堅(jiān)決防范和打擊非法集資等違法犯罪活動(dòng)
——全國人大常委會(huì)法制工作委員會(huì)和國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答新華社記者問
新華社北京7月9日電 新華社記者 全國人大常委會(huì)法工委、國務(wù)院法制辦負(fù)責(zé)人近日就防范和打擊非法集資、非法從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)、傳銷活動(dòng)等問題，回答了新華社記者的提問。
問：非法集資活動(dòng)有哪些常見種類和形式？非法集資活動(dòng)有哪些基本特征？
國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答：非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類，主要表現(xiàn)有以下幾種形式：
（1）借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；
（2）以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資；
（3）通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資；
（4）通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資；
（5）以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資；
（6）利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資；
（7）利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資；
（8）對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資；
（9）以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資；
（10）利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；
（11）利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資；
（12）利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。
非法集資活動(dòng)主要有以下四個(gè)方面的基本特征：一是未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn)；二是向社會(huì)不特定對(duì)象即社會(huì)公眾籌集資金；三是承諾在一定期限內(nèi)給出資人貨幣、實(shí)物、股權(quán)等其他形式的還本付息；四是以合法形式掩蓋其非法集資的目的。
問：非法集資活動(dòng)對(duì)社會(huì)有什么危害？
國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答：非法集資活動(dòng)具有很大的社會(huì)危害性。一是參與非法集資的當(dāng)事人會(huì)遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無歸。用于非法集資的錢可能是參與人一輩子節(jié)衣縮食省下來的，也可能是養(yǎng)命錢，而非法集資人對(duì)這些資金則是任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與人很難收回資金。二是非法集資也嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。三是非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，引發(fā)大量社會(huì)治安問題，甚至造成局部地區(qū)社會(huì)治安動(dòng)蕩。由于非法集資是違法行為，一旦有了損失，需要當(dāng)事人自己承擔(dān)，因此，希望社會(huì)公眾一定不要參與非法集資活動(dòng)。
問：什么是非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)？
國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答：非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)是指未經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，擅自從事金融活動(dòng)，包括非法從事銀行類業(yè)務(wù)、非法從事證券類業(yè)務(wù)和非法從事保險(xiǎn)類業(yè)務(wù)活動(dòng)等。
根據(jù)《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》規(guī)定，非法從事銀行類業(yè)務(wù)活動(dòng)是指未經(jīng)銀監(jiān)會(huì)或人民銀行、外匯管理局批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動(dòng)：（1）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；（2）未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行的非法集資；（3）非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣；（4）銀監(jiān)會(huì)或人民銀行、外匯管理局依法認(rèn)定的其他非法銀行類業(yè)務(wù)活動(dòng)。
非法從事證券類業(yè)務(wù)活動(dòng)是指未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動(dòng)：（1）證券、期貨經(jīng)紀(jì)；（2）證券、證券投資基金、期貨投資咨詢；（3）與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問；（4）證券承銷與保薦；（5）證券資產(chǎn)管理；（6）證券投資基金募集、管理；（7）證監(jiān)會(huì)依法認(rèn)定的其他非法證券類業(yè)務(wù)活動(dòng)。
非法從事保險(xiǎn)類業(yè)務(wù)活動(dòng)是指未經(jīng)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動(dòng)：（1）保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)；（2）保險(xiǎn)代理；（3）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)；（4）保監(jiān)會(huì)依法認(rèn)定的其他非法保險(xiǎn)類業(yè)務(wù)活動(dòng)。
非法集資是非法金融業(yè)務(wù)的一種，盡管非法集資的名義變化多樣，但其實(shí)質(zhì)仍屬于非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。
問：什么是非法吸收公眾存款行為？
國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答：非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)國家管理部門批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，出具存款憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的行為。
問：如何識(shí)別非法公開發(fā)行股票和證券投資基金的行為，避免上當(dāng)受騙？
全國人大常委會(huì)法制工作委員會(huì)、國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答：非法公開發(fā)行股票或發(fā)售證券投資基金份額的行為，嚴(yán)重?cái)_亂證券市場秩序，會(huì)給上當(dāng)購買者造成很大的經(jīng)濟(jì)損失。為維護(hù)證券市場的正常秩序，保護(hù)公眾投資者的利益，我國公司法、證券法、證券投資基金法等法律、行政法規(guī)對(duì)公開發(fā)行股票或發(fā)售證券投資基金份額的條件、審批程序、發(fā)行方式、信息披露等都作了嚴(yán)格規(guī)定。依照公司法、證券法、證券投資基金法的規(guī)定，公開發(fā)行股票（包括向不特定對(duì)象發(fā)行股票和向200人以上的特定對(duì)象發(fā)行股票等），發(fā)售證券投資基金份額，必須符合法定條件，且經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。凡未經(jīng)核準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人都不得公開發(fā)行股票和證券投資基金份額。公開發(fā)行股票必須公告其招股說明書等信息，由依法設(shè)立的證券公司承銷；公眾購買股票應(yīng)通過合法的證券公司申購和交易。發(fā)售證券投資基金份額必須公告招募說明書等信息，由依法設(shè)立的作為該支基金管理人的基金管理公司或者其委托的商業(yè)銀行、證券公司等經(jīng)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)發(fā)售；公眾應(yīng)當(dāng)通過這些合法的機(jī)構(gòu)申購。一些非法從事證券業(yè)務(wù)的人員和機(jī)構(gòu)，通過小廣告、信函、網(wǎng)絡(luò)信息、手機(jī)短信、推介會(huì)、自行或者雇人游說等方式，散布所銷售是即將上市的公司“原始股”或證券投資基金份額，購買后可獲得高額回報(bào)等謊言，誘騙公眾購買。對(duì)這些非法的證券活動(dòng)，公眾務(wù)必提高警惕，不要上當(dāng)受騙，避免使自己的財(cái)產(chǎn)遭受損失。
問：股市熱引發(fā)了所謂的“地下基金”流行，請(qǐng)介紹一下“地下基金”有什么特征？
國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答：從公安機(jī)關(guān)和有關(guān)部門已查處的案件看，“金匯基金”、“瑞士共同基金”、“金手指基金”等所謂的“基金”都是以基金的形式進(jìn)行斂財(cái)活動(dòng)，它們大都無固定場所、地點(diǎn)，主要以網(wǎng)絡(luò)、電話等媒介，以發(fā)展會(huì)員傳銷等方式進(jìn)行地下犯罪活動(dòng)，資金存取、轉(zhuǎn)移全都通過“一卡通”銀行賬戶進(jìn)行。其突出特征是：以高額回報(bào)為誘餌，有的以傳銷為手段，以境外“基金”為幌子，以互聯(lián)網(wǎng)為載體，是一種新形式的違法犯罪活動(dòng)。
問：從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到怎樣的法律處罰？
全國人大常委會(huì)法制工作委員會(huì)、國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答：對(duì)進(jìn)行非法集資活動(dòng)的，除了依照《商業(yè)銀行法》、《保險(xiǎn)法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，對(duì)構(gòu)成犯罪的，還要依法追究刑事責(zé)任。例如：依照我國刑法規(guī)定，對(duì)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，情節(jié)嚴(yán)重的，可處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自發(fā)行股票，情節(jié)嚴(yán)重的，可處五年以下有期徒刑或拘役，并處罰金；對(duì)以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處死刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
問：目前國家對(duì)社會(huì)造林是如何規(guī)定的？其本質(zhì)含義是什么？
國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答：《中共中央 國務(wù)院關(guān)于加快林業(yè)發(fā)展的決定》鼓勵(lì)各種社會(huì)主體憑借自身的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，依法直接從事林業(yè)建設(shè)，特別是鼓勵(lì)宜林荒山荒地造林，從而加快國土綠化步伐，改善生態(tài)狀況和人的生產(chǎn)生活環(huán)境。
在林業(yè)建設(shè)活動(dòng)中，經(jīng)營主體必須遵守林業(yè)社會(huì)融資、廣告宣傳等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，依法經(jīng)營，并自覺接受國家林業(yè)和工商管理等有關(guān)部門的監(jiān)管。國家對(duì)林權(quán)證、土地使用權(quán)證、種植、伐林、林木營銷等各個(gè)環(huán)節(jié)均有相應(yīng)的管理規(guī)定。
問：什么是傳銷？
國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答：根據(jù)《禁止傳銷條例》的規(guī)定，傳銷是指組織者或者經(jīng)營者發(fā)展人員，通過對(duì)被發(fā)展人員以其直接或者間接發(fā)展的人員數(shù)量或者銷售業(yè)績?yōu)橐罁?jù)計(jì)算和給付報(bào)酬，或者要求被發(fā)展人員以交納一定費(fèi)用為條件取得加入資格等方式牟取非法利益，擾亂經(jīng)濟(jì)秩序，影響社會(huì)穩(wěn)定的行為。主要包括“拉人頭”傳銷、騙取入門費(fèi)的傳銷和團(tuán)隊(duì)計(jì)酬式傳銷三種形式。
問：傳銷屬于國家禁止的行為，那么，傳銷主要有哪些危害呢？
國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答：傳銷主要有以下三方面的危害：
（1）嚴(yán)重?cái)_亂市場經(jīng)濟(jì)秩序。傳銷涉及地區(qū)廣、人員多、資金大，有的還伴有非法集資、制售假冒偽劣商品、侵害消費(fèi)者權(quán)益等大量違法行為，誘騙了大量社會(huì)人力資源，吸納了大量社會(huì)資金，破壞了市場經(jīng)濟(jì)的健康和諧發(fā)展。
（2）擾亂社會(huì)治安秩序，嚴(yán)重影響群眾的正常生活秩序和生命財(cái)產(chǎn)安全。傳銷違法活動(dòng)具有很強(qiáng)的繼發(fā)性，由此引發(fā)了大量刑事案件以及擾亂社會(huì)治安秩序案件。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2006年，全國由傳銷引發(fā)的殺人、搶劫等暴力刑事案件100多起，其他治安案件660多起。同時(shí)，因傳銷引起的夫妻反目、父子相向，甚至家破人亡的慘劇時(shí)有發(fā)生，給不少家庭造成巨大傷害，動(dòng)搖社會(huì)穩(wěn)定的基礎(chǔ)。
（3）危害國家安全和政治穩(wěn)定。被騙參與傳銷者多為城市退休、下崗或無業(yè)人員、農(nóng)民等，在校學(xué)生、少數(shù)民族群眾等被騙參與傳銷的情況也日益突出。傳銷組織者對(duì)參與人員反復(fù)“洗腦”，進(jìn)行精神控制，唆使參與人員阻撓、對(duì)抗執(zhí)法部門，圍攻、打傷工商、公安執(zhí)法人員的事件時(shí)有發(fā)生，對(duì)抗性日益加劇，而且不斷引發(fā)群體性事件。傳銷不但極大損害群眾利益，還進(jìn)一步激化社會(huì)矛盾，危害國家安全和社會(huì)和諧穩(wěn)定。
