日前,中國(guó)人民銀行與香港金融管理局簽訂有關(guān)建立內(nèi)地與香港多種貨幣支付系統(tǒng)互通安排(以下簡(jiǎn)稱兩地支付互通安排)的諒解備忘錄,決定自2009年3月16日起正式運(yùn)行兩地支付互通安排。
建立兩地支付互通安排,是中國(guó)人民銀行和香港金融管理局為加強(qiáng)兩地金融基礎(chǔ)設(shè)施合作共同采取的一項(xiàng)重要舉措,是雙方致力于推動(dòng)兩地金融合作的延續(xù)和深化,標(biāo)志著兩地正式建立覆蓋多幣種的全方位跨境支付清算合作機(jī)制。
兩地支付互通安排的業(yè)務(wù)范圍為符合國(guó)家外匯法規(guī)制度規(guī)定可以使用相關(guān)外幣進(jìn)行跨境收付的項(xiàng)目。內(nèi)地銀行通過(guò)兩地支付系統(tǒng)互通安排進(jìn)行跨境收付活動(dòng),應(yīng)遵守國(guó)家有關(guān)外匯法規(guī)制度的規(guī)定。兩地支付互通安排首先開(kāi)通港元、美元、歐元和英鎊4個(gè)幣種的跨境支付業(yè)務(wù),然后再根據(jù)市場(chǎng)需求決定是否開(kāi)通其他幣種的跨境支付業(yè)務(wù)。
其中,港元、美元和歐元支付互通安排是指,中國(guó)境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)通過(guò)內(nèi)地代理結(jié)算銀行及其香港指定代理行與香港的港元、美元及歐元即時(shí)支付系統(tǒng)進(jìn)行連接,兩地參與銀行可分別通過(guò)兩地的支付系統(tǒng)發(fā)起和接收相關(guān)幣種跨境支付業(yè)務(wù)。英鎊支付互通安排是指,中國(guó)境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)通過(guò)內(nèi)地代理結(jié)算銀行與其香港指定代理行的網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行連接,內(nèi)地參與銀行和香港銀行可分別通過(guò)中國(guó)境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)和香港指定代理行的網(wǎng)絡(luò),發(fā)起和接收相關(guān)幣種跨境支付業(yè)務(wù)。目前,港元、美元、歐元和英鎊的內(nèi)地代理結(jié)算銀行分別為中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)工商銀行和上海浦東發(fā)展銀行,其香港指定代理行分別為中國(guó)建設(shè)銀行香港分行、中國(guó)銀行(香港)、中國(guó)工商銀行(亞洲)和花旗銀行(香港)。
兩地支付互通安排的建立,可為亞洲區(qū)內(nèi)銀行提供同時(shí)區(qū)的支付渠道,有利于提高兩地跨境多種貨幣支付的效率和降低兩地跨境支付的風(fēng)險(xiǎn)和成本。同時(shí),該項(xiàng)安排也有助于兩地的參與銀行提高其資金運(yùn)用效率,增強(qiáng)其資金管理及跨境支付業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)力,進(jìn)一步密切兩地的經(jīng)濟(jì)金融聯(lián)系。
中國(guó)人民銀行公告
〔2009〕第3號(hào)
為提高內(nèi)地和香港(以下簡(jiǎn)稱兩地)跨境支付清算效率,密切兩地經(jīng)濟(jì)金融聯(lián)系,中國(guó)人民銀行決定利用境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)建立兩地多種貨幣支付系統(tǒng)互通安排(以下簡(jiǎn)稱兩地支付互通安排)?,F(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)公告如下:
一、本公告所稱兩地支付互通安排是指,境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)通過(guò)內(nèi)地代理結(jié)算銀行及其在香港的代理行(或分支機(jī)構(gòu),下同)連接香港即時(shí)全額結(jié)算系統(tǒng)或香港代理行網(wǎng)絡(luò),內(nèi)地銀行和香港銀行可分別通過(guò)境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)和香港支付系統(tǒng)(或香港代理行網(wǎng)絡(luò))發(fā)起和接收多種貨幣跨境支付業(yè)務(wù)的支付清算安排。
二、自2009年3月16日起,兩地支付互通安排開(kāi)通美元、歐元、港幣和英鎊4個(gè)幣種的支付業(yè)務(wù)。
三、兩地支付互通安排的業(yè)務(wù)范圍為符合國(guó)家外匯法規(guī)制度規(guī)定可以相關(guān)外幣進(jìn)行跨境收付的項(xiàng)目。
內(nèi)地銀行通過(guò)兩地支付互通安排進(jìn)行兩地跨境外幣收付活動(dòng)應(yīng)符合國(guó)家有關(guān)外匯管理法規(guī)制度的規(guī)定。
四、內(nèi)地銀行通過(guò)兩地支付互通安排將美元、港幣、歐元匯往香港銀行的支付路徑如下:
(一)內(nèi)地付款銀行(境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)的參與者,下同)通過(guò)境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)將支付指令轉(zhuǎn)發(fā)給內(nèi)地相關(guān)幣種代理結(jié)算銀行。
(二)內(nèi)地代理結(jié)算銀行通過(guò)其行內(nèi)系統(tǒng)將支付指令轉(zhuǎn)發(fā)給香港代理行。
(三)香港代理行通過(guò)香港即時(shí)全額支付系統(tǒng)將支付指令轉(zhuǎn)發(fā)給香港收款銀行。
香港銀行將美元、港幣、歐元匯往內(nèi)地銀行的路徑正好相反。
五、內(nèi)地銀行通過(guò)兩地支付互通安排將英鎊匯往香港銀行的支付路徑如下:
(一)內(nèi)地付款銀行通過(guò)境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)將支付指令轉(zhuǎn)發(fā)給內(nèi)地英鎊代理結(jié)算銀行。
(二)內(nèi)地代理結(jié)算銀行通過(guò)香港代理行將支付指令轉(zhuǎn)發(fā)給香港收款銀行。
香港銀行將英鎊匯往內(nèi)地銀行的路徑正好相反。
六、為方便內(nèi)地銀行辦理業(yè)務(wù),內(nèi)地代理結(jié)算銀行應(yīng)向境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)參與者公布其香港代理行名單以及可通過(guò)兩地支付互通安排匯款的香港收款銀行名單。
七、內(nèi)地銀行和內(nèi)地代理結(jié)算銀行應(yīng)按照《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)管理辦法(試行)》(銀發(fā)〔2008〕125號(hào)文印發(fā))、《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理規(guī)定(試行)》(銀發(fā)〔2008〕167號(hào)文印發(fā))等規(guī)章制度的要求,辦理兩地跨境轉(zhuǎn)匯、退匯和查詢查復(fù)業(yè)務(wù)。
八、內(nèi)地付款銀行和內(nèi)地代理結(jié)算銀行通過(guò)境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)發(fā)起兩地跨境轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)的報(bào)文格式如下:
(一)內(nèi)地付款銀行因客戶向境外匯款而向代理結(jié)算銀行發(fā)起轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)應(yīng)使用境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)報(bào)文(匯出業(yè)務(wù))MT103(FMT101)。
(二)內(nèi)地付款銀行因銀行頭寸調(diào)往境外而向代理結(jié)算銀行發(fā)起轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)應(yīng)使用銀行間資金調(diào)撥業(yè)務(wù)報(bào)文(匯出業(yè)務(wù))MT202(FMT201)。
(三)內(nèi)地代理結(jié)算銀行因客戶收境外匯款而向內(nèi)地收款銀行發(fā)起轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)應(yīng)使用境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)報(bào)文(匯入業(yè)務(wù))MT103(FMT102)。
(四)內(nèi)地代理結(jié)算銀行因銀行頭寸調(diào)入境內(nèi)而向收款銀行發(fā)起轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)應(yīng)使用銀行間資金調(diào)撥業(yè)務(wù)報(bào)文(匯入業(yè)務(wù))MT202(FMT202)。
九、內(nèi)地收款銀行和內(nèi)地代理結(jié)算銀行通過(guò)境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)發(fā)起兩地跨境退匯業(yè)務(wù)的報(bào)文格式如下:
(一)內(nèi)地收款銀行因客戶向境外退匯而向代理結(jié)算銀行發(fā)起退匯業(yè)務(wù)應(yīng)使用境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)報(bào)文(退匯業(yè)務(wù))MT103(FMT103)。
(二)內(nèi)地收款銀行因銀行頭寸退回境外而向代理結(jié)算銀行發(fā)起退匯業(yè)務(wù)應(yīng)使用銀行間資金調(diào)撥業(yè)務(wù)報(bào)文(退匯業(yè)務(wù))MT202(FMT204)。
(三)內(nèi)地代理結(jié)算銀行因客戶收境外退匯而向內(nèi)地收款銀行發(fā)起退匯業(yè)務(wù)應(yīng)使用境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)報(bào)文(退匯業(yè)務(wù))MT103(FMT103)。
(四)內(nèi)地代理結(jié)算銀行因銀行頭寸退回境內(nèi)而向內(nèi)地收款銀行發(fā)起退匯業(yè)務(wù)應(yīng)使用銀行間資金調(diào)撥業(yè)務(wù)報(bào)文(退匯業(yè)務(wù))MT202(FMT204)。
十、內(nèi)地相關(guān)幣種代理結(jié)算銀行接收內(nèi)地付款銀行匯出業(yè)務(wù)的起止時(shí)間(北京時(shí)間,下同)如下:
(一)美元、歐元、英鎊匯出業(yè)務(wù)起止時(shí)間為起息當(dāng)日9∶00至16∶00。
(二)港幣匯出業(yè)務(wù)起止時(shí)間為起息當(dāng)日9∶00至17∶00。
內(nèi)地美元、港幣、歐元、英鎊代理結(jié)算銀行接收其香港代理行匯入業(yè)務(wù)的起止時(shí)間均為起息當(dāng)日9∶00至16∶00。
十一、當(dāng)內(nèi)地收款銀行收到香港來(lái)賬業(yè)務(wù)無(wú)法解付時(shí),應(yīng)及時(shí)查詢,并根據(jù)查復(fù)信息進(jìn)行相應(yīng)處理。需要退匯的,應(yīng)及時(shí)退匯。
對(duì)于香港付款銀行主動(dòng)要求退匯的,如相關(guān)款項(xiàng)尚未貸記收款人賬戶,內(nèi)地收款銀行應(yīng)立即辦理退匯;如已經(jīng)貸記收款人賬戶,內(nèi)地收款銀行應(yīng)立即將退款請(qǐng)求通知收款人。收款人同意退匯的,內(nèi)地收款銀行應(yīng)另行發(fā)起轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù);收款人不同意退匯的,內(nèi)地收款銀行應(yīng)立即將該情況及解付明細(xì)通知香港付款銀行,由其通知付款人直接與收款人聯(lián)系退匯。
對(duì)于違反國(guó)家外匯管理法規(guī)制度的轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù),內(nèi)地收款銀行應(yīng)立即予以退匯。
十二、對(duì)于兩地跨境轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù),中國(guó)人民銀行清算總中心可按照《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)外幣清算服務(wù)收費(fèi)方案的批復(fù)》(銀辦函〔2008〕424號(hào))的規(guī)定,向有關(guān)內(nèi)地銀行或內(nèi)地代理結(jié)算銀行收取外幣清算服務(wù)費(fèi)。
內(nèi)地代理結(jié)算銀行可按照其與有關(guān)內(nèi)地銀行簽訂的協(xié)議收取轉(zhuǎn)匯費(fèi)(包括過(guò)賬費(fèi))、退匯費(fèi)、查詢費(fèi)等費(fèi)用。內(nèi)地代理結(jié)算銀行應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定制定收費(fèi)方案(包括收費(fèi)項(xiàng)目、方式、標(biāo)準(zhǔn)等),在實(shí)施前向兩地銀行公布,并報(bào)送中國(guó)人民銀行備案。
中國(guó)人民銀行
二〇〇九年三月十二日