隨著近期網(wǎng)絡淫穢色情活動和一些嚴重危害社會秩序、影響社會穩(wěn)定的有害信息呈增多和蔓延之勢，銀行業(yè)作為社會資金融通的中介機構(gòu)，積極配合有關(guān)部門打擊互聯(lián)網(wǎng)淫穢色情活動，力爭從源頭上切斷淫穢色情網(wǎng)站利用銀行的支付結(jié)算平臺和工具開展非法經(jīng)營活動的資金渠道。
據(jù)了解，為有效打擊網(wǎng)絡淫穢色情等違法犯罪活動，各商業(yè)銀行目前開展了全面的自查行動。如工商銀行對與其有網(wǎng)上支付合作關(guān)系的網(wǎng)站進行了規(guī)范，除要求每家網(wǎng)站必須具備網(wǎng)上經(jīng)營許可證、域名注冊證和營業(yè)執(zhí)照“三證”外，還要求每一家合作網(wǎng)站在協(xié)議中承諾不得從事淫穢色情活動或其他非法活動，一旦發(fā)現(xiàn)，立即終止合作關(guān)系;建設銀行要求其每家分行均建立專門的聯(lián)系機制，指定聯(lián)系人負責定期向總行信息中心上報新建立的網(wǎng)站外部鏈接情況;招商銀行將和其有合作關(guān)系的商戶進行了分類，納入到ISO9000標準中進行統(tǒng)一管理規(guī)范，并建立了“大額網(wǎng)上支付預警系統(tǒng)”。其他商業(yè)銀行也都相繼采取了簽訂協(xié)議、回訪、檢查等措施加大了核查力度，努力切斷淫穢色情網(wǎng)站利用銀行結(jié)算的渠道。同時，對于一些非銀行的支付網(wǎng)關(guān)，各銀行也通過協(xié)議約束的方式，要求其不得從事淫穢色情活動或其他非法活動，將切斷淫穢色情網(wǎng)站收費渠道納入到商業(yè)銀行風險管理和安全管理的體系進行全面管理。
據(jù)銀監(jiān)會有關(guān)負責人介紹，盡管各銀行為打擊網(wǎng)絡淫穢色情犯罪活動做了大量工作，但網(wǎng)絡色情網(wǎng)站資金流通的渠道尚未徹底切斷，可疑支付交易和可疑賬戶也未全部得到及時有效地發(fā)現(xiàn)和清理。銀行業(yè)打擊網(wǎng)絡淫穢色情違法犯罪活動還存在以下需要解決的問題:一是非法色情產(chǎn)品、服務的銷售具有很大的隱蔽性，且網(wǎng)頁內(nèi)容都處于動態(tài)變化之中，商業(yè)銀行很難全部實現(xiàn)對合作網(wǎng)站經(jīng)營內(nèi)容的及時、有效監(jiān)控。二是異常非法資金交易的監(jiān)測，銀行只有收款方、付款方和金額等信息，而從事網(wǎng)絡淫穢色情的交易往往都是小額、頻繁的交易，對于網(wǎng)上銀行業(yè)務和銀行卡業(yè)務僅憑賬務情況，商業(yè)銀行無法判斷或無法及時判斷是否從事網(wǎng)絡淫穢色情而進行非法資金交易，往往案發(fā)后經(jīng)公安等執(zhí)法部門定性后才能識別，難以進行早期的預防。
銀監(jiān)會表示，將逐步建立起依法打擊網(wǎng)絡淫穢色情等違法犯罪活動的長效機制，將專項行動與日常監(jiān)管結(jié)合起來，督促各銀行進一步嚴格執(zhí)行開戶、結(jié)算等制度規(guī)定，防止網(wǎng)絡淫穢色情活動利用銀行網(wǎng)絡支付結(jié)算平臺和工具轉(zhuǎn)移資金。 (記者 溫源)
