近期，北京市公安局海淀分局破獲了一個以幫助中小企業(yè)辦理貸款為詐騙手段，在海淀、朝陽、豐臺等地連續(xù)作案100余起的犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人4名，被騙事主約100余人，涉案金額約80余萬元。
經(jīng)查，該犯罪團伙通過從事代辦注冊業(yè)務(wù)的中介公司以虛假身份注冊了三家金融中介公司，并在《京華時報》等多家報紙刊登廣告，謊稱其公司與境內(nèi)外十幾家銀行有特殊關(guān)系，能為中小企業(yè)提供無抵押、擔保貸款，誘騙多名事主與其簽訂融資協(xié)議。在收取每名事主2千元至5萬元不等的各項手續(xù)費后，即攜款潛逃異地繼續(xù)作案。
從上述案件看，此類犯罪活動具有以下幾個特點：
一是侵害對象具有較強針對性。在當前國際金融危機加劇、國內(nèi)貨幣政策依然偏緊的情況下，我國不少中小企業(yè)亟需周轉(zhuǎn)資金緩解壓力。但部分中小企業(yè)缺乏正規(guī)的融資渠道，陷于融資難的局面。犯罪分子借機利用該特殊時期，以可以幫助中小企業(yè)辦理貸款為名，對急需融資的中小企業(yè)實施合同詐騙。
二是跨區(qū)域作案特征明顯。該案中，犯罪嫌疑人為逃避打擊，在海淀、朝陽、豐臺三地分別注冊三家公司專門從事融資詐騙活動，一旦一家公司案發(fā)，即轉(zhuǎn)移到其他公司繼續(xù)行騙。
三是作案周期短。該犯罪團伙通常采取縮短作案時間，速戰(zhàn)速決的方法。每1～2個月，當詐騙金額積累到一定數(shù)額后，該犯罪團伙即集體消失，使受騙事主措手不及，難以收集證據(jù)。
四是作案手段狡猾、隱蔽。該犯罪團伙在作案時采取了很多反偵查措施，手段狡猾，給公安機關(guān)取證、破案制造了障礙。例如在拿到營業(yè)執(zhí)照后，馬上將注冊日期向前篡改，造成公司經(jīng)營時間較長的假象；為掩飾真實身份，犯罪嫌疑人在工商登記和租房登記時，使用的都是虛假的身份證件，并通過代辦公司辦理，不留真實身份信息；公司員工都使用假名，每半個月更換新的手機號碼專門用于作案時使用，且這些手機號碼全部是沒有機主信息的神州行號碼，使受騙事主事后無法通過員工查找到線索。
五是犯罪團伙職業(yè)化程度高。該犯罪團伙通過開辦融資中介公司，長期從事此類合同詐騙犯罪，有固定的組織和員工。定期組織員工進行所謂的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，對客戶可能提出的問題事先想好對策，并制作出客戶問答錄，讓員工背熟以應(yīng)付客戶的咨詢。
對此，警方提醒廣大中小企業(yè)，在當前國際金融危機加劇、國內(nèi)貨幣政策依然偏緊的情況下，應(yīng)提高對此類詐騙犯罪的防范力度，切實維護自身的經(jīng)濟利益不受侵害。
