關(guān)于明確保險公司法人機構(gòu)直接經(jīng)營
保險業(yè)務(wù)行為監(jiān)管有關(guān)問題的通知
保監(jiān)機構(gòu)〔2008〕384號
各保監(jiān)局：
隨著保險市場的快速發(fā)展，保險主體不斷增加，保險公司法人機構(gòu)在住所地以總公司名義直接經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的情況越來越普遍。為適應(yīng)保險市場發(fā)展需要，提高市場行為監(jiān)管效能，更好地維護市場秩序穩(wěn)定，現(xiàn)將保險公司法人機構(gòu)直接經(jīng)營保險業(yè)務(wù)行為監(jiān)管有關(guān)問題通知如下：
一、監(jiān)管主體
保險公司法人機構(gòu)住所地保監(jiān)局（以下簡稱當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局）負責(zé)對保險公司法人機構(gòu)的直接經(jīng)營保險業(yè)務(wù)行為實施監(jiān)管。
保險公司法人機構(gòu)直接經(jīng)營保險業(yè)務(wù)行為是指保險公司法人機構(gòu)在住所地直接以總公司名義開展保險業(yè)務(wù)的行為（再保險業(yè)務(wù)、大型商業(yè)保險和統(tǒng)括保單項目除外）。
二、監(jiān)管職責(zé)
當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局對保險公司法人機構(gòu)直接經(jīng)營保險業(yè)務(wù)行為履行以下監(jiān)管職責(zé)：
?。ㄒ唬┓乾F(xiàn)場監(jiān)管方面。當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局負責(zé)收集和分析保險公司法人機構(gòu)直接經(jīng)營保險業(yè)務(wù)情況，并及時向保監(jiān)會職能部門報送監(jiān)管動態(tài)和分析報告。當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局可根據(jù)監(jiān)管需要，要求轄區(qū)內(nèi)保險公司法人機構(gòu)報送與直接經(jīng)營保險業(yè)務(wù)有關(guān)的財務(wù)、業(yè)務(wù)統(tǒng)計數(shù)據(jù)報表。
?。ǘ┈F(xiàn)場檢查方面。當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局負責(zé)對保險公司法人機構(gòu)的直接經(jīng)營保險業(yè)務(wù)行為進行定期或不定期現(xiàn)場檢查；受理調(diào)查涉及保險公司法人機構(gòu)直接經(jīng)營保險業(yè)務(wù)行為的信訪投訴，并及時向保監(jiān)會職能部門報送現(xiàn)場檢查情況及監(jiān)管建議。
（三）行政處罰方面。當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局根據(jù)現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，對保險公司法人機構(gòu)提出整改意見和采取監(jiān)管措施，對保險公司法人機構(gòu)有關(guān)責(zé)任人直接進行處罰，并將處罰結(jié)果及時報保監(jiān)會；對涉及保險公司法人機構(gòu)及其高管人員的行政處罰，當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局可以提出初步處罰建議，與有關(guān)案件材料一起報保監(jiān)會，由保監(jiān)會決定并實施處罰。
三、工作要求
（一）當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局要加強組織領(lǐng)導(dǎo)，創(chuàng)新監(jiān)管方式，切實履行對保險公司法人機構(gòu)直接經(jīng)營保險業(yè)務(wù)行為的監(jiān)管職責(zé)，有效維護轄區(qū)保險市場秩序。
（二）當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局要結(jié)合轄區(qū)保險業(yè)實際，針對非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，依法采取切實可行的監(jiān)管措施，確保各項監(jiān)管措施取得實效。
?。ㄈ┍１O(jiān)會將充分考慮當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提出的意見和監(jiān)管建議，搞好統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，加強業(yè)務(wù)指導(dǎo)。
?。ㄋ模┊?dāng)?shù)乇１O(jiān)局在監(jiān)管工作中如遇到問題或有意見建議，需及時向保監(jiān)會反映。
特此通知。
二○○八年四月二日
