財政部 工業(yè)和信息化部 銀監(jiān)會
國家知識產(chǎn)權(quán)局 國家工商行政管理總局 國家版權(quán)局
關(guān)于加強(qiáng)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資與評估管理
支持中小企業(yè)發(fā)展的通知
各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市財政廳（局）、中小企業(yè)管理部門、銀監(jiān)局、知識產(chǎn)權(quán)局、工商行政管理局、版權(quán)局：
為貫徹落實《國家知識產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略綱要》（國發(fā)〔2008〕18號和《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展的若干意見》（國發(fā)〔2009〕36號），推進(jìn)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作，拓展中小企業(yè)融資渠道，完善知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押評估管理體系，支持中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，積極推動產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級，加快經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變，現(xiàn)就知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資與評估管理有關(guān)問題通知如下：
一、建立促進(jìn)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的協(xié)同推進(jìn)機(jī)制
知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資是知識產(chǎn)權(quán)權(quán)利人將其合法擁有的且目前仍有效的專利權(quán)、注冊商標(biāo)權(quán)、著作權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)出質(zhì)，從銀行等金融機(jī)構(gòu)取得資金，并按期償還資金本息的一種融資方式。各級財政、銀監(jiān)、知識產(chǎn)權(quán)、工商行政、版權(quán)、中小企業(yè)管理部門（以下統(tǒng)稱各有關(guān)部門）要充分發(fā)揮各自的職能作用，加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合和信息溝通，積極探索促進(jìn)本地區(qū)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作的新模式、新方法，完善知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的扶持政策和管理機(jī)制，加強(qiáng)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押評估管理，支持中小企業(yè)開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，加快建立知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資協(xié)同工作機(jī)制，有效推進(jìn)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作。
二、創(chuàng)新知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的服務(wù)機(jī)制
各有關(guān)部門要指導(dǎo)和支持銀行等金融機(jī)構(gòu)探索和創(chuàng)新知識產(chǎn)權(quán)信貸模式，積極拓展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，鼓勵和支持商業(yè)銀行結(jié)合自身特點和業(yè)務(wù)需要，選擇符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策、可以用貨幣估價并依法流轉(zhuǎn)的知識產(chǎn)權(quán)作為質(zhì)押物，有效滿足中小企業(yè)的融資需求。
各有關(guān)部門要指導(dǎo)和支持商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)根據(jù)國家扶持中小企業(yè)發(fā)展的政策，充分利用知識產(chǎn)權(quán)的融資價值，開展多種模式的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，擴(kuò)大中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資規(guī)模。要鼓勵商業(yè)銀行積極開展以擁有自主知識產(chǎn)權(quán)的中小企業(yè)為服務(wù)對象的信貸業(yè)務(wù)，對中小企業(yè)以自主知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的貸款項目予以優(yōu)先支持。要充分利用國家財政現(xiàn)有中小企業(yè)信用擔(dān)保資金政策，對擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展的中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資擔(dān)保業(yè)務(wù)給予支持。
各有關(guān)部門要引導(dǎo)商業(yè)銀行、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)充分利用資產(chǎn)評估在知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押中的作用，促進(jìn)知識產(chǎn)權(quán)、資產(chǎn)評估法律及財政金融等方面的專業(yè)協(xié)作，協(xié)助貸款、擔(dān)保等金融機(jī)構(gòu)開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)。要進(jìn)一步加強(qiáng)知識產(chǎn)權(quán)、資產(chǎn)評估、金融等專業(yè)知識培訓(xùn)和業(yè)務(wù)交流，開展相關(guān)政策與理論研究，提升商業(yè)銀行、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)等組織及有關(guān)從業(yè)人員的專業(yè)能力。
各有關(guān)部門要支持和指導(dǎo)中小企業(yè)運用相關(guān)政策開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，構(gòu)建中小企業(yè)與商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)之間的信息交流平臺，提高中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)和運用水平。
三、建立完善知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險管理機(jī)制
各地銀監(jiān)部門要指導(dǎo)和支持商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)建立健全知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資管理體系，創(chuàng)新授信評級，嚴(yán)格授信額度管理，建立知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押物價值動態(tài)評估機(jī)制，落實風(fēng)險防控措施。
各有關(guān)部門要鼓勵融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)為中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資提供擔(dān)保服務(wù)，引導(dǎo)企業(yè)開展同業(yè)擔(dān)保業(yè)務(wù)，構(gòu)建知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資多層次風(fēng)險分擔(dān)機(jī)制。探索建立適合中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資特點的風(fēng)險補償和盡職免責(zé)機(jī)制。支持和引導(dǎo)各類信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)為知識產(chǎn)權(quán)交易提供擔(dān)保服務(wù)，探索建立社會化知識產(chǎn)權(quán)權(quán)益擔(dān)保機(jī)制。
四、完善知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資評估管理體系
各有關(guān)部門要根據(jù)財政部和國家知識產(chǎn)權(quán)局、國家工商行政管理總局、國家版權(quán)局等部門有關(guān)加強(qiáng)知識產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)評估管理的意見，完善知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押評估管理制度，加強(qiáng)評估質(zhì)量管理，防范知識產(chǎn)權(quán)評估風(fēng)險。
各有關(guān)部門要鼓勵商業(yè)銀行、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、中小企業(yè)充分利用專業(yè)評估服務(wù)，由經(jīng)財政部門批準(zhǔn)設(shè)立的具有知識產(chǎn)權(quán)評估專業(yè)勝任能力的資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)，對需要評估的質(zhì)押知識產(chǎn)權(quán)進(jìn)行評估。要指導(dǎo)商業(yè)銀行、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、中小企業(yè)等評估業(yè)務(wù)委托方，針對知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的評估行為，充分關(guān)注評估報告披露事項，按照約定合理使用評估報告。
中國資產(chǎn)評估協(xié)會要加強(qiáng)相關(guān)評估業(yè)務(wù)的準(zhǔn)則建設(shè)和自律監(jiān)管，促進(jìn)資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、注冊資產(chǎn)評估師規(guī)范執(zhí)業(yè)，加快推進(jìn)知識產(chǎn)權(quán)評估理論研究和數(shù)據(jù)服務(wù)系統(tǒng)建設(shè)，為評估機(jī)構(gòu)開展知識產(chǎn)權(quán)評估提供理論和數(shù)據(jù)支持。要在無形資產(chǎn)評估準(zhǔn)則框架下，針對各類知識產(chǎn)權(quán)制定具體的資產(chǎn)評估指導(dǎo)意見，形成完整的知識產(chǎn)權(quán)評估準(zhǔn)則體系。要加大知識產(chǎn)權(quán)評估相關(guān)業(yè)務(wù)的培訓(xùn)，進(jìn)一步提高注冊資產(chǎn)評估師專業(yè)勝任能力。要監(jiān)督資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)按照國家有關(guān)規(guī)定合理收取評估費用，制止資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)低價惡性競爭或超標(biāo)準(zhǔn)收費行為。
五、建立有利于知識產(chǎn)權(quán)流轉(zhuǎn)的管理機(jī)制
各級知識產(chǎn)權(quán)部門要建立動態(tài)的信息跟蹤和溝通機(jī)制，及時做好知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記，加強(qiáng)流程管理，強(qiáng)化質(zhì)押后的知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)，并為商業(yè)銀行、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、質(zhì)押評估委托方查詢質(zhì)押知識產(chǎn)權(quán)法律狀態(tài)、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押物經(jīng)營狀況等信息提供必要的支持，協(xié)助商業(yè)銀行逐步建立知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資信用體系。
各級中小企業(yè)管理部門要積極引導(dǎo)擁有自主知識產(chǎn)權(quán)的中小企業(yè)進(jìn)行質(zhì)押融資，提高其知識產(chǎn)權(quán)參與資產(chǎn)評估的積極性和有效性，建立適應(yīng)知識產(chǎn)權(quán)交易的多元化、多渠道投融資機(jī)制，并將其納入當(dāng)?shù)刂行∑髽I(yè)成長工程。
各有關(guān)部門要加快推進(jìn)知識產(chǎn)權(quán)交易市場建設(shè)，充分依托各類產(chǎn)權(quán)交易市場，引導(dǎo)風(fēng)險投資機(jī)構(gòu)參與科技成果產(chǎn)業(yè)化投資，促進(jìn)知識產(chǎn)權(quán)流轉(zhuǎn)。要積極探索知識產(chǎn)權(quán)許可、拍賣、出資入股等多元化價值實現(xiàn)形式，支持商業(yè)銀行、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)質(zhì)權(quán)的實現(xiàn)。
財政部 工業(yè)和信息化部 銀監(jiān)會
國家知識產(chǎn)權(quán)局 國家工商行政管理總局 國家版權(quán)局
二〇一〇年八月十二日
