日前，記者就銀行業(yè)制定及執(zhí)行《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》和《銀監(jiān)會工作人員守則》等準(zhǔn)則的有關(guān)情況采訪了中國銀監(jiān)會黨委委員、紀(jì)委書記王華慶。
問：制定銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則的意義是什么？
答：金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，中國銀行業(yè)在整個金融體系中占據(jù)重要地位，目前，銀行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)總額87萬億元。中國銀行業(yè)如何保持安全、高效、穩(wěn)健運行，建立一支愛崗敬業(yè)、勤勉盡責(zé)、誠實守信、嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范、忠誠廉潔的銀行業(yè)從業(yè)隊伍至關(guān)重要。此次國際金融危機的深刻教訓(xùn)，再次警示我們，中國銀行業(yè)必須進(jìn)一步深化對從業(yè)人員的職業(yè)道德教育，規(guī)范和約束從業(yè)人員行為，培育從業(yè)人員職業(yè)操守。這不僅是保證銀行業(yè)科學(xué)、平穩(wěn)、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展的客觀需要，也是維護(hù)廣大存款人和金融消費者的合法利益的現(xiàn)實需要。這幾年，銀監(jiān)會按照黨中央、國務(wù)院要求，積極履行社會責(zé)任，先后發(fā)布了銀行業(yè)從業(yè)人員和銀行監(jiān)管人員行為規(guī)范，有效促進(jìn)了銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展。
問：銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則的主要內(nèi)容是什么？
答：銀行業(yè)制定的從業(yè)人員行為準(zhǔn)則分為兩類。第一類是規(guī)范銀行從業(yè)人員行為的《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》?！恫偈刂敢饭?6條，針對銀行從業(yè)人員履職行為，重點對銀行從業(yè)人員愛崗敬業(yè)、遵章守紀(jì)、規(guī)范操作、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、文明禮儀等明確了基本準(zhǔn)則；對銀行從業(yè)人員杜絕利益沖突、內(nèi)幕交易、抵制欺詐等明確了禁止性規(guī)定；對銀行業(yè)金融機構(gòu)董（理）事、監(jiān)事和高級管理人員的履職行為明確了限制性要求。還要求各銀行業(yè)金融機構(gòu)結(jié)合實際，制定具體實施細(xì)則和辦法，并認(rèn)真貫徹落實。第二類是規(guī)范銀監(jiān)會工作人員履職行為的“會規(guī)會紀(jì)”，主要包括：銀監(jiān)會工作人員守則、“約法三章”、“履職回避”、現(xiàn)場檢查若干紀(jì)律、履職問責(zé)、履職承諾、違規(guī)違紀(jì)處罰等配套制度規(guī)定。
問：銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行要求是什么？
答：銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構(gòu)貫徹行為準(zhǔn)則的要求是：加強宣傳教育，完善實施細(xì)則，接受社會監(jiān)督，領(lǐng)導(dǎo)以身作則，特別是要把行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行情況與部門績效考核相結(jié)合、與從業(yè)資格考試認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)相結(jié)合、與新錄用人員簽訂合同相結(jié)合、與本單位原有的規(guī)章制度相結(jié)合。
銀監(jiān)會對監(jiān)管人員貫徹行為準(zhǔn)則的要求是：“嚴(yán)”字當(dāng)頭，加強教育，嚴(yán)格管理，強化監(jiān)督，嚴(yán)肅懲處。通過巡視、執(zhí)法監(jiān)察、內(nèi)部審計、履職問責(zé)、績效考核、行風(fēng)評議等方式加強監(jiān)督檢查，有效防止利益沖突，提高監(jiān)管公信力。
問：銀行業(yè)從業(yè)人員執(zhí)行行為準(zhǔn)則的情況怎么樣？
答：為了解掌握銀行業(yè)從業(yè)人員和監(jiān)管人員遵守行為準(zhǔn)則的基本情況，及時總結(jié)工作，完善制度，鞏固提高，根據(jù)中央要求和有關(guān)部門統(tǒng)一部署，今年5月份，銀監(jiān)會各派出機構(gòu)和各銀行業(yè)金融機構(gòu)組織對本系統(tǒng)從業(yè)人員貫徹落實行為準(zhǔn)則情況進(jìn)行了自查，覆蓋面達(dá)到100%。在此基礎(chǔ)上，銀監(jiān)會會同有關(guān)部門聯(lián)合組織檢查組按20%比例對銀行業(yè)金融機構(gòu)和銀監(jiān)會派出機構(gòu)貫徹落實行為準(zhǔn)則情況進(jìn)行了抽查。
從檢查情況看，銀監(jiān)會各派出機構(gòu)和各銀行業(yè)金融機構(gòu)對貫徹落實行為準(zhǔn)則高度重視，積極響應(yīng)，措施有力，落實堅決，氛圍濃厚，效果明顯。通過行為準(zhǔn)則的貫徹落實，銀行業(yè)從業(yè)人員的合規(guī)價值理念不斷強化，對行為準(zhǔn)則的認(rèn)同感不斷增強；銀行業(yè)行為準(zhǔn)則的制度體系不斷健全，服務(wù)水平和風(fēng)險防范能力不斷提高，銀行監(jiān)管的整體效率不斷提升，銀行業(yè)的社會形象顯著提高，有效促進(jìn)了銀行業(yè)更加穩(wěn)健的發(fā)展。在這次百年不遇的國際金融危機中，我國銀行業(yè)成功經(jīng)受了這次考驗，不僅自身綜合實力、風(fēng)險管理和抵補能力、國際地位得到比較快速上升，而且對我國整體經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展作出了重要貢獻(xiàn)。在監(jiān)管方面，認(rèn)真貫徹落實國家宏觀調(diào)控政策，大力提升審慎監(jiān)管有效性，全面推進(jìn)風(fēng)險監(jiān)管和管理體制機制建設(shè)，有效促進(jìn)銀行業(yè)均衡持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，審慎穩(wěn)妥推動銀行業(yè)金融創(chuàng)新，科學(xué)引領(lǐng)銀行業(yè)承擔(dān)社會責(zé)任，實現(xiàn)中國銀行業(yè)新的跨越，在國內(nèi)外得到了普遍肯定。這是對近年來我國銀行業(yè)改革開放成果的肯定，對提升我國銀行業(yè)在國際上的地位和話語權(quán)具有重要意義。（記者 姜潔）
