當(dāng)前幾乎所有中資銀行的業(yè)務(wù)流程都存在著重大弊端，只是“部門(mén)銀行”，而不是“流程銀行”。這導(dǎo)致針對(duì)客戶(hù)需求的服務(wù)、創(chuàng)新和風(fēng)險(xiǎn)防范等受到人為的限制，出了問(wèn)題部門(mén)間相互推卸責(zé)任，難以查處。24日，銀監(jiān)會(huì)主席劉明康在此間召開(kāi)的“上海銀行業(yè)首屆合規(guī)年會(huì)”上，如此直陳中資銀行合規(guī)管理之弊。
劉明康強(qiáng)調(diào)，合規(guī)是銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的一個(gè)基本內(nèi)在要求和基礎(chǔ)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)必須注意做好五方面工作：首先要從思想上克服被動(dòng)合規(guī)的思想。合規(guī)是銀行自身健康發(fā)展的需求，是貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的需要，同時(shí)也是銀行文化的重要組成部分，不是外生的需要。其次，銀行高層需要親歷親為，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理做到“寫(xiě)、改、查、獎(jiǎng)、罰”。第三，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理要強(qiáng)調(diào)有效性、獨(dú)立性和被審查性，確保合規(guī)部門(mén)能夠不受干擾地發(fā)現(xiàn)、調(diào)查問(wèn)題，同時(shí)它也要受到內(nèi)審部門(mén)的定期和獨(dú)立的檢查。第四，應(yīng)借鑒國(guó)際銀行業(yè)做法，為內(nèi)部員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報(bào)保護(hù)機(jī)制。第五，現(xiàn)有的銀行組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程必須改革，合規(guī)機(jī)制需要建立在“流程銀行”基礎(chǔ)之上，而不是“部門(mén)銀行”基礎(chǔ)上。（徐壽松）
