近日，全國非銀行金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作會(huì)議在北京召開。會(huì)議分析了目前的形勢(shì)，認(rèn)真研究部署了做好非銀行金融機(jī)構(gòu)科學(xué)監(jiān)管和發(fā)展的問題。銀監(jiān)會(huì)主席劉明康、副主席蔡鄂生出席會(huì)議并講話，對(duì)今后的工作提出了新的期望和要求，進(jìn)一步明確了非銀行金融機(jī)構(gòu)科學(xué)監(jiān)管和發(fā)展的方向。
劉明康在講話中指出，全國金融工作會(huì)議已對(duì)今后一個(gè)時(shí)期的工作做出全面部署，銀行業(yè)也進(jìn)入了全面對(duì)外開放的第一年，銀監(jiān)會(huì)黨委一直很關(guān)心非銀行金融機(jī)構(gòu)競爭力的發(fā)展問題，在當(dāng)前金融改革和開放的新形勢(shì)下，一定要認(rèn)清形勢(shì)，堅(jiān)定信心，做好非銀行金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管工作，支持非銀行金融機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新和發(fā)展。
劉明康指出，非銀行金融機(jī)構(gòu)正面臨著一個(gè)很好的形勢(shì)，我國對(duì)直接融資的需求越來越大，對(duì)外開放使得國外很多產(chǎn)品和技術(shù)已逐步引入我國資本市場，直接融資的產(chǎn)品和服務(wù)也提升到一個(gè)新的水平。從國際市場上看，直接融資創(chuàng)新活動(dòng)和參與直接融資的金融機(jī)構(gòu)和非銀行金融機(jī)構(gòu)，實(shí)際上已成為金融市場上的一支主力軍。目前最活躍且倍受青睞的私人股本投資公司也出現(xiàn)大有替代傳統(tǒng)資本市場上融資手段和形式的趨勢(shì)，而我國的信托公司與之類似，具有這方面的潛力。較之其它金融機(jī)構(gòu)，信托公司有著更具前瞻性的比較優(yōu)勢(shì)。隨著“十一五”規(guī)劃的進(jìn)一步實(shí)施，社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)、我國城市化建設(shè)的大規(guī)模推進(jìn)，比傳統(tǒng)租賃更先進(jìn)的金融租賃行業(yè)一定會(huì)更好地發(fā)展起來。貨幣經(jīng)紀(jì)公司和汽車金融公司是新興的金融載體，有著非常廣闊的市場前景。在這種大背景下，非銀行金融機(jī)構(gòu)過去發(fā)展的局限性，現(xiàn)在正在變成一種潛在的優(yōu)勢(shì)。目前在銀監(jiān)會(huì)科學(xué)監(jiān)管和倡導(dǎo)科學(xué)發(fā)展下，非銀行金融機(jī)構(gòu)已注入新的活力，市場需求越來越大，其專業(yè)特色和功能作用正日益被人們發(fā)現(xiàn)和認(rèn)識(shí)。從國際金融市場的發(fā)展趨勢(shì)和國內(nèi)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)來講，我們對(duì)發(fā)展非銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)給予積極的評(píng)價(jià)。
劉明康指出，去年以來銀監(jiān)會(huì)在非銀行金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管方面取得了較大的突破，打開了監(jiān)管新局面，監(jiān)管理念和監(jiān)管思路能夠更好地與科學(xué)發(fā)展觀，與構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)相銜接，并逐步展示了我們重視客觀規(guī)律、重視制度建設(shè)、重視公司治理的重要性。信托公司、財(cái)務(wù)公司、租賃公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)正在逐步走上自我完善的道路，發(fā)展成為一個(gè)很好的金融平臺(tái)。非銀部的管理和隊(duì)伍建設(shè)也出現(xiàn)了新面貌、新氣象，同志們的工作積極性得到進(jìn)一步提高和調(diào)動(dòng)。
在談到非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)展與監(jiān)管的基本規(guī)律時(shí)，劉明康強(qiáng)調(diào)，銀監(jiān)會(huì)所監(jiān)管的五類非銀行金融機(jī)構(gòu)可分為兩大類別、兩種屬性。一類是汽車金融公司和金融租賃公司，這一類非銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循銀行業(yè)的科學(xué)監(jiān)管思路，在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)發(fā)展業(yè)務(wù)，即按照資本充足、五級(jí)分類、撥備等要求嚴(yán)格監(jiān)管，并要認(rèn)真總結(jié)過去金融租賃公司辦不好的教訓(xùn)，借鑒國際上通行由大銀行辦金融租賃的做法，實(shí)現(xiàn)金融租賃業(yè)的科學(xué)發(fā)展。另一類是信托公司、財(cái)務(wù)公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)按直接融資而不是間接融資的載體進(jìn)行管理，不能像商業(yè)銀行那樣進(jìn)行監(jiān)管。此類機(jī)構(gòu)主要承擔(dān)操作風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，并不承擔(dān)經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)，因此更要強(qiáng)調(diào)專業(yè)團(tuán)隊(duì)、風(fēng)險(xiǎn)控制模型、對(duì)客戶的信息披露和教育以及與時(shí)俱進(jìn)的創(chuàng)新能力等。
劉明康要求，當(dāng)前非銀行金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管工作一要重視信息披露，重視對(duì)客戶的分析和教育，對(duì)這項(xiàng)工作不僅要抓緊，而且要檢查到位；二要重視人才結(jié)構(gòu)的調(diào)整。進(jìn)行直接融資，產(chǎn)品創(chuàng)新，技術(shù)提高關(guān)鍵是人，一定要重視人才結(jié)構(gòu)的調(diào)整和隊(duì)伍建設(shè)問題；三要重視法律法規(guī)和稅制的建設(shè)，物權(quán)法、會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的落實(shí)和稅制上的突破，是當(dāng)前法規(guī)建設(shè)的重點(diǎn)，也是真正走上科學(xué)發(fā)展的道路的基礎(chǔ)，要和市場參與者、行業(yè)協(xié)會(huì)等有關(guān)方面共同努力把這些工作做好。在風(fēng)險(xiǎn)管理方面要“三個(gè)重視”：一是自營和代客要分賬、分人、分管；二是要防止關(guān)聯(lián)交易利益沖突對(duì)第三者的侵犯，因其所帶來的法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，比經(jīng)濟(jì)損失更嚴(yán)重；三是今年和明年要更加關(guān)注個(gè)別大集團(tuán)客戶的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。在具體的技術(shù)操作上要防止重發(fā)行、輕管理，重視物權(quán)的管理和平衡性組合管理，做到有效分散風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)揮產(chǎn)業(yè)投資優(yōu)勢(shì)，防范股票市場風(fēng)險(xiǎn)。
蔡鄂生對(duì)今年非銀行金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作重點(diǎn)和未來3-5年規(guī)劃進(jìn)行了部署。各銀監(jiān)局分管非銀行金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的副局長、非銀處處長在主會(huì)場參加了會(huì)議。非銀監(jiān)管系統(tǒng)其他相關(guān)人員也在各省分會(huì)場參加會(huì)議。
