近年來,我國保險業(yè)信息化發(fā)展取得顯著成績,在基礎(chǔ)設(shè)施升級換代、業(yè)務流程的標準化整合、監(jiān)管體系構(gòu)造以及安全保障等方面正在全面深入推進。據(jù)統(tǒng)計, 2004-2007年全行業(yè)信息化資金投入累計近150億元。2008年,保險業(yè)信息化資金投入約為54.6億元,同比增長15.5%,信息化建設(shè)不斷加強,已成為行業(yè)發(fā)展的重要保障。
保監(jiān)會有關(guān)部門負責人指出,去年以來,保險業(yè)信息化建設(shè)站在一個新的起點,進入一個新的發(fā)展階段。一是信息化建設(shè)不斷加快升級步伐。國內(nèi)主要保險公司基礎(chǔ)設(shè)施投資繼續(xù)加快,大型保險公司建立新的數(shù)據(jù)中心和備份中心,一些公司的新一代核心業(yè)務系統(tǒng)研發(fā)工作也取得了較大進展。二是信息化建設(shè)的能力不斷加強。通過業(yè)務流程的標準化和系統(tǒng)的平臺化整合,有效地縮短保險產(chǎn)品上線的周期,建成了一批功能強大的客戶服務平臺,信息化的快速反應能力不斷增強,同時增強了信息系統(tǒng)自身防范風險的能力。2008年奧運期間,保險信息系統(tǒng)保持了安全穩(wěn)定運營狀態(tài)。三是監(jiān)管信息化體系基本形成。截至2008年底,中國保監(jiān)會已經(jīng)建立了信息化的基礎(chǔ)平臺——“三網(wǎng)一庫”,建成了一批監(jiān)管信息系統(tǒng)。“三網(wǎng)”即保監(jiān)會機關(guān)與35個保監(jiān)局的專線網(wǎng)絡,保監(jiān)會與各公司之間的數(shù)據(jù)報送網(wǎng)絡,以及保監(jiān)會的互聯(lián)網(wǎng);“一庫”即建立了包括業(yè)務、財務、機構(gòu)、高管、產(chǎn)品和營銷員等信息的監(jiān)管數(shù)據(jù)庫,積累數(shù)據(jù)超過19億條。目前,中國保監(jiān)會分類監(jiān)管信息系統(tǒng)也已經(jīng)完成了開發(fā)工作。四是行業(yè)信息標準化工作不斷向前推進。新一屆保險業(yè)標準化技術(shù)委員會陸續(xù)發(fā)布了一項“五年規(guī)劃”和九項數(shù)據(jù)標準,完成了《保險公司統(tǒng)計分析指標體系規(guī)范》、《保險基礎(chǔ)數(shù)據(jù)模型》等九項標準的制訂,同時加大了標準化的課題研究。五是保險信息科技監(jiān)管工作不斷加強。目前,保險業(yè)已經(jīng)建立了公司開業(yè)驗收、安全保障、重大事項管理、應急管理和災難恢復等方面的一系列規(guī)章制度。
這位負責人指出,保險信息網(wǎng)絡目前已基本覆蓋了全國各省-市-縣,并逐步向鄉(xiāng)鎮(zhèn)延伸,絕大部分公司實現(xiàn)了全國數(shù)據(jù)大集中,信息技術(shù)在保險業(yè)各個業(yè)務領(lǐng)域得到了廣泛應用。信息技術(shù)應用水平不斷提升,成為提高保險公司競爭能力的重要手段。一是有力支撐保險業(yè)務快速健康發(fā)展。保險信息化的不斷深入,無論從提高效率,還是從增強業(yè)務管理能力,都為保險業(yè)務持續(xù)快速發(fā)展提供了技術(shù)保障。二是有力提高保險業(yè)客戶服務能力。保險業(yè)利用信息網(wǎng)絡和移動通信技術(shù)建立了客戶服務信息系統(tǒng),形成了一批極具品牌價值的客服平臺,能夠及時處理保險客戶的投保、咨詢、報案和理賠查詢等需求,擴大了保險客戶服務的輻射面,極大的提高了客戶服務能力和水平。三是有力增強企業(yè)風險管理能力。通過數(shù)據(jù)大集中,縮減管理層級,減少人為干預,有力加強了公司對各分支機構(gòu)、對各項業(yè)務風險的管理能力。通過信息技術(shù)加強精算管理,進一步提高了保險產(chǎn)品設(shè)計的科技含量,從產(chǎn)品研發(fā)階段就有效降低了風險。此外,保險信息系統(tǒng)安全保障體系建設(shè)不斷加強,有效地防范化解了信息系統(tǒng)風險。
這位負責人指出,2009年,監(jiān)管信息化建設(shè)將重點加強現(xiàn)有監(jiān)管信息系統(tǒng)的應用力度,進一步發(fā)揮信息系統(tǒng)在監(jiān)管工作中的作用和效能;著力加強監(jiān)管數(shù)據(jù)的優(yōu)化整合,進一步提高監(jiān)管信息系統(tǒng)的體系化程度;繼續(xù)加快新的監(jiān)管信息系統(tǒng)項目的開發(fā),進一步提高監(jiān)管信息化建設(shè)的能力。同時將出臺《保險機構(gòu)信息化工作指引》,這項制度將推動保險公司建立良好的IT治理機制,促進業(yè)務與技術(shù)的融合,提高信息化建設(shè)的能力和水平;出臺《保險公司信息系統(tǒng)安全管理辦法》,該辦法將信息科技風險管理納入企業(yè)內(nèi)部控制的整體框架,對信息系統(tǒng)安全相關(guān)的事前預防、事中管理和事后處置進行加強并規(guī)范。
這位負責人強調(diào),2009年,保監(jiān)會將繼續(xù)開展保險行業(yè)信息安全大檢查,研究建立保險業(yè)信息安全風險評估指標體系和評估規(guī)范,開發(fā)信息安全檢查的軟件,按照指標體系和評估規(guī)范,運用現(xiàn)場檢查軟件進行檢查。