人民銀行、公安部聯(lián)合舉辦整治銀行卡違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng)新聞發(fā)布會(huì)，介紹專項(xiàng)行動(dòng)的有關(guān)情況和成果并答記者問。中國(guó)政府網(wǎng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)直播。
[公安部經(jīng)偵局副局長(zhǎng) 張濤]各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們：下面,我重點(diǎn)對(duì)公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門在此次專項(xiàng)行動(dòng)中的工作情況作一個(gè)通報(bào)。今年4月以來，按照公安部、中國(guó)人民銀行的統(tǒng)一部署，各地公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門與人民銀行精心組織，密切配合，組織開展了聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng)，經(jīng)過半年多的辛勤努力，整治行動(dòng)取得了重大成果，達(dá)到了預(yù)期的目的。
一、戰(zhàn)果顯著，有力地打擊了銀行卡犯罪的囂張氣焰。
專項(xiàng)行動(dòng)期間，各地公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門切實(shí)履行打擊職能，集中力量查處了一批大要案件，搗毀了一批犯罪團(tuán)伙。據(jù)統(tǒng)計(jì)，專項(xiàng)行動(dòng)期間，全國(guó)公安機(jī)關(guān)共立銀行卡犯罪案件3672起，比去年同期增長(zhǎng)1.4倍；涉案金額1.76億元，比去年同期增長(zhǎng)2.1倍；破案2388起，比去年同期增長(zhǎng)1.09倍；挽回經(jīng)濟(jì)損失6161萬元，比去年同期增長(zhǎng)1.22倍。2008年2月，浙江省公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門成功破獲的“２.２”特大跨境信用卡詐騙案，抓獲3名犯罪嫌疑人，涉案金額達(dá)560余萬元人民幣。
今年5月，北京市公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門在北京、廣東兩地成功搗毀了一個(gè)集竊取他人信用卡信息、制造偽卡、并利用偽卡大肆進(jìn)行刷卡套現(xiàn)的犯罪團(tuán)伙，抓獲相關(guān)犯罪嫌疑人10名。經(jīng)查，該犯罪團(tuán)伙自2007年以來，收買廣東東莞市某酒店收銀員，利用持卡人結(jié)賬之機(jī)，盜竊持卡人磁條信息，然后制作偽卡，通過ATM機(jī)盜提或POS機(jī)刷卡套現(xiàn)，截至案發(fā)，已制作使用100余張偽卡，涉案金額數(shù)十萬元。今年8月9日，福建省公安機(jī)關(guān)在北京奧運(yùn)會(huì)召開之際，一舉搗毀一個(gè)偽造國(guó)際信用卡實(shí)施詐騙的犯罪團(tuán)伙，經(jīng)查，犯罪嫌疑人林某共制作了200余張偽卡，并在8月8日奧運(yùn)會(huì)開幕前后8天內(nèi)，在福州20家銀行網(wǎng)點(diǎn)ATM交易成功168次，累計(jì)盜取金額38.8萬元。
二、打掉了一批境外或境內(nèi)外勾結(jié)的銀行卡犯罪團(tuán)伙。
近年來，境外銀行卡犯罪團(tuán)伙在我國(guó)實(shí)施銀行卡犯罪日益增多，從單純的派人攜帶偽卡潛入境內(nèi)刷卡購物實(shí)施詐騙犯罪，發(fā)展成為與境內(nèi)不法分子勾結(jié)，形成制作、販賣、使用偽卡一條龍犯罪。為應(yīng)對(duì)上述情況，并結(jié)合往屆奧運(yùn)會(huì)期間涉外銀行卡犯罪高發(fā)的情況，專項(xiàng)行動(dòng)對(duì)奧運(yùn)期間打擊和防范涉外銀行卡犯罪工作進(jìn)行了專項(xiàng)部署，打掉了一批試圖在奧運(yùn)期間潛入國(guó)內(nèi)實(shí)施銀行卡犯罪的境外或境內(nèi)外勾結(jié)的團(tuán)伙。
如今年５月，北京市公安機(jī)關(guān)抓獲兩名使用偽卡在ATM機(jī)盜提資金的外籍犯罪嫌疑人，經(jīng)查，其中一斯里蘭卡籍犯罪嫌疑人疑似恐怖組織成員，兩人均受一英國(guó)偽卡團(tuán)伙指派潛入中國(guó)實(shí)施犯罪。今年7月，遼寧省公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門又成功截獲400多張偽造的花旗銀行等多家外國(guó)銀行的銀行卡，抓獲4名犯罪嫌疑人，其中一名系馬來西亞籍。據(jù)犯罪嫌疑人交代，他們系馬來西亞一大型偽卡集團(tuán)成員，打算利用奧運(yùn)期間消費(fèi)的高峰期，在境內(nèi)實(shí)施銀行卡犯罪。
三、提高了基層公安機(jī)關(guān)打擊銀行卡犯罪的水平和能力。
近年來，銀行卡犯罪已由沿海發(fā)達(dá)地區(qū)向中西部經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)滲透，犯罪升級(jí)與打擊能力不足的矛盾日益顯現(xiàn)。今年是公安機(jī)關(guān)“三基”工程建設(shè)的決勝年，各地公安機(jī)關(guān)特別是中西部經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)的經(jīng)偵部門按照以戰(zhàn)代訓(xùn)，干中練、練中干的基本要求，以此次整治行動(dòng)為契機(jī)，通過加大對(duì)銀行卡犯罪案件的偵辦力度，查找和彌補(bǔ)工作中存在的不足，探索打擊銀行卡犯罪的新思路，進(jìn)一步提高執(zhí)法水平，提高辦案質(zhì)量和效率，達(dá)到苦練基本功和整治專項(xiàng)行動(dòng)工作兩不誤、兩促進(jìn)。
如2008年5月，寧夏銀川市公安機(jī)關(guān)破獲的“5.15”特大信用卡詐騙案。犯罪嫌疑人在一周時(shí)間內(nèi)，通過在該市部分ATM機(jī)加裝盜碼器的方式，竊取持卡人磁條信息，并制作偽卡盜提資金近50余萬元。銀川市公安機(jī)關(guān)他們結(jié)合銀行卡專項(xiàng)行動(dòng)工作，充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性，以戰(zhàn)代訓(xùn)，克服案件線索少、偵辦實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)差等困難，歷經(jīng)4個(gè)月的艱苦偵查，一舉摧毀了這個(gè)以江西余干縣籍為主的犯罪團(tuán)伙。
四、密切了警銀協(xié)作，初步建立了銀行卡違法犯罪活動(dòng)防控體系。
公安機(jī)關(guān)與人民銀行等金融部門以專項(xiàng)行動(dòng)為契機(jī)，初步建立了銀行卡違法犯罪的預(yù)警研判、違法犯罪情況通報(bào)、案件偵辦的協(xié)作、防范宣傳和教育等合作機(jī)制。如北京市公安機(jī)關(guān)與該市的各大商業(yè)銀行建立了銀行卡快速查詢綠色通道，提高了對(duì)銀行卡犯罪的反應(yīng)速度。
又如江蘇省南通市公安機(jī)關(guān)加強(qiáng)了與發(fā)卡銀行的信息交換制度，建立信用不良者的信息資料庫，夯實(shí)了防控基礎(chǔ)工作。全國(guó)絕大多數(shù)地區(qū)在公安與人行、商業(yè)銀行等金融部門之間建立了聯(lián)席會(huì)議制度，定期交流情況。同時(shí)，各地公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門還積極發(fā)揮參謀、服務(wù)職能，認(rèn)真梳理分析銀行卡犯罪的手段特點(diǎn)和防范工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)，向有關(guān)職能部門通報(bào)情況，并提出防范建議。
五、加強(qiáng)了安全用卡的宣傳，營(yíng)造良好的輿論氛圍。
專項(xiàng)行動(dòng)組織策劃了全國(guó)范圍內(nèi)以“迎奧運(yùn)、放心用卡、安全支付”為口號(hào)的安全用卡宣傳活動(dòng)。印發(fā)并張貼了各類宣傳海報(bào)30余萬份，在商場(chǎng)、酒店等投放宣傳手冊(cè)10余萬份，同時(shí)還充分利用報(bào)紙、廣播、電視、互聯(lián)網(wǎng)等多種媒體，宣傳介紹銀行卡安全使用常識(shí)，曝光了劉世華等人信用卡詐騙案等一批典型案件，以案說法，提高廣大群眾安全用卡的意識(shí)和水平。
各地也因地制宜開展了積極的宣傳活動(dòng)，如江蘇省南京、無錫等市公安機(jī)關(guān)針對(duì)不法分子編造客戶刷卡消費(fèi)進(jìn)而套取他人信用卡信息、偽造信用卡盜提他人資金案件多發(fā)的態(tài)勢(shì)，開辟社區(qū)警務(wù)專欄、張貼告示，并積極會(huì)同信息通訊管理部門、發(fā)卡銀行通過群發(fā)短信公布發(fā)卡銀行專用查詢客服電話，并通過新聞媒體曝光典型案例等方式，揭露犯罪的主要伎倆，告誡用戶妥善保管個(gè)人身份信息和卡號(hào)、密碼，增強(qiáng)了廣大用戶的防范意識(shí)。
今后，我們還繼續(xù)將涉及銀行卡的犯罪作為工作重點(diǎn)，并繼續(xù)與人民銀行等金融部門聯(lián)手采取多種措施，打擊和防范銀行卡犯罪，為銀行卡業(yè)的發(fā)展，為群眾的安全用卡，創(chuàng)造良好的外部環(huán)境。
