國家外匯管理局關于加強
外匯資金流入管理有關問題的通知
匯發(fā)〔2013〕20號
國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局；各中資外匯指定銀行：
為支持守法合規(guī)企業(yè)開展正常經(jīng)營活動，防范外匯收支風險，現(xiàn)就加強外匯資金流入管理有關問題通知如下：
一、加強銀行結售匯綜合頭寸管理
除政策性銀行外，銀行結售匯綜合頭寸限額計算公式為：“各銀行當月結售匯綜合頭寸下限=（上月末境內外匯貸款余額-上月末外匯存款余額×參考貸存比）×國際收支調節(jié)系數(shù)”。其中：中資銀行的參考貸存比為75%，外資銀行的參考貸存比為100%，國際收支調節(jié)系數(shù)為0.25；境內外匯貸款余額、外匯存款余額根據(jù)中國人民銀行《金融機構外匯信貸收支月報》中的數(shù)據(jù)計算，境內外匯貸款不含境外籌資轉貸款。
外匯貸存比超過參考貸存比的銀行，應在每月初的10個工作日內（初次實施應于2013年6月底前）將綜合頭寸調整至下限以上；銀行綜合頭寸下限調整后，其上限隨之上調相同額度。外匯貸存比低于參考貸存比的銀行，原有的頭寸限額保持不變，但應把握外匯貸款的合理增長，防止外匯貸存比過度波動。
二、加強對進出口企業(yè)貨物貿易外匯收支的分類管理
外匯局應及時對資金流與貨物流嚴重不匹配或流入量較大的企業(yè)發(fā)送風險提示函（見附件），要求其在10個工作日內說明情況。企業(yè)未及時說明情況或不能提供證明材料并做出合理解釋的，外匯局應依據(jù)《貨物貿易外匯管理指引實施細則》第五十五條等規(guī)定，將其列為B類企業(yè)，實施嚴格監(jiān)管。此類企業(yè)列入B類后，符合相關指標連續(xù)3個月正常等條件的，外匯局將其恢復為A類。外匯局通過非現(xiàn)場監(jiān)測確定首批企業(yè)，2013年5月10日前發(fā)送風險提示函，5月31日通過貨物貿易外匯監(jiān)測系統(tǒng)向銀行發(fā)布企業(yè)分類信息，6月1日起分類結果生效。
B類企業(yè)轉口貿易項下外匯收入，應在其進行相應轉口貿易對外支付后方可結匯或劃轉；同一筆轉口貿易業(yè)務的收支應當在同一家銀行辦理；新簽訂的轉口貿易合同，其收入和支出的結算貨幣應當同為外匯或人民幣。
三、嚴格執(zhí)行外匯管理規(guī)定
銀行應強化責任意識，提高執(zhí)行外匯管理規(guī)定的自覺性和主動性，不得協(xié)助客戶規(guī)避外匯管理規(guī)定；應加強對業(yè)務部門和分支機構的指導，保持貿易融資合理增長；應遵循“了解你的客戶”原則，加強對虛構貿易背景等行為的甄別，主動報告可疑交易并積極采取措施防止異?？缇迟Y金流入。
四、加大核查檢查與處罰力度
外匯局應高度重視異常資金流入風險，強化監(jiān)測分析與窗口指導；對異常資金流入線索，應主動開展現(xiàn)場核查或檢查；對于使用虛假單證進行套利交易的案件，依法從重處罰；對違反外匯管理規(guī)定導致違規(guī)資金流入的銀行、企業(yè)等主體，應依法給予罰款、停止經(jīng)營相關業(yè)務、追究負有直接責任的相關人員責任等處罰，并加大公開披露力度。
本通知自2013年6月1日起實施。國家外匯管理局各分局、外匯管理部收到本通知后，應盡快轉發(fā)轄內中心支局、支局、城市商業(yè)銀行、農村商業(yè)銀行、外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行以及農村合作金融機構。各中資外匯指定銀行收到本通知后，應盡快轉發(fā)所轄分支機構。執(zhí)行中如遇問題，請及時向國家外匯管理局反饋。
聯(lián)系電話：010-68402295，68402450
附件：國家外匯管理局XX分（支）局風險提示函
國家外匯管理局
2013年5月5日
相關信息: 附件1: 國家外匯管理局XX分（支）局風險提示函
