影響下，國內(nèi)一些房地產(chǎn)企業(yè)出現(xiàn)經(jīng)營困難、效益下降的不景氣局面。在這個背景下，一些人鼓吹房地產(chǎn)項目處于“低谷”，正好介入投資，特別是一些打著政府項目的旗號，什么民政局辦公樓的土地開發(fā)項目、軍隊保健中心建設(shè)項目、省新聞大廈的承包工程、政府接待中心裝修工程、大學(xué)的建設(shè)投資或大學(xué)的搬遷工程等等。欺騙群眾，引誘群眾上當(dāng)受騙。
二是以境外理財服務(wù)為名的集資活動仍屢打不止。
近期，一些自稱來自港臺及東南亞的投資咨詢公司以代理境外投資為名，通過虛假交易實施集資詐騙。操作手法為：境外機構(gòu)首先在內(nèi)地委托代理人，并以其名義開設(shè)金融投資咨詢公司或代理公司。他們以幫助投資人在境外從事期貨、外匯、股票等金融投資活動為名，通過招聘經(jīng)紀(jì)人發(fā)展“下線”等方式招攬客戶。在與客戶簽訂合同后，代理公司要求客戶盡快將資金匯入境外指定賬戶。同時，他們以交易提成為誘餌鼓勵經(jīng)紀(jì)人盡可能多“交易”，目的是通過頻繁交易使客戶失去對自己賬戶的掌握，但實際上所有“交易”都是境外機構(gòu)自己坐莊并根據(jù)市場公開信息進(jìn)行的虛假交易。如發(fā)現(xiàn)客戶有疑問或可能遭受調(diào)查，境外機構(gòu)就會與經(jīng)紀(jì)人合伙瓜分投資人資金，然后關(guān)門停業(yè)，逃之夭夭。
三是借投資墓地獲高息及代理轉(zhuǎn)讓墓穴類為名的非法集資仍時有發(fā)生。
其針對對象多為老年人。犯罪分子借金融危機宣稱因城市擴張土地不斷減少，墓地價格越炒越高，并向事主承諾投資墓地后數(shù)月即可回本并賺取高利，誘騙群眾將資金投入到購買塔位、墓地上；對于已經(jīng)購買者，犯罪分子又利用部分投資者急于出售手中墓穴獲取高息的心理，以代銷或轉(zhuǎn)讓為名，承諾高價賣出，與被騙者簽訂轉(zhuǎn)讓協(xié)議，騙取代理費。犯罪分子采取上述循環(huán)詐騙的伎倆，利用后期投資者的資金對前期購買者給予相應(yīng)的回報來維持騙局。前期投入者無意中起到了幫助犯罪分子宣傳及介紹虛假項目的作用，也有的投資者繼續(xù)把所得利潤連同本金再次投資購買墓地，最終血本無歸。
四是利用民間“標(biāo)會”等傳統(tǒng)形式的非法集資仍然存在。
“標(biāo)會”、“呈會”等形式是民間自發(fā)的為滿足一定范圍內(nèi)個人融資需要而采取的一種互助性集資方式。其模式主要是由一人（會頭）出面召集，由若干人自愿組合，每人定期支付一定數(shù)額的會款，集中起來按照一定的順序，每人輪流獲取一次會款，用于消費或投資。會員取得資金的方式是按照規(guī)定的開標(biāo)頻率（如每月1次、2次等），每次由會員分別給出自己利息，由出的利息最高的會員使用（標(biāo)走）會款，直到每名會員都輪流使用了一次會款后，該標(biāo)會便完成一個周期，標(biāo)會解散或重新組織。目前，隨著經(jīng)濟的發(fā)展，人民群眾日益富裕，在高利驅(qū)使下，民間標(biāo)會出現(xiàn)了惡性膨脹，逐漸被作為一種可以輕易獲取高額利息的生財之道。標(biāo)會由過去小規(guī)模、親友之間互助互惠的集資逐漸演變成一種單純的金錢游戲。標(biāo)會的資金由過去主要用于投資經(jīng)營、應(yīng)急需要轉(zhuǎn)變?yōu)榱鬓D(zhuǎn)于各標(biāo)會之間賺取高額利息，或投入高風(fēng)險行業(yè)乃至賭場的謀取暴利犯罪。參與標(biāo)會的人員也從過去主要在親友之間逐漸擴大到社會層面?，F(xiàn)間的部分民間標(biāo)會已演變?yōu)榱艘环N頗具特色的非法集資犯罪形式。
公安機關(guān)提醒廣大群眾，要提高自身的甄別能力，謹(jǐn)慎投資。對社會上的投資項目要多渠道、多方位了解，特別要注意一些所謂的“零風(fēng)險”、“高回報”的集資方式，不要心存幻想，應(yīng)理性思考和面對因參與非法集資活動帶來的風(fēng)險。盲目參與非法集資活動，不受國家法律保護(hù)，極有可能造成血本無歸的悲慘局面。公安機關(guān)呼吁：要自覺抵制、遠(yuǎn)離非法集資活動。已經(jīng)參與非法集資的人員要盡快脫離非法集資活動并主動報案，配合公安機關(guān)查清犯罪事實。
